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上海银行(601229)融资融券大宗交易查询

 
沪深个股板块DDE历史数据查询:    
 

◆融资融劵◆

截止日期 融资余额(万元) 融资买入额(万元) 融券余量(万股) 融劵余额(万元) 融券卖出量(万股)
2024-03-26 42576.01 1186.88 103.07 692.63 3.73
2024-03-25 43561.73 781.89 100.69 672.61 2.28
2024-03-22 43687.85 1321.28 98.67 655.17 0.04
2024-03-21 43787.45 1290.38 103.87 683.46 5.57
2024-03-20 43114.34 1497.76 99.25 650.09 0.88
2024-03-19 43099.51 745.46 100.68 661.47 3.36
2024-03-18 44223.16 1216.29 100.96 664.32 0.34
2024-03-15 44932.48 2602.76 105.30 696.03 6.40
2024-03-14 43823.38 758.34 99.97 648.81 3.50
2024-03-13 44120.08 912.28 103.00 664.35 7.29

◆战略配售可出借信息◆

交易日期 收盘价 涨跌幅 限售股

(万股)

非限售股

(万股)

可出借股份

(万股)

出借余量

(万股)

可出借容量上限(万股) 可出借股份占非限售股比例 出借余量占非限售股的比例

◆机构持仓统计◆

截止日期 序号 机构类型 持股家数 持股数量(万股) 占流通股(%)
2023-12-31 1 基金 12 717.67 0.052
2023-09-30 1 其他 8 535766.79 38.690
2 上市公司 2 199663.66 14.419
3 QFII 1 42621.12 3.078
4 基金 14 1171.57 0.085
2023-06-30 1 其他 10 529795.58 38.259
2 上市公司 2 199663.66 14.419
3 QFII 1 42621.12 3.078
4 基金 233 30015.51 2.168
2023-03-31 1 其他 7 527656.12 38.104
2 上市公司 2 199663.66 14.419
3 QFII 1 42621.12 3.078
4 基金 9 335.60 0.024
2022-12-31 1 其他 10 528714.66 38.181
2 上市公司 2 199663.66 14.419
3 QFII 1 42621.12 3.078
4 基金 212 31378.94 2.266

说明:
1.数据来源于上市公司、证券投资基金和集合理财披露的投资股票明细表。
2.由于不同基金、上市公司报表公布时间各有不同,披露期间数据会有所变动。本公司力求但不保证数据的准确性。

◆机构持仓明细◆

序号 机构名称 机构类型 持股数量(万股) 持仓金额(万元) 占流通股(%)

说明:
1.数据来源于上市公司披露的十大流通股东表,证券投资基金和集合理财披露的投资股票明细表。
2.持股数量:是指机构持有的流通A股数量。
3.证券投资基金只在中报和年报披露所投资的全部股票,在一季报和三季报披露所投资的部分股票。
4.集合理财计划:只披露所投资的部分股票。
5.‘--’:表示无数据或者无法判断。

x

◆大宗交易◆

交易日期 价格(元) 当日收盘 溢价率 成交量(万股) 成交金额(万元)
2024-03-18 6.20 6.58 -5.78 100.19 621.18

买方:中信证券股份有限公司深圳深南大道证券营业部

卖方:中信证券股份有限公司深圳深南大道证券营业部

2024-03-14 6.49 6.49 0 47.31 307.04

买方:华泰证券股份有限公司泰州分公司

卖方:机构专用

2023-12-01 5.96 5.96 0 240.10 1431.00

买方:华泰证券股份有限公司总部

卖方:国泰君安证券股份有限公司总部

2023-03-06 6.08 6.08 0 63.82 388.02

买方:高盛高华证券有限责任公司上海浦东新区世纪大道证券营业部

卖方:高盛高华证券有限责任公司上海浦东新区世纪大道证券营业部

2022-09-14 5.41 5.98 -9.53 448.89 2428.52

买方:华鑫证券有限责任公司上海漕溪北路证券营业部

卖方:华鑫证券有限责任公司上海松江证券营业部

2022-03-17 5.84 6.49 -10.02 132.87 775.96

买方:国泰君安证券股份有限公司成都顺城大街证券营业部

卖方:华安证券股份有限公司成都星狮路证券营业部

◆违法违规◆

公告日期 2020-07-18 处罚类型 处罚决定 具体内容 查看详情
标题 上海银行杭州城西支行受到浙江省地方税务局直属稽查分局行政处罚【浙直稽罚[2017]10号】
发文单位 浙江省地方税务局直属稽查分局 来源 上海交易所
处罚对象 上海银行股份有限公司杭州城西支行
公告日期 2020-07-18 处罚类型 处罚决定 具体内容 查看详情
标题 上海银行天津分行受到外管局天津市分局行政处罚【津汇罚[2018]2号】
发文单位 外管局天津市分局 来源 上海交易所
处罚对象 上海银行股份有限公司天津分行
公告日期 2020-07-18 处罚类型 处罚决定 具体内容 查看详情
标题 上海银行北京分行受到外管局北京外汇管理部行政处罚【京汇罚[2017]17号】
发文单位 外管局北京外汇管理部 来源 上海交易所
处罚对象 上海银行股份有限公司北京分行

上海银行杭州城西支行受到浙江省地方税务局直属稽查分局行政处罚【浙直稽罚[2017]10号】

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来源:上海交易所2020-07-18

处罚对象:

