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平安银行(000001)盈利预测

 
沪深个股板块DDE历史数据查询:
   
 

◆业绩预测◆

截止2025-06-13,6个月以内共有 19 家机构发了 28 篇研报。

预测2025年每股收益 2.23 元,较去年同比增长 3.95% ,预测2025年净利润 446.57 亿元,较去年同比增长 0.33%

年度 预测机构数 每股收益(元)

最小值均值最大值行业平均

净利润(亿元)

最小值均值最大值行业平均

2025年 19 2.012.232.431.54 418.02446.57481.38560.53
2026年 19 1.912.292.521.68 370.65455.90505.10609.04
2027年 17 2.072.382.641.84 430.17474.99536.56671.05

截止2025-06-13,6个月以内共有 19 家机构发了 28 篇研报。

预测2025年每股收益 2.23 元,较去年同比增长 3.95% ,预测2025年营业收入 1401.81 亿元,较去年同比减少 4.44%

年度 预测机构数 每股收益(元)

最小值均值最大值行业平均

营业收入(亿元)

最小值均值最大值行业平均

2025年 19 2.012.232.431.54 1346.771401.811686.001482.71
2026年 19 1.912.292.521.68 1334.401425.071750.001564.88
2027年 17 2.072.382.641.84 1370.421475.391830.001718.86
近1个月 近3个月 近6个月 近1年 近2年
买入 15 16 34 86
增持 11 11 21 47
中性 1 1 3 3

预测数据根据各机构发布的研究报告摘录所得,历史7年财务数据均为上市公司财报披露数据,与本终端立场无关。

◆预测指标◆

指标名称 2022(实际) 2023(实际) 2024(实际) 2025(预测) 2026(预测) 2027(预测)
每股收益(元) 2.35 2.39 2.29 2.23 2.29 2.38
每股净资产(元) 18.80 20.74 21.89 23.97 25.90 28.09
净利润(万元) 4551600.00 4645500.00 4450800.00 4465684.98 4559025.94 4749918.08
净利润增长率(%) 25.26 2.06 -4.19 0.18 2.28 3.81
营业收入(万元) 17989500.00 16469900.00 14669500.00 14018104.44 14250666.22 14753876.17
营收增长率(%) 6.21 -8.45 -10.93 -4.40 1.63 3.51
销售毛利率(%) 71.59 71.05 71.33 -- -- --
净资产收益率(%) 12.48 11.54 10.48 9.50 9.04 8.68
市盈率PE 5.00 3.58 5.10 5.21 5.11 4.92
市净值PB 0.62 0.41 0.53 0.49 0.45 0.42

◆预测明细◆

报告日期 机构名称 评级 每股收益

2025预测2026预测2027预测

净利润(万元)

