【综合性金融服务提供商】本行是中国主要的综合性金融服务提供商之一,以高质量发展为主题,突出“服务乡村振兴的领军银行”和“服务实体经济的主力银行”两大定位,全面实施“三农”县域、绿色金融、数字经营三大战略。本行凭借全面的业务组合、庞大的分销网络和领先的技术平台,向广大客户提供各种公司银行和零售银行产品和服务,同时开展金融市场业务及资产管理业务,业务范围还涵盖投资银行、基金管理、金融租赁、人寿保险等领域。截至2022年末,本行境内分支机构共计22,788个,境外分支机构包括13家境外分行和4家境外代表处。本行拥有16家主要控股子公司,其中境内11家,境外5家。2014年起,金融稳定理事会连续九年将本行纳入全球系统重要性银行名单。2022年,在美国《财富》杂志世界500强排名中,本行位列第28位;在英国《银行家》杂志全球银行1,000强排名中,以一级资本计,本行位列第3位。截至本年度报告发布之日,本行标准普尔长/短期发行人信用评级为A/A-1,穆迪长/短期银行存款评级为A1/P-1,惠誉长/短期发行人违约评级为A/F1+,评级展望均为“稳定”。
更新时间:2023-10-12 08:19:32
【控股股汇金公司增持】2023年10月,本行接到控股股东中央汇金投资有限责任公司(简称“汇金公司”)通知,汇金公司于2023年10月11日通过上海证券交易所交易系统增持本行A股37,272,200股。本次增持前,汇金公司持有本行A股股份140,087,446,351股,约占本行总股本的40.03%。本次增持后,汇金公司持有本行A股股份140,124,718,551股,约占本行总股本的40.04%。汇金公司拟在未来6个月内(自本次增持之日起算)以自身名义继续在二级市场增持本行股份。
更新时间:2023-10-12 08:19:31
【资产质量】截至2022年12月31日,本行不良贷款余额2,710.62亿元,较上年末增加252.80亿元;不良贷款率1.37%,较上年末下降0.06个百分点。关注类贷款余额2,877.99亿元,较上年末增加347.28亿元;关注类贷款占比1.46%,较上年末下降0.02个百分点。
更新时间:2023-04-24 13:32:43
【金融服务乡村振兴】2022年内,本行认真贯彻落实中央“三农”工作决策部署,坚持将服务乡村振兴促进共同富裕作为全行工作重中之重,将经营资源更多向县域农村倾斜,持续为乡村振兴输送金融活水。巩固拓展脱贫攻坚成果取得新突破。聚焦脱贫地区、国家乡村振兴重点帮扶县和农村低收入人口,落实“四个不摘”要求,坚持全行金融帮扶政策总体不变、靶向不偏、力度不减。截至2022年末,在832个脱贫县贷款余额1.69万亿元,较上年末增加2,253亿元,增速15.4%;在国家乡村振兴重点帮扶县贷款余额3,149亿元。乡村振兴重点领域金融服务持续加强。出台“十四五”时期服务乡村振兴工作规划,实施服务国家粮食安全、乡村产业发展、乡村建设三大行动。围绕种业振兴、农田水利建设、科技兴农等重点项目,积极与国家部委合作,共建项目库,制定差异化政策,创新服务模式。截至2022年末,粮食重点领域、乡村产业、乡村建设贷款余额分别为2,359亿元、1.39万亿元、1.56万亿元,分别较上年末增长22.5%、22.4%、21.6%。
更新时间:2023-04-24 13:31:30