上海银行股份有限公司杭州城西支行

    上海银行股份有限公司公开发行 A 股可转换公司债券
                     申请文件反馈意见的回复
中国证券监督管理委员会:
    根据贵会于 2020 年 6 月 29 日出具的《中国证监会行政许可项目审查一次反
馈意见通知书》(201231 号)(以下简称“反馈意见”)的要求,上海银行股份
有限公司(以下简称“上海银行”、“本行”或“发行人”)及国泰君安证券股
份有限公司(以下简称“保荐机构”或“国泰君安”)、北京市金杜律师事务所(以
下简称“发行人律师”、“律师”或“金杜”)、毕马威华振会计师事务所(特殊
普通合伙)(以下简称“毕马威”)、普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
(以下简称“普华永道”)等中介机构对反馈意见所涉及的问题进行了逐项核查
和落实,现对相关问题回复如下,请予审核。
    除非文义另有所指,本回复中的简称与募集说明书中的简称具有相同含义;
如果本回复中出现总计数与所加总数值总和尾数不符,均为四舍五入原因所致。
                                    1
      一、重点问题
      问题一
     根据申请文件,报告期内,上市公司及其分支机构受到的行政处罚合计 32
笔,涉及罚款金额约 2,122.89 万元。请申请人补充说明并披露,上市公司及其
合并报表范围内子公司最近三十六个月内受到的行政处罚情况,是否构成重大
违法违规行为,是否符合《上市公司证券发行管理办法》第九条的规定,相关
内控制度是否健全有效。请保荐机构及律师发表核查意见。
     一、回复说明
     (一)本行及分支机构受到的行政处罚情况
     2017 年 1 月 1 日至 2020 年 6 月 30 日,本行及分支机构合计受到 36 笔行政
处罚,处罚金额合计 2,351.49 万元。具体情况如下:
序   被处罚    处罚                           处罚决定                                     罚款是
                            处罚事由                          处罚依据       处罚结果
号   单位      机构                           书文号                                       否缴清
中国银保监会及其派出机构作出的行政处罚
                       违规办理监管已叫停
                       的业务;部分企业贷款
     上海银            资金转为存单后,质押   甬银监罚 《中华人民共和
              宁波银
1    行宁波            办理存单受益权业务        决字    国银行业监督管     罚款 20 万元     是
              监局
     分行              后将质押存单套现,达   [2017]5 号 理法》第 46 条
                       到增加存款的目的,变
                       相增加企业融资成本
     上海银            个别房地产住房按揭     深银监罚     《中华人民共和
              深圳银
2    行深圳            贷款违反国家房地产        决字      国银行业监督管   罚款 20 万元     是
              监局
     分行              信贷调控政策           [2017]8 号   理法》第 46 条
                                              沪银监罚
                                                           《中华人民共和
     上海银   上海银   未按规定严格审查基        决字                       责令改正,罚
3                                                          国银行业监督管                    是
       行     监局     础资产投向              [2017]26                       款 50 万元
                                                           理法》第 46 条
                                                   号
                       以自有资金嵌套通道                                   没收违法所
     上海银            向房地产企业提供融     苏州银监 《金融违法行为       得 144.7093
              苏州银
4    行苏州            资,贷款资金受托支付     罚决字 处罚办法》第 16      万元,罚款       是
              监分局
     分行              给股东后回流支付土     [2017]5 号   条第 2 款        144.7093 万
                       地出让价款                                               元
                       对底层资产为非标准
                       化债权资产的投资投
                                              沪银监罚 《中华人民共和
     上海银   上海银   前尽职调查严重不审                                   责令改正,罚
5                                                决字    国银行业监督管                      是
       行     监局     慎,导致部分理财资金                                   款 50 万元
                                              [2018]1 号 理法》第 46 条
                       用于增资和缴交土地
                       出让金
     上海银   上海银   信用卡汽车分期资金     沪银监罚 《中华人民共和       责令改正,罚
6                                                                                            是
     行信用   监局     用途核查未执行标准       决字   国银行业监督管       款共计 100
                                              2
序   被处罚   处罚                            处罚决定                                          罚款是
                            处罚事由                           处罚依据         处罚结果
号   单位     机构                             书文号                                           否缴清
     卡中心            统一的业务流程;未对   [2018]44      理法》第 46 条         万元
                       涉嫌套现的特约商户         号
                       停止服务
                                                            《中华人民共和
                                              沪银监罚     国商业银行法》第
     上海银            提供虚假资料;未对涉                                    责令改正,罚
              上海银                            决字       75 条、《中华人民
7    行市北            嫌套现的特约商户停                                      款共计 100         是
              监局                            [2018]45      共和国银行业监
     分行              止服务                                                      万元
                                                  号       督管理法》第 46
                                                                    条
                                              深银监罚
     上海银            发放消费贷款违规用              《中华人民共和
              深圳银                            决字
8    行深圳            于参加员工股权激励              国银行业监督管          罚款 50 万元       是
              监局                            [2018]23
     分行              计划                            理法》第 46 条
                                                  号
                                                                               责令改正,没
                                              沪银监罚
                                                       《中华人民共和           收违法所得
     上海银   上海银   违规向关系人发放信       决字
9                                                      国商业银行法》第        91,460.03 元,     是
       行     监局     用贷款                 [2018]49
                                                             74 条              罚款 100 万
                                                  号
                                                                                    元
                                              沪银监罚
                                                           《中华人民共和
     上海银   上海银   同业资金投向合规性        决字                          责令改正,罚
10                                                         国银行业监督管                         是
       行     监局     审查未尽职             [2018]54                           款 50 万元
                                                           理法》第 46 条
                                                   号
                                              苏州银监
     上海银            利用银行承兑汇票业                  《中华人民共和
              苏州银                           罚决字                          共计罚款 60
11   行苏州            务虚增存款规模;以贷                国银行业监督管                         是
              监分局                          [2018]16                             万元
     分行              转存                                理法》第 46 条
                                                   号
                       个人贷款资金被挪用     锡银监罚
     上海银                                                《中华人民共和
              无锡银   于购买理财、投资证券      决字                          共计罚款 50
12   行无锡                                                国银行业监督管                         是
              监分局   或偿还贷;贸易背景真   [2018]11                             万元
     分行                                                  理法》第 46 条
                       实性审核不严                号
                                                           《中华人民共和
                                                           国银行业监督管
     上海银            未采取有效方式对贷     沪银保监
              上海银                                       理法》第 46 条、 责令改正,罚
13   行杨浦            款资金使用情况跟踪     银罚决字                                            是
              保监局                                       《个人贷款管理     款 50 万元
     支行              检查                   [2019]1 号
                                                           暂行办法》第 42
                                                                 条
                                                           《中华人民共和
                                                           国银行业监督管
     上海银            未按规定进行贷款支     沪银保监                      责令改正,罚
              上海银                                       理法》第 46 条、
14   行静安            付管理;未采取有效措   银罚决字                      款共计 100            是
              保监局                                       《个人贷款管理
     支行              施控制贷款资金使用     [2019]4 号                         万元
                                                           暂行办法》第 42
                                                                 条
                       贷后资金监控不到位; 津银保监
     上海银                                            《中华人民共和
              天津银   未严格执行商业用房     罚决字                           罚款共计 70
15   行天津                                            国银行业监督管                             是
              保监局   购房贷款首付比例规    [2019]29                              万元
     分行                                              理法》第 46 条
                       定                       号
     上海银   南通银                        通银保监 《中华人民共和
                       个人消费贷款用途管
16   行南通   保监分                          罚决字 国银行业监督管            罚款 30 万元       是
                       控不严
     分行       局                          [2019]5 号 理法》第 46 条
                                            甬银保监
     上海银                                            《中华人民共和
              宁波银   住房按揭贷款管理不     罚决字
17   行宁波                                            国银行业监督管          罚款 30 万元       是
              保监局   规范                  [2019]46
     分行                                              理法》第 46 条
                                                号
                                            甬银保监 《中华人民共和            共计罚款 60
     上海银
              宁波银   违反信贷政策;违规开   罚决字 国银行业监督管            万元,就贷前
18   行宁波                                                                                       是
              保监局   展存贷业务            [2019]63 理法》第 46 条、         调查严重失
     分行
                                                号         第 48 条            实的行为责
                                              3
序   被处罚    处罚                           处罚决定                                       罚款是
                            处罚事由                         处罚依据        处罚结果
号   单位      机构                           书文号                                         否缴清
                                                                            令对相关直
                                                                            接责任人给