2025预测2026预测2027预测

2025-04-22 国海证券 增持 2.312.432.59 4813800.005051000.005365600.00
2025-04-22 中泰证券 增持 2.262.342.43 4469400.004619700.004799600.00
2025-04-21 天风证券 增持 2.312.382.46 4490000.004620000.004770000.00
2025-04-20 申万宏源 买入 2.132.142.21 4410944.004440748.004567667.00
2025-04-20 中信建投 买入 2.112.142.20 4386700.004442100.004553500.00
2025-04-20 华福证券 买入 2.342.452.64 4540000.004750000.005120000.00
2025-04-19 国盛证券 买入 2.252.262.30 4366100.004393600.004459900.00
2025-04-18 广发证券 买入 2.011.91- 4180191.363706530.38-
2025-04-18 招商证券 增持 2.152.172.21 4458900.004500700.004571300.00
2025-03-19 天风证券 增持 2.432.522.60 4710000.004900000.005050000.00
2025-03-19 财通证券 增持 2.292.352.43 4435100.004560800.004721600.00
2025-03-18 民生证券 增持 2.272.322.41 4406300.004494400.004674200.00
2025-03-18 万联证券 增持 2.362.382.53 4575100.004617500.004908200.00
2025-03-16 华福证券 买入 2.342.452.64 4540000.004750000.005120000.00
2025-03-16 光大证券 增持 2.242.262.30 4348800.004395100.004470200.00
2025-03-16 中泰证券 增持 2.262.342.43 4469400.004619700.004799600.00
2025-03-16 国盛证券 买入 2.312.352.41 4478400.004561100.004685200.00
2025-03-16 中信建投 买入 2.162.202.27 4483100.004545600.004683700.00
2025-03-16 国投证券 买入 2.312.402.57 4489900.004657500.004979200.00
2025-03-16 申万宏源 买入 2.132.142.21 4410944.004440748.004567667.00
2025-03-16 国泰君安 买入 2.172.272.42 4464500.004655700.004940800.00
2025-03-15 广发证券 买入 2.162.23- 4480700.004615000.00-
2025-03-15 国信证券 中性 2.022.042.07 4205600.004251200.004301700.00
2025-03-15 华泰证券 买入 2.302.332.38 4468100.004524400.004625700.00
2025-03-15 中金公司 买入 2.352.42- 4560000.004700000.00-
2025-03-14 浙商证券 买入 2.122.242.36 4401600.004624800.004872700.00
2025-03-14 招商证券 增持 2.092.092.12 4335600.004344800.004390000.00
2025-01-10 华福证券 买入 2.402.51- 4660000.004870000.00-
2024-10-21 天风证券 买入 2.462.512.60 4770000.004880000.005040000.00
2024-10-21 东兴证券 买入 2.422.482.60 4690000.004810000.005050000.00
2024-10-20 海通证券 买入 2.222.272.34 4632100.004733600.004870000.00
2024-10-20 国信证券 中性 2.232.302.47 4697700.004838700.005179800.00
2024-10-20 招商证券 增持 2.422.492.56 4704400.004823200.004973900.00
2024-10-20 光大证券 增持 2.402.452.56 4649300.004752100.004963400.00
2024-10-20 国泰君安 买入 2.252.312.46 4657200.004766200.005064800.00
2024-10-20 国盛证券 买入 2.442.492.56 4736500.004832800.004962200.00
2024-10-20 财通证券 增持 2.402.452.55 4650100.004748400.004941500.00
2024-10-20 国投证券 买入 2.402.422.45 4648500.004687800.004746300.00
2024-10-20 申万宏源 买入 2.272.322.39 4698628.004777821.004928579.00
2024-10-19 广发证券 买入 2.262.272.30 4661600.004682300.004747200.00
2024-10-19 民生证券 增持 2.422.472.55 4694200.004803000.004947400.00
2024-10-19 兴业证券 增持 2.362.402.47 4660800.004739300.004888400.00
2024-10-19 华泰证券 买入 2.422.452.50 4693100.004746900.004844900.00
2024-10-19 浙商证券 买入 2.292.292.39 4644400.004656500.004836200.00
2024-10-19 中信建投 买入 2.252.312.44 4643900.004774600.005012700.00
2024-08-30 天风证券 买入 2.462.512.60 4770000.004880000.005040000.00
2024-08-22 海通证券 买入 2.312.432.59 4818500.005046000.005368800.00
2024-08-19 东兴证券 买入 2.422.482.60 4690000.004810000.005050000.00
2024-08-18 中泰证券 增持 2.402.462.53 4749700.004866600.004989000.00
2024-08-18 国盛证券 买入 2.442.492.56 4736500.004832800.004962200.00