【交易银行业务】持续完善以账户和支付结算为基础的交易银行体系。聚焦重点领域、重点行业、重点客户,加强产品创新,加快线上渗透,深化差异化综合营销,以场景带动流量,推动交易银行业务高质量发展。充分利用科技创新手段,积极拓展对公开户服务渠道,优化开户流程和系统功能,多维度开展账户服务宣传,持续提升账户服务水平。开展企业账户分类分级管理体系建设,合理匹配账户功能,不断加强风险防控。截至2022年末,本行对公人民币结算账户达983.12万户,全年对公人民币结算业务量达862.59万亿元。低风险国内非融资性电子保函实现全流程线上操作,e保函完成全行推广。创新推出“智云”资金监管平台,实现对重大工程项目建设资金“全量+全程”实时监管。优化升级智慧保付,提供行业场景应用方案,为电商平台等多类客户提供综合金融服务。截至2022年末,本行交易银行业务活跃客户数达450.86万户。
更新时间:2023-04-24 13:25:44
【机构业务】本行坚持以客户为中心,推进智慧建设,提升对客服务效能,推动机构业务高质量发展。截至2022年末,本行机构客户61.87万户,较上年末增加5.89万户。政府金融领域,全面对接国家级、省级政务服务平台,与85%的地市级政务服务平台合作,在1万多个网点及2万多台机具实现政务事项可查可办;自主研发的“智县”应用已在16省50县上线使用,延伸智慧政务、赋能基层治理。财政社保领域,积极服务中央财政预算管理一体化建设,相关平台建设在代理银行中首家通过财政部验收;服务医保信息化改革,医保移动支付合作资格、电子凭证用户规模均居同业首位。民生服务领域,智慧校园合作学校超3.2万家,智慧医疗合作医院超五千家。金融同业领域,第三方存管系统签约客户超6,455万户,较上年末增加780万户。
更新时间:2023-04-24 13:25:09
【投资银行业务】本行坚持服务实体经济导向,围绕客户多元融资需求,加快产品创新,持续做优“融资+融智”服务方案。2022年,实现投行收入98.66亿元。积极满足客户多元化融资需求。聚焦稳增长重点领域,服务客户和项目大额融资需求,银团贷款余额突破2万亿元,保持市场领先地位。助力企业并购重组和产行业结构优化,并购贷款余额居同业前列。有效支持三农、绿色等领域直接融资,乡村振兴债、绿色债券承销规模分别排名市场第一、第二。持续推进业务创新。推动农银科创基金谱系化建设并落地多笔专精特新项目,积极打造“认股安排顾问+私募股权基金+赋能类贷款+上市培育顾问”四轮驱动科创金融服务体系。承销市场首批科创票据、首批转型票据等交易商协会创新债券品种。创新推出指数类投研工具。联合中央国债登记结算有限责任公司编制开发首支银行定制乡村振兴债券指数。该指数聚焦乡村振兴主题资产配置,样本涵盖募集资金明确用于乡村振兴用途的各类债券,旨在引导更多社会资金流向乡村振兴重点领域。
更新时间:2023-04-24 13:24:18
【养老金业务】主动服务积极应对人口老龄化国家战略,助力多层次、多支柱养老保险体系建设,推进养老金融业务全域布局。进一步丰富年金产品供给,年金客户数量及业务规模平稳增长。截至2022年末,本行养老金受托管理规模1为2,038.38亿元,较上年末增长19.3%。
更新时间:2023-04-24 13:23:45
【贵金属业务】2022年,本行自营及代客黄金交易量3,790.76吨,自营及代客白银交易量17,048.29吨,交易量保持行业前列。稳健发展贵金属租借业务,持续加大对贵金属产业链实体客户的支持力度,有效支持珠宝首饰企业消费高峰期的原材料供应。深入贯彻绿色发展理念,积极支持绿色矿山企业发展。
更新时间:2023-04-24 13:23:00
【智能掌上银行】发布掌银8.0版,以优化客户体验、提升掌银客户活跃度为目标,将掌上银行打造成线上经营主阵地。截至2022年末,掌上银行月活跃客户数(MAU)达1.72亿户,较上年末净增1,988万户,存量增量均保持同业第一。打磨金融产品服务。升级账户服务、资产视图、收支等功能,提供金融资产多维度查看分析。拓展财富管理,上线储蓄国债,推出“轻盈投”场景化基金定投服务。打造差异化服务体系。升级优化乡村版、大字版、无障碍服务及民族语言版本。打造乡村振兴频道,提升连接城乡、服务三农能力。强化数据驱动,实施精准智能推荐,提供细分客群的差异化服务。构建立体化经营支撑。建立营销中心,支持开展多元化的营销活动。创新城市专区、掌银无卡化、慧识客等工具化应用,赋能分行线上经营,实现总分联动、线上线下协同等一体化服务。