                                                                            予纪律处分
                                            沪银保监
     上海银            信用卡客户综合授信                《中华人民共和
              上海银                        银罚决字                        责令改正,罚
19   行信用            额度的核算规则严重                国银行业监督管                        是
              保监局                         [2019]52                         款 40 万元
     卡中心            不审慎                            理法》第 46 条
                                                号
     上海银            以贷款资金转存存单, 深银保监     《中华人民共和     没收违法所
              深圳银
20   行深圳            并以存单质押发放贷     罚决字     国商业银行法》第   得 55,755 元,     是
              保监局
     分行              款                   [2019]5 号         74 条        罚款 50 万元
                                            沪银保监
     上海银            利用承兑贴现业务虚                《中华人民共和     责令改正,罚
              上海银                        银罚决字
21   行浦东            增资产负债规模;贷款              国银行业监督管     款共计 100         是
              保监局                         [2019]76
     分行              分类不准确                        理法》第 46 条         万元
                                                号
                       黄金租赁授信管理未
                       尽职;未将部分授信企
                       业纳入集团客户统一                《中华人民共和
                       授信管理;贷前调查和 沪银保监     国银行业监督管
     上海银                                                               责令改正,罚
              上海银   贷后管理未尽职;超过 银罚决字     理法》第 46 条、
22   行市北                                                               款共计 250           是
              保监局   借款人实际资金需求    [2019]73    《流动资金贷款
     分行                                                                     万元
                       发放贷款;发放政府融     号       管理暂行办法》第
                       资平台贷款未按商业                      39 条
                       化原则审慎评估项目
                       还款来源
                                                       《中华人民共和
                       大额贷款资金被违规
                                                       国银行业监督管
                       挪用于质押且押品管
                                            京银保监 理法》第 21 条和
     上海银            理存在漏洞;违规向无                                 责令改正,罚
              北京银                          罚决字 第 46 条、银行业
23   行北京            实际需求的企业发放                                   款共计 80 万       是
              保监局                         [2019]29 金融机构董事(理
     分行              贷款;个别人员未经任                                     元
                                                  号   事)和高级管理人
                       职资格核准违规履行
                                                       员任职资格管理
                       高管职责
                                                       办法》第 47 条
                                            苏银保监
     上海银                                            《中华人民共和
              江苏银   采用不正当手段吸收     罚决字
24   行南京                                            国商业银行法》第     罚款 55 万元       是
              保监局   存款                  [2019]20
     分行                                                    74 条
                                                  号
     上海银                                 苏银保监
                       未采取有效措施对贷              《中华人民共和
     行南京   江苏银                          罚决字
25                     款资金使用情况进行              国中国人民银行       罚款 30 万元       是
     新街口   保监局                         [2019]77
                       跟踪核查                          法》第 46 条
     支行                                         号
     上海银            贷后管理不到位,流动 浙银保监 《中华人民共和
              浙江银
26   行杭州            资金贷款挪用入房地     罚决字 国中国人民银行         罚款 50 万元       是
              保监局
     分行              产企业               [2020]6 号   法》第 46 条
     上海银   盐城银   流动资金贷款业务经 盐银保监 《中华人民共和
                                                                            罚款共计 60
27   行盐城   保监分   营不审慎;个人消费贷   罚决字 国中国人民银行                            是
                                                                                万元
     分行       局     款业务发放不审慎     [2020]6 号   法》第 46 条
     上海银            贷前调查、贷时审查不 川银保监
                                                       《中华人民共和
     行成都   四川银   尽职;贷后管理不力,     罚字
28                                                     国中国人民银行       罚款 25 万元       是
     分行高   保监局   贷款资金被挪用流入    [2020]61
                                                         法》第 46 条
     新支行            关联房地产企业             号
中国人民银行及其分支机构作出的行政处罚
              人民银                          (常银)
     上海银                                              《中华人民共和
              行常州   未按照规定履行客户        罚字
29   行常州                                              国反洗钱法》第     罚款 24 万元       是
              市中心   身份识别义务           [2019]第 9
     分行                                                  32 条第 1 款
              支行                                 号
30   上海银   人民银   违反清算管理规定,与   上海银罚 《中华人民共和       警告,没收违       是
                                              4
序   被处罚   处罚                            处罚决定                                     罚款是
                             处罚事由                      处罚依据         处罚结果
号   单位     机构                             书文号                                      否缴清
       行     行上海   无证机构签订渠道合         字   国中国人民银行          法所得
              分行     作协议,为其提供支付   [2019]22   法》第 46 条      1,762,787.61
                       通道                       号                         元,罚款
                                                                           1,762,787.61
                                                                                 元
              人民银
                                              南银营罚
     上海银   行南京   结算账户开户未报备              《人民币银行结
                                                  字                    警告,罚款共
31   行南京   分行营   及迟报备;结算账户销            算账户管理办法》                      是
                                              [2019]12                    计 8 万元
     分行     业管理   户未报备或迟报备                    第 67 条
                                                  号
                部
                                                         《金融统计管理
                                                         规定》第 39 条、
                                                         《金融违法行为
                       金融统计业务方面、人              处罚办法》第 12
                       民币管理业务方面、人              条、《中华人民共
     上海银   人民银
                       民币银行结算账户管     成银罚字 和国人民币管理 警告,罚款共
32   行成都   行成都                                                                         是
                       理业务方面、反洗钱业   [2020]7 号 条例》第 41 条、 计 93.6 万元
     分行     分行
                       务方面的违法违规行                《人民币银行结
                       为                                算账户管理办法》
                                                         第 67 条、中华人
                                                         民共和国反洗钱
                                                           法》第 32 条
国家外汇管理局及其派出机构作出的行政处罚
                       未按照规定进行国际
                       收支统计申报;未按照              《中华人民共和
              外管局
     上海银            规定报送财务会计报     京汇罚     国外汇管理条例》
              北京外                                                       警告,罚款共
33   行北京            告、统计报表等资料; [2017]17     第 47 条第 3 项、                   是
              汇管理                                                         计 38 万元
     分行              违反规定办理结汇、售     号       第 48 条第 1 项和
                部
                       汇业务;违反对外担保                   第2项
                       管理规定
                       办理经常项目资金收
     上海银   外管局   付未对交易单证的真                《中华人民共和
                                              津汇罚
34   行天津   天津市   实性及其与外汇收支                国外汇管理条例》 罚款 40 万元       是
                                            [2018]2 号
     分行     分局     的一致性进行合理审                第 47 条第 1 项
                       查
税务主管部门作出的行政处罚
              浙江省   未按规定代扣代缴“工
     上海银
              地方税   资薪金所得”个人所得   浙直稽罚 《中华人民共和
     行杭州                                                                 罚款共计
35            务局直   税;未按规定代扣代缴   [2017]10 国税收征收管理                        是
     城西支                                                                89,384.91 元
              属稽查   “其他所得”个人所得       号     法》第 69 条
       行
              分局     税
物价主管部门作出的行政处罚
                                                       《中华人民共和
                                                       国价格法》第 40
              深圳市                          深价监罚
     上海银                                            条、《关于印发<     责令改正,罚
              价格监                              字
36   行深圳            价格收费行为违法                规范价格行政处      款 879,628.49     是
              督检查                          [2018]12
     分行                                                罚权的若干规           元
                局                                号
                                                       定>的通知》第 7
                                                               条
     (二)本行及分支机构受到的行政处罚不属于重大违法违规行为
     1、中国银保监会及其派出机构作出的行政处罚
                                              5
    (1)上海银保监局作出的行政处罚
    2017 年 1 月 1 日至 2020 年 6 月 30 日,上海银保监局对本行及分支机构作
出了 11 笔行政处罚,处罚金额合计 990 万元。
    上海银保监局作出 11 笔行政处罚主要依据的法规为:
    ①《中华人民共和国银行业监督管理法》第 46 条:“银行业金融机构有下列
情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元
以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营
许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:……(五)严重违反审慎经营规则
的;……”。
    ②《中华人民共和国商业银行法》第 74 条:“商业银行有下列情形之一,由
国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得
五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法
所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款;情节特别严重或者逾
期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究
刑事责任:……(八)向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他
借款人同类贷款的条件的”。
    ③《中华人民共和国商业银行法》第 75 条:“商业银行有下列情形之一,由
国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情
节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成
犯