2024-08-16 招商证券 增持 2.422.492.56 4704400.004823200.004973900.00
2024-08-16 国泰君安 买入 2.342.472.68 4826400.005079900.005483700.00
2024-08-16 万联证券 增持 2.392.452.54 4644300.004753700.004937900.00
2024-08-16 国投证券 买入 2.402.422.45 4648500.004687800.004746300.00
2024-08-16 光大证券 增持 2.452.542.67 4746100.004932600.005173900.00
2024-08-16 民生证券 增持 2.432.482.53 4721000.004808500.004916700.00
2024-08-16 国信证券 中性 2.232.302.47 4697700.004838700.005179800.00
2024-08-15 浙商证券 买入 2.312.352.48 4677500.004756300.005009500.00
2024-05-03 海通证券 买入 2.332.512.65 4804800.005148100.005433700.00
2024-04-24 中泰证券 增持 2.402.462.53 4749700.004866600.004989000.00
2024-04-22 东兴证券 买入 2.442.542.68 4740000.004940000.005190000.00
2024-04-21 兴业证券 增持 2.362.402.48 4660300.004745400.004892700.00
2024-04-21 国泰君安 买入 2.312.442.65 4761500.005021800.005432100.00
2024-04-21 中信建投 买入 2.312.442.69 4758900.005015900.005509900.00
2024-04-21 申万宏源 买入 2.272.342.46 4697900.004820400.005066800.00
2024-04-20 广发证券 买入 2.262.292.35 4669500.004729300.004836500.00
2024-04-20 国信证券 增持 2.232.302.47 4697700.004838700.005179800.00
2024-04-20 招商证券 增持 2.462.472.52 4783100.004796000.004895900.00
2024-04-20 民生证券 增持 2.452.532.65 4755500.004919200.005150300.00
2024-04-20 光大证券 增持 2.452.542.67 4746100.004932600.005173900.00
2024-04-20 浙商证券 买入 2.272.322.51 4696200.004785900.005163700.00
2024-04-20 国盛证券 买入 2.482.612.79 4818500.005065400.005404700.00
2024-04-20 国投证券 买入 2.402.422.45 4648500.004687800.004746300.00
2024-04-20 华泰证券 买入 2.452.512.57 4753000.004874100.004989700.00
2024-03-18 东兴证券 买入 2.442.542.68 4740000.004940000.005190000.00
2024-03-16 海通证券 买入 2.362.472.66 4857300.005086000.005441000.00
2024-03-15 民生证券 增持 2.482.622.91 4806500.005088100.005644700.00
2024-03-15 方正证券 买入 2.332.432.57 4797600.005005700.005268400.00
2024-03-15 光大证券 买入 2.452.542.67 4746100.004932600.005173900.00
2024-03-15 国泰君安 买入 2.282.472.73 4717200.005071300.005586900.00
2024-03-15 中泰证券 增持 2.412.472.53 4773700.004882800.004995000.00
2024-03-15 万联证券 增持 2.292.362.50 4730900.004863600.005144300.00
2024-03-15 申万宏源 买入 2.272.342.46 4696900.004821100.005065900.00
2024-03-15 中金公司 买入 2.442.51- 4737000.004878000.00-
2024-03-15 国盛证券 买入 2.482.612.79 4818500.005065400.005404700.00
2024-03-15 华泰证券 买入 2.402.432.47 4664900.004712900.004790900.00
2024-03-15 招商证券 增持 2.462.472.52 4783100.004796000.004895900.00
2024-03-15 国信证券 增持 2.242.402.67 4717600.005031600.005552200.00
2024-03-15 广发证券 买入 2.252.362.46 4650700.004864500.005059500.00
2024-03-14 国投证券 买入 2.402.422.46 4656500.004694400.004778100.00
2024-03-14 中信建投 买入 2.302.452.70 4755900.005048100.005521300.00
2024-03-14 浙商证券 买入 2.252.312.50 4659600.004769100.005142400.00
2023-10-26 方正证券 买入 2.312.522.78 4762200.005177200.005670100.00
2023-10-26 长城证券 买入 2.402.592.88 4950000.005310600.005865200.00
2023-10-26 万联证券 增持 2.392.612.93 4913700.005343900.005968200.00
2023-10-25 广发证券 买入 2.532.943.44 5192000.005997000.006970200.00
2023-10-25 招商证券 买入 2.572.843.24 4978300.005506700.006292600.00
2023-10-25 兴业证券 增持 2.502.783.09 4933300.005486600.006091300.00
2023-10-25 光大证券 买入 2.592.883.22 5018400.005583400.006242300.00
2023-10-25 国泰君安 买入 2.412.803.24 4968800.005709600.006578000.00