更新时间:2023-04-24 13:22:43
【智慧场景金融】持续深耕高频场景。校园领域,加快迭代总行版校园场景应用,提供校园缴费、考勤门禁、校园通知、作业打卡等金融及非金融综合服务。食堂领域,推出总行版食堂小程序,提供充值、订餐、刷脸支付、餐补发放等服务。出行领域,推出车主服务小程序,提供选车购车、ETC、停车加油、交罚年检等一站式服务。政务领域,掌银政务专区对接省市政务平台,搭建社保医保服务专区,提供政务服务、电子社保卡、医保电子凭证及医保移动支付等多元化民生服务。提升开放金融服务能力。丰富对外合作接口种类与功能,支持金融服务“走出去”与场景服务“引进来”。加大开放金融合作广度与深度,覆盖政务、教育、消费、三农、产业链等多个领域,由单一产品接口服务深化为行业综合解决方案,突出流量经营与价值转化。
更新时间:2023-04-24 13:22:07
【数字人民币工程】加快数字人民币合作拓展。与重点行业的客户开展合作,提供对公钱包开立、兑换、支付、母子钱包资金归集等数字人民币服务。与政府平台合作,提供便捷支付、企业缴税、个人社保缴纳、公积金贷款发放等数字人民币服务。做优数字人民币“三农”特色。积极推进数字人民币应用于涉农场景,惠农通服务点智能设备增加数字人民币受理功能,打造国内首个“数字人民币助力乡村振兴示范村”。
更新时间:2023-04-24 13:21:39
【农银汇理基金管理有限公司】农银汇理基金管理有限公司成立于2008年3月,注册资本人民币17.5亿元,本行持股51.67%。公司业务性质:基金募集、基金销售、资产管理。主要基金产品有股票型、混合型、指数型、债券型、货币型和FOF型基金。截至2022年12月31日,农银汇理基金管理有限公司总资产47.08亿元,净资产43.88亿元,全年实现净利润3.46亿元。农银汇理积极服务乡村振兴和绿色发展,相关资产投资占比稳定提升。截至2022年末,农银汇理资产管理规模3,232亿元,拥有公募基金74只,规模1,719亿元。债券型基金规模较上年末增长20%,投资业绩位于市场前列。先后荣获《中国证券报》“金牛基金管理公司”及“金牛卓越回报奖”、《证券时报》“五年持续回报主动权益明星基金公司奖”、《上海证券报》“金基金·TOP公司奖”等多项奖项。
更新时间:2023-04-24 13:21:00
【金融科技创新】积极应对技术变革加速演进,加快推进新一代技术体系转型,打造面向未来的数字新基建与IT架构底座,深化金融科技应用,赋能业务经营高质量发展。大数据技术应用方面,推进数据深度整合和共性数据积累,大数据平台和数据中台提供一站式专属数据服务;启动数据湖建设,完成存算分离、流批一体的新技术架构试点落地。稳步推进分行数据类应用云上部署模式。云计算应用方面,完成一云多芯技术栈建设,纳管4万+服务器,承载1200+应用模块;加大IaaS、PaaS及SaaS云部署,基于PaaS部署的应用比例达到68%。人工智能技术应用方面,启动新一代AI平台建设,计算引擎性能将提升4-5倍;落地企业级隐私计算平台,验证与第三方平台互联互通。深入研究AI大模型技术趋势,探索金融行业落地场景。推进智能掌银建设,提升智能语音助手、智能客服、智能搜索等服务的准确性和个性化。分布式核心系统建设方面,推进向分布式架构转型,分布式核心承接交易高峰期超67%的交易量。搭建分布式技术中台,提供高可用、高可靠、高性能的技术支撑。
更新时间:2023-04-24 13:16:28