上海银行天津分行受到外管局天津市分局行政处罚【津汇罚[2018]2号】

x

来源:上海交易所2020-07-18

处罚对象:

上海银行股份有限公司天津分行

    上海银行股份有限公司公开发行 A 股可转换公司债券
                     申请文件反馈意见的回复
中国证券监督管理委员会:
    根据贵会于 2020 年 6 月 29 日出具的《中国证监会行政许可项目审查一次反
馈意见通知书》(201231 号)(以下简称“反馈意见”)的要求,上海银行股份
有限公司(以下简称“上海银行”、“本行”或“发行人”)及国泰君安证券股
份有限公司(以下简称“保荐机构”或“国泰君安”)、北京市金杜律师事务所(以
下简称“发行人律师”、“律师”或“金杜”)、毕马威华振会计师事务所(特殊
普通合伙)(以下简称“毕马威”)、普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
(以下简称“普华永道”)等中介机构对反馈意见所涉及的问题进行了逐项核查
和落实,现对相关问题回复如下,请予审核。
    除非文义另有所指,本回复中的简称与募集说明书中的简称具有相同含义;
如果本回复中出现总计数与所加总数值总和尾数不符,均为四舍五入原因所致。
                                    1
      一、重点问题
      问题一
     根据申请文件,报告期内,上市公司及其分支机构受到的行政处罚合计 32
笔,涉及罚款金额约 2,122.89 万元。请申请人补充说明并披露,上市公司及其
合并报表范围内子公司最近三十六个月内受到的行政处罚情况,是否构成重大
违法违规行为,是否符合《上市公司证券发行管理办法》第九条的规定,相关
内控制度是否健全有效。请保荐机构及律师发表核查意见。
     一、回复说明
     (一)本行及分支机构受到的行政处罚情况
     2017 年 1 月 1 日至 2020 年 6 月 30 日,本行及分支机构合计受到 36 笔行政
处罚,处罚金额合计 2,351.49 万元。具体情况如下:
序   被处罚    处罚                           处罚决定                                     罚款是
                            处罚事由                          处罚依据       处罚结果
号   单位      机构                           书文号                                       否缴清
中国银保监会及其派出机构作出的行政处罚
                       违规办理监管已叫停
                       的业务;部分企业贷款
     上海银            资金转为存单后,质押   甬银监罚 《中华人民共和
              宁波银
1    行宁波            办理存单受益权业务        决字    国银行业监督管     罚款 20 万元     是
              监局
     分行              后将质押存单套现,达   [2017]5 号 理法》第 46 条
                       到增加存款的目的,变
                       相增加企业融资成本
     上海银            个别房地产住房按揭     深银监罚     《中华人民共和
              深圳银
2    行深圳            贷款违反国家房地产        决字      国银行业监督管   罚款 20 万元     是
              监局
     分行              信贷调控政策           [2017]8 号   理法》第 46 条
                                              沪银监罚
                                                           《中华人民共和
     上海银   上海银   未按规定严格审查基        决字                       责令改正,罚
3                                                          国银行业监督管                    是
       行     监局     础资产投向              [2017]26                       款 50 万元
                                                           理法》第 46 条
                                                   号
                       以自有资金嵌套通道                                   没收违法所
     上海银            向房地产企业提供融     苏州银监 《金融违法行为       得 144.7093
              苏州银
4    行苏州            资,贷款资金受托支付     罚决字 处罚办法》第 16      万元,罚款       是
              监分局
     分行              给股东后回流支付土     [2017]5 号   条第 2 款        144.7093 万
                       地出让价款                                               元
                       对底层资产为非标准
                       化债权资产的投资投
                                              沪银监罚 《中华人民共和
     上海银   上海银   前尽职调查严重不审                                   责令改正,罚
5                                                决字    国银行业监督管                      是
       行     监局     慎,导致部分理财资金                                   款 50 万元
                                              [2018]1 号 理法》第 46 条
                       用于增资和缴交土地
                       出让金
     上海银   上海银   信用卡汽车分期资金     沪银监罚 《中华人民共和       责令改正,罚
6                                                                                            是
     行信用   监局     用途核查未执行标准       决字   国银行业监督管       款共计 100
                                              2
序   被处罚   处罚                            处罚决定                                          罚款是
                            处罚事由                           处罚依据         处罚结果
号   单位     机构                             书文号                                           否缴清
     卡中心            统一的业务流程;未对   [2018]44      理法》第 46 条         万元
                       涉嫌套现的特约商户         号
                       停止服务
                                                            《中华人民共和
                                              沪银监罚     国商业银行法》第
     上海银            提供虚假资料;未对涉                                    责令改正,罚
              上海银                            决字       75 条、《中华人民
7    行市北            嫌套现的特约商户停                                      款共计 100         是
              监局                            [2018]45      共和国银行业监
     分行              止服务                                                      万元
                                                  号       督管理法》第 46
                                                                    条
                                              深银监罚
     上海银            发放消费贷款违规用              《中华人民共和
              深圳银                            决字
8    行深圳            于参加员工股权激励              国银行业监督管          罚款 50 万元       是
              监局                            [2018]23
     分行              计划                            理法》第 46 条
                                                  号
                                                                               责令改正,没
                                              沪银监罚
                                                       《中华人民共和           收违法所得
     上海银   上海银   违规向关系人发放信       决字
9                                                      国商业银行法》第        91,460.03 元,     是
       行     监局     用贷款                 [2018]49
                                                             74 条              罚款 100 万
                                                  号
                                                                                    元
                                              沪银监罚
                                                           《中华人民共和
     上海银   上海银   同业资金投向合规性        决字                          责令改正,罚
10                                                         国银行业监督管                         是
       行     监局     审查未尽职             [2018]54                           款 50 万元
                                                           理法》第 46 条
                                                   号
                                              苏州银监
     上海银            利用银行承兑汇票业                  《中华人民共和
              苏州银                           罚决字                          共计罚款 60
11   行苏州            务虚增存款规模;以贷                国银行业监督管                         是
              监分局                          [2018]16                             万元
     分行              转存                                理法》第 46 条
                                                   号
                       个人贷款资金被挪用     锡银监罚
     上海银                                                《中华人民共和
              无锡银   于购买理财、投资证券      决字                          共计罚款 50
12   行无锡                                                国银行业监督管                         是
              监分局   或偿还贷;贸易背景真   [2018]11                             万元
     分行                                                  理法》第 46 条
                       实性审核不严                号
                                                           《中华人民共和
                                                           国银行业监督管
     上海银            未采取有效方式对贷     沪银保监
              上海银                                       理法》第 46 条、 责令改正,罚
13   行杨浦            款资金使用情况跟踪     银罚决字                                            是
              保监局                                       《个人贷款管理     款 50 万元
     支行              检查                   [2019]1 号
                                                           暂行办法》第 42
                                                                 条
                                                           《中华人民共和
                                                           国银行业监督管
     上海银            未按规定进行贷款支     沪银保监                      责令改正,罚
              上海银                                       理法》第 46 条、
14   行静安            付管理;未采取有效措   银罚决字                      款共计 100            是
              保监局                                       《个人贷款管理
     支行              施控制贷款资金使用     [2019]4 号                         万元
                                                           暂行办法》第 42
                                                                 条
                       贷后资金监控不到位; 津银保监
     上海银                                            《中华人民共和
              天津银   未严格执行商业用房     罚决字                           罚款共计 70
15   行天津                                            国银行业监督管                             是
              保监局   购房贷款首付比例规    [2019]29                              万元
     分行                                              理法》第 46 条
                       定                       号
     上海银   南通银                        通银保监 《中华人民共和
                       个人消费贷款用途管
16   行南通   保监分                          罚决字 国银行业监督管            罚款 30 万元       是
                       控不严
     分行       局                          [2019]5 号 理法》第 46 条
                                            甬银保监
     上海银                                            《中华人民共和
              宁波银   住房按揭贷款管理不     罚决字
17   行宁波                                            国银行业监督管          罚款 30 万元       是
              保监局   规范                  [2019]46
     分行                                              理法》第 46 条
                                                号
                                            甬银保监 《中华人民共和            共计罚款 60
     上海银
              宁波银   违反信贷政策;违规开   罚决字 国银行业监督管            万元,就贷前
18   行宁波                                                                                       是
              保监局   展存贷业务            [2019]63 理法》第 46 条、         调查严重失
     分行
                                                号         第 48 条            实的行为责
                                              3
序   被处罚    处罚                           处罚决定                                       罚款是
                            处罚事由                         处罚依据        处罚结果
号   单位      机构                           书文号                                         否缴清
                                                                            令对相关直
                                                                            接责任人给