◆研报摘要◆

●2025-04-22 平安银行:单季净息差环比上升,资产质量保持稳定 (国海证券 林加力,徐凝碧)
●平安银行2025年Q1净息差环比回升,战略布局与时俱进,风控体系稳健,首次覆盖,给予公司“增持”评级。我们预测2025-2027年营收为1423亿元、1480亿元、1553亿元,同比增速为-2.98%、3.99%、4.93%;归母净利润为481亿元、505亿元、537亿元,同比增速为8.15%、4.93%、6.23%,EPS为2.31、2.43、2.59元;P/E为4.77、4.53、4.25倍,P/B为0.47、0.43、0.39倍。
●2025-04-22 平安银行:详解平安银行2025年一季度报:调结构显效,营收承压但资产质量继续夯实 (中泰证券 戴志锋,邓美君,马志豪)
●公司2025E、2026E、2027EPB0.47X/0.44X/0.41X。公司在经济低谷期修炼内功,调优客群,调降风险偏好,预计25年能看到公司做实资产质量红利释放。另公司背靠集团科技与综合金融,对公、零售业务拓展均具有明显优势,中长期看,有望转型为优质银行。建议投资者积极关注其转型力度。维持“增持”评级。
●2025-04-21 平安银行:季报点评:信贷存款回暖,计息成本改善 (天风证券 刘杰)
●我们预测公司2025-2027年归母净利润同比增长为0.81%、2.92%、3.28%,对应现价BPS:23.24、24.93、26.65元。我们使用股息贴现模型测算目标价为12.75元,对应24年0.55xPB,现价空间16%,维持“增持”评级。
●2025-04-20 平安银行:2025一季报点评:非息拖累业绩,零售不良改善 (华福证券 张宇)
●预计公司2025年业绩较2024年有望企稳回升,2025-2027年营业收入增速分别为-5.5%、3.7%、7.0%,归母净利润增速分别为2.1%、4.6%、7.8%(与前值保持一致)。考虑到当前明显较低的估值和仓位,维持给予“买入”评级。
●2025-04-20 平安银行:财富管理边际改善,零售资产质量向好 (中信建投 马鲲鹏,李晨)
●平安银行目前处于业务转型阵痛期,叠加外部宏观经济环境偏弱,基本面处于筑底阶段。期待在政策支持下经济复苏趋势能够逐步明朗,助力平安银行更快度过自身业务转型期,从而实现业绩趋势的企稳回升。当前股价对应0.46倍25年PB,对应分红率为5.4%,股息率处于行业较高水平。维持买入评级。