                                                                            予纪律处分
                                            沪银保监
     上海银            信用卡客户综合授信                《中华人民共和
              上海银                        银罚决字                        责令改正,罚
19   行信用            额度的核算规则严重                国银行业监督管                        是
              保监局                         [2019]52                         款 40 万元
     卡中心            不审慎                            理法》第 46 条
                                                号
     上海银            以贷款资金转存存单, 深银保监     《中华人民共和     没收违法所
              深圳银
20   行深圳            并以存单质押发放贷     罚决字     国商业银行法》第   得 55,755 元,     是
              保监局
     分行              款                   [2019]5 号         74 条        罚款 50 万元
                                            沪银保监
     上海银            利用承兑贴现业务虚                《中华人民共和     责令改正,罚
              上海银                        银罚决字
21   行浦东            增资产负债规模;贷款              国银行业监督管     款共计 100         是
              保监局                         [2019]76
     分行              分类不准确                        理法》第 46 条         万元
                                                号
                       黄金租赁授信管理未
                       尽职;未将部分授信企
                       业纳入集团客户统一                《中华人民共和
                       授信管理;贷前调查和 沪银保监     国银行业监督管
     上海银                                                               责令改正,罚
              上海银   贷后管理未尽职;超过 银罚决字     理法》第 46 条、
22   行市北                                                               款共计 250           是
              保监局   借款人实际资金需求    [2019]73    《流动资金贷款
     分行                                                                     万元
                       发放贷款;发放政府融     号       管理暂行办法》第
                       资平台贷款未按商业                      39 条
                       化原则审慎评估项目
                       还款来源
                                                       《中华人民共和
                       大额贷款资金被违规
                                                       国银行业监督管
                       挪用于质押且押品管
                                            京银保监 理法》第 21 条和
     上海银            理存在漏洞;违规向无                                 责令改正,罚
              北京银                          罚决字 第 46 条、银行业
23   行北京            实际需求的企业发放                                   款共计 80 万       是
              保监局                         [2019]29 金融机构董事(理
     分行              贷款;个别人员未经任                                     元
                                                  号   事)和高级管理人
                       职资格核准违规履行
                                                       员任职资格管理
                       高管职责
                                                       办法》第 47 条
                                            苏银保监
     上海银                                            《中华人民共和
              江苏银   采用不正当手段吸收     罚决字
24   行南京                                            国商业银行法》第     罚款 55 万元       是
              保监局   存款                  [2019]20
     分行                                                    74 条
                                                  号
     上海银                                 苏银保监
                       未采取有效措施对贷              《中华人民共和
     行南京   江苏银                          罚决字
25                     款资金使用情况进行              国中国人民银行       罚款 30 万元       是
     新街口   保监局                         [2019]77
                       跟踪核查                          法》第 46 条
     支行                                         号
     上海银            贷后管理不到位,流动 浙银保监 《中华人民共和
              浙江银
26   行杭州            资金贷款挪用入房地     罚决字 国中国人民银行         罚款 50 万元       是
              保监局
     分行              产企业               [2020]6 号   法》第 46 条
     上海银   盐城银   流动资金贷款业务经 盐银保监 《中华人民共和
                                                                            罚款共计 60
27   行盐城   保监分   营不审慎;个人消费贷   罚决字 国中国人民银行                            是
                                                                                万元
     分行       局     款业务发放不审慎     [2020]6 号   法》第 46 条
     上海银            贷前调查、贷时审查不 川银保监
                                                       《中华人民共和
     行成都   四川银   尽职;贷后管理不力,     罚字
28                                                     国中国人民银行       罚款 25 万元       是
     分行高   保监局   贷款资金被挪用流入    [2020]61
                                                         法》第 46 条
     新支行            关联房地产企业             号
中国人民银行及其分支机构作出的行政处罚
              人民银                          (常银)
     上海银                                              《中华人民共和
              行常州   未按照规定履行客户        罚字
29   行常州                                              国反洗钱法》第     罚款 24 万元       是
              市中心   身份识别义务           [2019]第 9
     分行                                                  32 条第 1 款
              支行                                 号
30   上海银   人民银   违反清算管理规定,与   上海银罚 《中华人民共和       警告,没收违       是
                                              4
序   被处罚   处罚                            处罚决定                                     罚款是
                             处罚事由                      处罚依据         处罚结果
号   单位     机构                             书文号                                      否缴清
       行     行上海   无证机构签订渠道合         字   国中国人民银行          法所得
              分行     作协议,为其提供支付   [2019]22   法》第 46 条      1,762,787.61
                       通道                       号                         元,罚款
                                                                           1,762,787.61
                                                                                 元
              人民银
                                              南银营罚
     上海银   行南京   结算账户开户未报备              《人民币银行结
                                                  字                    警告,罚款共
31   行南京   分行营   及迟报备;结算账户销            算账户管理办法》                      是
                                              [2019]12                    计 8 万元
     分行     业管理   户未报备或迟报备                    第 67 条
                                                  号
                部
                                                         《金融统计管理
                                                         规定》第 39 条、
                                                         《金融违法行为
                       金融统计业务方面、人              处罚办法》第 12
                       民币管理业务方面、人              条、《中华人民共
     上海银   人民银
                       民币银行结算账户管     成银罚字 和国人民币管理 警告,罚款共
32   行成都   行成都                                                                         是
                       理业务方面、反洗钱业   [2020]7 号 条例》第 41 条、 计 93.6 万元
     分行     分行
                       务方面的违法违规行                《人民币银行结
                       为                                算账户管理办法》
                                                         第 67 条、中华人
                                                         民共和国反洗钱
                                                           法》第 32 条
国家外汇管理局及其派出机构作出的行政处罚
                       未按照规定进行国际
                       收支统计申报;未按照              《中华人民共和
              外管局
     上海银            规定报送财务会计报     京汇罚     国外汇管理条例》
              北京外                                                       警告,罚款共
33   行北京            告、统计报表等资料; [2017]17     第 47 条第 3 项、                   是
              汇管理                                                         计 38 万元
     分行              违反规定办理结汇、售     号       第 48 条第 1 项和
                部
                       汇业务;违反对外担保                   第2项
                       管理规定
                       办理经常项目资金收
     上海银   外管局   付未对交易单证的真                《中华人民共和
                                              津汇罚
34   行天津   天津市   实性及其与外汇收支                国外汇管理条例》 罚款 40 万元       是
                                            [2018]2 号
     分行     分局     的一致性进行合理审                第 47 条第 1 项
                       查
税务主管部门作出的行政处罚
              浙江省   未按规定代扣代缴“工
     上海银
              地方税   资薪金所得”个人所得   浙直稽罚 《中华人民共和
     行杭州                                                                 罚款共计
35            务局直   税;未按规定代扣代缴   [2017]10 国税收征收管理                        是
     城西支                                                                89,384.91 元
              属稽查   “其他所得”个人所得       号     法》第 69 条
       行
              分局     税
物价主管部门作出的行政处罚
                                                       《中华人民共和
                                                       国价格法》第 40
              深圳市                          深价监罚
     上海银                                            条、《关于印发<     责令改正,罚
              价格监                              字
36   行深圳            价格收费行为违法                规范价格行政处      款 879,628.49     是
              督检查                          [2018]12
     分行                                                罚权的若干规           元
                局                                号
                                                       定>的通知》第 7
                                                               条
     (二)本行及分支机构受到的行政处罚不属于重大违法违规行为
     1、中国银保监会及其派出机构作出的行政处罚
                                              5
    (1)上海银保监局作出的行政处罚
    2017 年 1 月 1 日至 2020 年 6 月 30 日,上海银保监局对本行及分支机构作
出了 11 笔行政处罚,处罚金额合计 990 万元。
    上海银保监局作出 11 笔行政处罚主要依据的法规为:
    ①《中华人民共和国银行业监督管理法》第 46 条:“银行业金融机构有下列
情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元
以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营
许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:……(五)严重违反审慎经营规则
的;……”。
    ②《中华人民共和国商业银行法》第 74 条:“商业银行有下列情形之一,由
国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得
五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法
所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款;情节特别严重或者逾
期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究
刑事责任:……(八)向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他
借款人同类贷款的条件的”。
    ③《中华人民共和国商业银行法》第 75 条:“商业银行有下列情形之一,由
国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情
节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成
犯

上海银行北京分行受到外管局北京外汇管理部行政处罚【京汇罚[2017]17号】

x

来源:上海交易所2020-07-18

处罚对象:

上海银行股份有限公司北京分行

    上海银行股份有限公司公开发行 A 股可转换公司债券
                     申请文件反馈意见的回复
中国证券监督管理委员会:
    根据贵会于 2020 年 6 月 29 日出具的《中国证监会行政许可项目审查一次反
馈意见通知书》(201231 号)(以下简称“反馈意见”)的要求,上海银行股份
有限公司(以下简称“上海银行”、“本行”或“发行人”)及国泰君安证券股
份有限公司(以下简称“保荐机构”或“国泰君安”)、北京市金杜律师事务所(以
下简称“发行人律师”、“律师”或“金杜”)、毕马威华振会计师事务所(特殊
普通合伙)(以下简称“毕马威”)、普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
(以下简称“普华永道”)等中介机构对反馈意见所涉及的问题进行了逐项核查
和落实,现对相关问题回复如下,请予审核。
    除非文义另有所指,本回复中的简称与募集说明书中的简称具有相同含义;
如果本回复中出现总计数与所加总数值总和尾数不符,均为四舍五入原因所致。
                                    1
      一、重点问题
      问题一
     根据申请文件,报告期内,上市公司及其分支机构受到的行政处罚合计 32
笔,涉及罚款金额约 2,122.89 万元。请申请人补充说明并披露,上市公司及其
合并报表范围内子公司最近三十六个月内受到的行政处罚情况,是否构成重大
违法违规行为,是否符合《上市公司证券发行管理办法》第九条的规定,相关
内控制度是否健全有效。请保荐机构及律师发表核查意见。
     一、回复说明
     (一)本行及分支机构受到的行政处罚情况
     2017 年 1 月 1 日至 2020 年 6 月 30 日,本行及分支机构合计受到 36 笔行政
处罚,处罚金额合计 2,351.49 万元。具体情况如下:
序   被处罚    处罚                           处罚决定                                     罚款是
                            处罚事由                          处罚依据       处罚结果
号   单位      机构                           书文号                                       否缴清
中国银保监会及其派出机构作出的行政处罚
                       违规办理监管已叫停
                       的业务;部分企业贷款
     上海银            资金转为存单后,质押   甬银监罚 《中华人民共和
              宁波银
1    行宁波            办理存单受益权业务        决字    国银行业监督管     罚款 20 万元     是
              监局
     分行              后将质押存单套现,达   [2017]5 号 理法》第 46 条
                       到增加存款的目的,变
                       相增加企业融资成本
     上海银            个别房地产住房按揭     深银监罚     《中华人民共和
              深圳银
2    行深圳            贷款违反国家房地产        决字      国银行业监督管   罚款 20 万元     是
              监局
     分行              信贷调控政策           [2017]8 号   理法》第 46 条
                                              沪银监罚
                                                           《中华人民共和
     上海银   上海银   未按规定严格审查基        决字                       责令改正,罚
3                                                          国银行业监督管                    是
       行     监局     础资产投向              [2017]26                       款 50 万元
                                                           理法》第 46 条
                                                   号
                       以自有资金嵌套通道                                   没收违法所
     上海银            向房地产企业提供融     苏州银监 《金融违法行为       得 144.7093
              苏州银
4    行苏州            资,贷款资金受托支付     罚决字 处罚办法》第 16      万元,罚款       是
              监分局
     分行              给股东后回流支付土     [2017]5 号   条第 2 款        144.7093 万
                       地出让价款                                               元
                       对底层资产为非标准
                       化债权资产的投资投
                                              沪银监罚 《中华人民共和
     上海银   上海银   前尽职调查严重不审                                   责令改正,罚
5                                                决字    国银行业监督管                      是
       行     监局     慎,导致部分理财资金                                   款 50 万元
                                              [2018]1 号 理法》第 46 条
                       用于增资和缴交土地
                       出让金
     上海银   上海银   信用卡汽车分期资金     沪银监罚 《中华人民共和       责令改正,罚
6                                                                                            是
     行信用   监局     用途核查未执行标准       决字   国银行业监督管       款共计 100
                                              2
序   被处罚   处罚                            处罚决定                                          罚款是
                            处罚事由                           处罚依据         处罚结果
号   单位     机构                             书文号                                           否缴清
     卡中心            统一的业务流程;未对   [2018]44      理法》第 46 条         万元
                       涉嫌套现的特约商户         号
                       停止服务
                                                            《中华人民共和
                                              沪银监罚     国商业银行法》第
     上海银            提供虚假资料;未对涉                                    责令改正,罚
              上海银                            决字       75 条、《中华人民
7    行市北            嫌套现的特约商户停                                      款共计 100         是
              监局                            [2018]45      共和国银行业监
     分行              止服务                                                      万元
                                                  号       督管理法》第 46
                                                                    条
                                              深银监罚
     上海银            发放消费贷款违规用              《中华人民共和
              深圳银                            决字
8    行深圳            于参加员工股权激励              国银行业监督管          罚款 50 万元       是
              监局                            [2018]23
     分行              计划                            理法》第 46 条
                                                  号
                                                                               责令改正,没
                                              沪银监罚
                                                       《中华人民共和           收违法所得
     上海银   上海银   违规向关系人发放信       决字
9                                                      国商业银行法》第        91,460.03 元,     是
       行     监局     用贷款                 [2018]49
                                                             74 条              罚款 100 万
                                                  号
                                                                                    元
                                              沪银监罚
                                                           《中华人民共和
     上海银   上海银   同业资金投向合规性        决字                          责令改正,罚
10                                                         国银行业监督管                         是
       行     监局     审查未尽职             [2018]54                           款 50 万元
                                                           理法》第 46 条
                                                   号
                                              苏州银监
     上海银            利用银行承兑汇票业                  《中华人民共和
              苏州银                           罚决字                          共计罚款 60
11   行苏州            务虚增存款规模;以贷                国银行业监督管                         是
              监分局                          [2018]16                             万元
     分行              转存                                理法》第 46 条
                                                   号
                       个人贷款资金被挪用     锡银监罚
     上海银                                                《中华人民共和
              无锡银   于购买理财、投资证券      决字                          共计罚款 50
12   行无锡                                                国银行业监督管                         是
              监分局   或偿还贷;贸易背景真   [2018]11                             万元