◆同行业研报摘要◆行业:银行类

●2025-06-10 南京银行:转债夯实资本,股息成长兼具 (华泰证券 沈娟,贺雅亭)
●我们维持盈利预测不变,考虑转股新增股本后,预测25-27年公司EPS为1.86/2.02/2.23元,25年BVPS预测值14.77元(前值15.64元),对应PB0.77倍。可比公司25年Wind一致预测PB均值0.71倍(前值0.71倍),公司战略转型切实有效,转股夯实资本助力业务进一步拓张,给予目标PB0.90倍(前值0.82倍),目标价13.29元(前值12.82元),维持买入评级。
●2025-06-08 常熟银行:做小做散,高质发展 (天风证券 刘杰)
●综上,我们预测公司2025-2027年归母净利润同比增长率12.67%、12.60%、12.17%,对应现价BPS:10.52、11.92、13.43元。使用分红贴现模型测算目标价为9.59元,对应25年0.91xPB,首次覆盖,给予“买入”评级。
●2025-06-06 邮储银行:2024年年报及2025年一季报点评:营收结构优化,负债优势稳固 (太平洋证券 夏芈卬)
●基于邮储银行营收韧性强、规模稳健增长以及负债端优势显著的特点,分析师维持“买入”评级。预计2024-2026年公司营业收入分别为3528.43亿元、3656.78亿元和3823.07亿元,归母净利润分别为877.17亿元、901.50亿元和933.41亿元。对应市净率(PB)估值分别为0.59倍、0.53倍和0.48倍,估值水平具有吸引力。
●2025-06-05 南京银行:2025年中期策略会速递-业绩稳健增长,转债强赎可期 (华泰证券 沈娟,贺雅亭)
●我们维持公司25-27年归母净利润218、237、261亿元,同比增速8.1%、8.8%、10.0%,25-27年EPS为1.97、2.14、2.36元,对应25年BVPS15.64元,对应PB0.73倍。可比同业25E PB0.71倍(前值0.64倍)。公司战略转型切实有效、业务拓展空间广阔,应享一定估值溢价,维持25年目标PB0.82倍,目标价12.82元,买入评级。
●2025-06-05 兴业银行:2025年中期策略会速递-负债成本优化,资产结构调优 (华泰证券 沈娟,贺雅亭)
●我们维持公司25-27E归母净利润分别为774/782/801亿元,同比增速0.2%/1.1%/2.5%,25年BVPS预测值39.39元,对应PB0.60倍。可比公司25年Wind一致预测PB均值0.56倍。兴业为重要指数成分股,有望受益于增量资金流入。截至2025/6/4,兴业银行PB(LF)为0.63x,股息率4.47%。公司战略目标清晰,应享受一定估值溢价,维持25年目标PB0.65倍,25年目标价25.60元,买入评级。
●2025-06-04 中信银行:中信银行AIC获批筹建,投贷联动迈向新阶段 (开源证券 刘呈祥,吴文鑫)
●报告提示了宏观经济增速下行、监管政策收紧以及公司转型不及预期等风险。预计2025-2027年归母净利润分别为688亿、711亿、718亿元,当前股价对应2025-2027年PB分别为0.62、0.59、0.54倍。维持“买入”评级。
●2025-06-02 南京银行:浙商重点推荐||南京银行·梁凤洁 (浙商证券 梁凤洁)
●南京银行对公和零售业务盈利能力有望改善,可对冲金市业务盈利能力的下降,若南京银行零售ROA向对标行平均靠拢,南京银行ROA有望提升12bp至0.96%。现价对应2025-2027年PB估值0.73、0.67、0.61倍。目标价为15.70元/股,对应2025年PB1.00倍,现价空间37%。
●2025-05-31 杭州银行:高成长、高ROE的稀缺性标的,转股落地增长空间进一步打开 (中泰证券 戴志锋,邓美君,马志豪)
●杭州银行市场化程度高,过往优势业务“政信+科创”契合时代背景,在带来较高扩表动能的同时,为其带来优异的资产质量。过往几年ROE高且逆势提升,领先优势扩大。未来,在基建+科创双轮驱动下,杭州银行扩表速度有望维持较高水平;同时贷款占比的提升也为其息差的企稳创造条件;而且,在杭州银行资产质量优异、拨备覆盖率处于绝对领先水平的情况下,信用成本有进一步下降的空间,利好利润增长的持续性;转债转股的落地也使其扩表空间进一步打开,在高业绩增速、高ROE维持的情况下,其估值和股息率具备性价比。考虑转债完全转股后公司2025E、2026E、2027E PB0.91X/0.80X/0.71X;PE6.22X/5.39X/4.78X,维持“增持”评级,建议积极关注。
●2025-05-30 南京银行:转债突破,U型向上 (浙商证券 梁凤洁,邱冠华,徐安妮)
●南京银行经营动能改善,股息估值具有高性价比,借助转债转股增添动力,估值有望重回城商行头部。预计南京银行2025-2027年归母净利润同比增长8.27%/7.44%/6.79%,对应BPS15.70/17.13/18.66元/股。现价对应2025-2027年PB估值0.73/0.67/0.61倍。目标价为15.70元/股,对应25年PB1.00倍,现价空间37%,维持“买入”评级。
●2025-05-28 常熟银行:非息收入表现亮眼,资产质量管理审慎 (东海证券 王鸿行)
●Q1公司非息收入表现好于预期,同时,受规模放缓与息差收窄影响,利息收入低于预期。展望后市,新一轮降息落地,存贷端利率预计进一步下行,常熟银行以个人存款为主的存款结构将使得其负债端受益更明显。我们相应更新盈利预测,预计2025-2027年公司营业收入分别为117.12、122.25、138.57亿元(原预测为115.85、126.09、138.57亿元),归属于普通股股东净利润分别为42.38、46.87、52.14亿元(原预测为43.20、47.8252.68亿元),期末每股净资产分别为9.50、10.64、11.88元,对应5月27日收盘价的PB分别为0.82、0.73、0.66倍。我们维持公司“买入”投资评级。
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