     分行                                                  理法》第 46 条
                       实性审核不严                号
                                                           《中华人民共和
                                                           国银行业监督管
     上海银            未采取有效方式对贷     沪银保监
              上海银                                       理法》第 46 条、 责令改正,罚
13   行杨浦            款资金使用情况跟踪     银罚决字                                            是
              保监局                                       《个人贷款管理     款 50 万元
     支行              检查                   [2019]1 号
                                                           暂行办法》第 42
                                                                 条
                                                           《中华人民共和
                                                           国银行业监督管
     上海银            未按规定进行贷款支     沪银保监                      责令改正,罚
              上海银                                       理法》第 46 条、
14   行静安            付管理;未采取有效措   银罚决字                      款共计 100            是
              保监局                                       《个人贷款管理
     支行              施控制贷款资金使用     [2019]4 号                         万元
                                                           暂行办法》第 42
                                                                 条
                       贷后资金监控不到位; 津银保监
     上海银                                            《中华人民共和
              天津银   未严格执行商业用房     罚决字                           罚款共计 70
15   行天津                                            国银行业监督管                             是
              保监局   购房贷款首付比例规    [2019]29                              万元
     分行                                              理法》第 46 条
                       定                       号
     上海银   南通银                        通银保监 《中华人民共和
                       个人消费贷款用途管
16   行南通   保监分                          罚决字 国银行业监督管            罚款 30 万元       是
                       控不严
     分行       局                          [2019]5 号 理法》第 46 条
                                            甬银保监
     上海银                                            《中华人民共和
              宁波银   住房按揭贷款管理不     罚决字
17   行宁波                                            国银行业监督管          罚款 30 万元       是
              保监局   规范                  [2019]46
     分行                                              理法》第 46 条
                                                号
                                            甬银保监 《中华人民共和            共计罚款 60
     上海银
              宁波银   违反信贷政策;违规开   罚决字 国银行业监督管            万元,就贷前
18   行宁波                                                                                       是
              保监局   展存贷业务            [2019]63 理法》第 46 条、         调查严重失
     分行
                                                号         第 48 条            实的行为责
                                              3
序   被处罚    处罚                           处罚决定                                       罚款是
                            处罚事由                         处罚依据        处罚结果
号   单位      机构                           书文号                                         否缴清
                                                                            令对相关直
                                                                            接责任人给
                                                                            予纪律处分
                                            沪银保监
     上海银            信用卡客户综合授信                《中华人民共和
              上海银                        银罚决字                        责令改正,罚
19   行信用            额度的核算规则严重                国银行业监督管                        是
              保监局                         [2019]52                         款 40 万元
     卡中心            不审慎                            理法》第 46 条
                                                号
     上海银            以贷款资金转存存单, 深银保监     《中华人民共和     没收违法所
              深圳银
20   行深圳            并以存单质押发放贷     罚决字     国商业银行法》第   得 55,755 元,     是
              保监局
     分行              款                   [2019]5 号         74 条        罚款 50 万元
                                            沪银保监
     上海银            利用承兑贴现业务虚                《中华人民共和     责令改正,罚
              上海银                        银罚决字
21   行浦东            增资产负债规模;贷款              国银行业监督管     款共计 100         是
              保监局                         [2019]76
     分行              分类不准确                        理法》第 46 条         万元
                                                号
                       黄金租赁授信管理未
                       尽职;未将部分授信企
                       业纳入集团客户统一                《中华人民共和
                       授信管理;贷前调查和 沪银保监     国银行业监督管
     上海银                                                               责令改正,罚
              上海银   贷后管理未尽职;超过 银罚决字     理法》第 46 条、
22   行市北                                                               款共计 250           是
              保监局   借款人实际资金需求    [2019]73    《流动资金贷款
     分行                                                                     万元
                       发放贷款;发放政府融     号       管理暂行办法》第
                       资平台贷款未按商业                      39 条
                       化原则审慎评估项目
                       还款来源
                                                       《中华人民共和
                       大额贷款资金被违规
                                                       国银行业监督管
                       挪用于质押且押品管
                                            京银保监 理法》第 21 条和
     上海银            理存在漏洞;违规向无                                 责令改正,罚
              北京银                          罚决字 第 46 条、银行业
23   行北京            实际需求的企业发放                                   款共计 80 万       是
              保监局                         [2019]29 金融机构董事(理
     分行              贷款;个别人员未经任                                     元
                                                  号   事)和高级管理人
                       职资格核准违规履行
                                                       员任职资格管理
                       高管职责
                                                       办法》第 47 条
                                            苏银保监
     上海银                                            《中华人民共和
              江苏银   采用不正当手段吸收     罚决字
24   行南京                                            国商业银行法》第     罚款 55 万元       是
              保监局   存款                  [2019]20
     分行                                                    74 条
                                                  号
     上海银                                 苏银保监
                       未采取有效措施对贷              《中华人民共和
     行南京   江苏银                          罚决字
25                     款资金使用情况进行              国中国人民银行       罚款 30 万元       是
     新街口   保监局                         [2019]77
                       跟踪核查                          法》第 46 条
     支行                                         号
     上海银            贷后管理不到位,流动 浙银保监 《中华人民共和
              浙江银
26   行杭州            资金贷款挪用入房地     罚决字 国中国人民银行         罚款 50 万元       是
              保监局
     分行              产企业               [2020]6 号   法》第 46 条
     上海银   盐城银   流动资金贷款业务经 盐银保监 《中华人民共和
                                                                            罚款共计 60
27   行盐城   保监分   营不审慎;个人消费贷   罚决字 国中国人民银行                            是
                                                                                万元
     分行       局     款业务发放不审慎     [2020]6 号   法》第 46 条
     上海银            贷前调查、贷时审查不 川银保监
                                                       《中华人民共和
     行成都   四川银   尽职;贷后管理不力,     罚字
28                                                     国中国人民银行       罚款 25 万元       是
     分行高   保监局   贷款资金被挪用流入    [2020]61
                                                         法》第 46 条
     新支行            关联房地产企业             号
中国人民银行及其分支机构作出的行政处罚
              人民银                          (常银)
     上海银                                              《中华人民共和
              行常州   未按照规定履行客户        罚字
29   行常州                                              国反洗钱法》第     罚款 24 万元       是
              市中心   身份识别义务           [2019]第 9
     分行                                                  32 条第 1 款
              支行                                 号
30   上海银   人民银   违反清算管理规定,与   上海银罚 《中华人民共和       警告,没收违       是
                                              4
序   被处罚   处罚                            处罚决定                                     罚款是
                             处罚事由                      处罚依据         处罚结果
号   单位     机构                             书文号                                      否缴清
       行     行上海   无证机构签订渠道合         字   国中国人民银行          法所得
              分行     作协议,为其提供支付   [2019]22   法》第 46 条      1,762,787.61
                       通道                       号                         元,罚款
                                                                           1,762,787.61
                                                                                 元
              人民银
                                              南银营罚
     上海银   行南京   结算账户开户未报备              《人民币银行结
                                                  字                    警告,罚款共
31   行南京   分行营   及迟报备;结算账户销            算账户管理办法》                      是
                                              [2019]12                    计 8 万元
     分行     业管理   户未报备或迟报备                    第 67 条
                                                  号
                部
                                                         《金融统计管理
                                                         规定》第 39 条、
                                                         《金融违法行为
                       金融统计业务方面、人              处罚办法》第 12
                       民币管理业务方面、人              条、《中华人民共
     上海银   人民银
                       民币银行结算账户管     成银罚字 和国人民币管理 警告,罚款共
32   行成都   行成都                                                                         是
                       理业务方面、反洗钱业   [2020]7 号 条例》第 41 条、 计 93.6 万元
     分行     分行
                       务方面的违法违规行                《人民币银行结
                       为                                算账户管理办法》
                                                         第 67 条、中华人
                                                         民共和国反洗钱
                                                           法》第 32 条
国家外汇管理局及其派出机构作出的行政处罚
                       未按照规定进行国际
                       收支统计申报;未按照              《中华人民共和
              外管局
     上海银            规定报送财务会计报     京汇罚     国外汇管理条例》
              北京外                                                       警告,罚款共
33   行北京            告、统计报表等资料; [2017]17     第 47 条第 3 项、                   是
              汇管理                                                         计 38 万元
     分行              违反规定办理结汇、售     号       第 48 条第 1 项和
                部
                       汇业务;违反对外担保                   第2项
                       管理规定
                       办理经常项目资金收
     上海银   外管局   付未对交易单证的真                《中华人民共和
                                              津汇罚
34   行天津   天津市   实性及其与外汇收支                国外汇管理条例》 罚款 40 万元       是
                                            [2018]2 号
     分行     分局     的一致性进行合理审                第 47 条第 1 项
                       查
税务主管部门作出的行政处罚
              浙江省   未按规定代扣代缴“工
     上海银
              地方税   资薪金所得”个人所得   浙直稽罚 《中华人民共和
     行杭州                                                                 罚款共计
35            务局直   税;未按规定代扣代缴   [2017]10 国税收征收管理                        是
     城西支                                                                89,384.91 元
              属稽查   “其他所得”个人所得       号     法》第 69 条
       行
              分局     税
物价主管部门作出的行政处罚
                                                       《中华人民共和
                                                       国价格法》第 40
              深圳市                          深价监罚
     上海银                                            条、《关于印发<     责令改正,罚
              价格监                              字
36   行深圳            价格收费行为违法                规范价格行政处      款 879,628.49     是
              督检查                          [2018]12
     分行                                                罚权的若干规           元
                局                                号
                                                       定>的通知》第 7
                                                               条
     (二)本行及分支机构受到的行政处罚不属于重大违法违规行为
     1、中国银保监会及其派出机构作出的行政处罚
                                              5
    (1)上海银保监局作出的行政处罚
    2017 年 1 月 1 日至 2020 年 6 月 30 日,上海银保监局对本行及分支机构作
出了 11 笔行政处罚,处罚金额合计 990 万元。
    上海银保监局作出 11 笔行政处罚主要依据的法规为:
    ①《中华人民共和国银行业监督管理法》第 46 条:“银行业金融机构有下列
情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元
以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营
许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:……(五)严重违反审慎经营规则
的;……”。
    ②《中华人民共和国商业银行法》第 74 条:“商业银行有下列情形之一,由
国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得
五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法
所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款;情节特别严重或者逾
期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究
刑事责任:……(八)向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他
借款人同类贷款的条件的”。
    ③《中华人民共和国商业银行法》第 75 条:“商业银行有下列情形之一,由
国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情
节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成
犯
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