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成都银行(601838)盈利预测

 
沪深个股板块DDE历史数据查询:    
 

◆业绩预测◆

截止2025-01-16,6个月以内共有 21 家机构发了 34 篇研报。

预测2024年每股收益 3.35 元,较去年同比增长 11.43% ,预测2024年净利润 129.55 亿元,较去年同比增长 11.00%

年度 预测机构数 每股收益(元)

最小值均值最大值行业平均

净利润(亿元)

最小值均值最大值行业平均

2024年 21 3.083.353.471.46 123.00129.55144.23521.31
2025年 21 3.403.713.961.62 134.23143.17162.91566.23
2026年 20 3.334.124.551.79 143.21158.90173.70623.27

截止2025-01-16,6个月以内共有 21 家机构发了 34 篇研报。

预测2024年每股收益 3.35 元,较去年同比增长 11.43% ,预测2024年营业收入 228.32 亿元,较去年同比增长 5.21%

年度 预测机构数 每股收益(元)

最小值均值最大值行业平均

营业收入(亿元)

最小值均值最大值行业平均

2024年 21 3.083.353.471.46 222.43228.32238.911400.53
2025年 21 3.403.713.961.62 231.05245.26266.611516.34
2026年 20 3.334.124.551.79 238.91267.44307.411624.05
近1个月 近3个月 近6个月 近1年 近2年
买入 2 14 24 39 99
未披露 2
增持 4 9 13 42
中性 1 1 1

预测数据根据各机构发布的研究报告摘录所得,历史7年财务数据均为上市公司财报披露数据,与本终端立场无关。

◆预测指标◆

指标名称 2021(实际) 2022(实际) 2023(实际) 2024(预测) 2025(预测) 2026(预测)
每股收益(元) 2.17 2.69 3.06 3.37 3.76 4.18
每股净资产(元) 12.72 14.67 16.99 19.64 22.19 25.08
净利润(万元) 783073.60 1004237.70 1167111.80 1300590.05 1447222.18 1611327.45
净利润增长率(%) 29.98 28.24 16.22 11.13 11.24 12.03
营业收入(万元) 1789049.50 2024131.20 2170218.90 2292688.76 2481461.78 2712506.11
营收增长率(%) 22.54 13.14 7.22 5.52 8.21 9.97
销售毛利率(%) 49.21 57.79 64.07 -- -- --
净资产收益率(%) 15.08 18.33 18.01 17.93 17.45 17.19
市盈率PE 4.73 5.06 3.47 4.41 3.98 3.58
市净值PB 0.81 0.93 0.62 0.76 0.67 0.59

◆预测明细◆

报告日期 机构名称 评级 每股收益

2024预测2025预测2026预测

净利润(万元)

2024预测2025预测2026预测

2024-12-18 华泰证券 买入 3.083.403.77 1287100.001423500.001576800.00
2024-12-17 中信建投 买入 3.333.783.33 1442300.001629100.001442300.00
2024-11-11 招商证券 买入 3.373.583.93 1284500.001365600.001498100.00
2024-11-09 太平洋证券 买入 3.363.714.15 1281154.001415074.001582264.00
2024-11-08 东方证券 买入 3.403.724.11 1297100.001419200.001567900.00
2024-11-08 天风证券 买入 3.233.553.85 1230000.001360000.001470000.00
2024-11-06 华福证券 买入 3.423.834.30 1300000.001460000.001640000.00
2024-11-04 华龙证券 增持 3.373.524.00 1285900.001342300.001523900.00
2024-11-03 国泰君安 买入 3.313.573.89 1290500.001391000.001514000.00
2024-10-31 东莞证券 买入 3.393.764.19 1294200.001433300.001596600.00
2024-10-30 平安证券 买入 3.463.964.55 1320100.001508900.001737000.00
2024-10-30 民生证券 增持 3.413.824.32 1302300.001457400.001646400.00
2024-10-30 华泰证券 买入 3.393.814.29 1293900.001453600.001637400.00
2024-10-30 银河证券 买入 3.383.754.17 1288079.001428634.001592197.00
2024-10-30 中泰证券 增持 3.373.654.01 1285000.001392200.001528600.00
2024-10-30 浙商证券 买入 3.303.483.70 1285600.001356700.001441100.00
2024-10-30 中信建投 买入 3.313.714.20 1292900.001442300.001629100.00
2024-10-30 国投证券 增持 3.373.804.34 1323300.001493600.001706000.00
2024-09-10 海通证券 买入 3.373.714.15 1284200.001413100.001581400.00
2024-09-05 华福证券 买入 3.383.754.19 1290000.001431800.001596400.00
2024-09-01 长江证券 买入 3.303.583.92 1289234.701395234.401523559.10
2024-08-30 东莞证券 买入 3.393.764.19 1294200.001433300.001596600.00
2024-08-30 万联证券 增持 3.253.57- 1239200.001362600.00-
2024-08-28 国信证券 中性 3.313.644.08 1290500.001418200.001585200.00
2024-08-28 民生证券 增持 3.413.824.32 1302300.001457400.001646400.00
2024-08-28 光大证券 增持 3.313.654.06 1262500.001392300.001547200.00
2024-08-28 东方证券 买入 3.403.764.20 1297100.001433100.001603300.00
2024-08-28 国泰君安 买入 3.383.874.45 1319200.001504800.001724900.00
2024-08-28 银河证券 买入 3.383.744.15 1287700.001424800.001582000.00
2024-08-28 中信建投 买入 3.313.834.42 1292300.001488200.001715500.00
2024-08-27 平安证券 买入 3.463.964.55 1320100.001508900.001737000.00
2024-08-27 中泰证券 增持 3.373.654.01 1285000.001392300.001528500.00
2024-08-27 浙商证券 买入 3.303.483.68 1287000.001355800.001432100.00
2024-08-27 国投证券 增持 3.473.924.47 1323300.001493600.001706000.00
2024-06-14 华泰证券 买入 3.413.814.25 1300900.001455000.001621100.00
2024-05-24 海通证券 买入 3.393.804.25 1292400.001447500.001621100.00
2024-05-24 海通证券(香港) 买入 3.393.804.25 1292400.001447500.001621100.00
2024-05-19 中信建投 买入 3.303.814.41 1286700.001482200.001710300.00
2024-04-28 招商证券 买入 3.424.074.91 1305800.001552700.001873700.00
2024-04-28 国投证券 增持 3.383.844.39 1327100.001507400.001724300.00
2024-04-26 长江证券 买入 3.403.74- 1325584.001453523.20-
2024-04-25 广发证券 买入 3.383.674.00 1288500.001398200.001524800.00
2024-04-25 国信证券 买入 3.313.644.08 1290500.001418200.001585200.00
2024-04-25 平安证券 买入 3.463.964.55 1320100.001508900.001737000.00
2024-04-25 民生证券 增持 3.413.824.32 1302300.001457400.001646400.00
2024-04-25 光大证券 增持 3.313.654.06 1262500.001392300.001547200.00
2024-04-25 东方证券 买入 3.463.914.45 1319800.001492700.001699000.00
2024-04-25 银河证券 买入 3.483.904.35 1325682.001486619.001658525.00
2024-04-25 中泰证券 增持 3.433.774.15 1307500.001438400.001581900.00
2024-04-25 中金公司 买入 3.433.78- 1308200.001442600.00-
2024-04-25 中信建投 买入 3.303.814.41 1286700.001482200.001710300.00
2024-04-25 申万宏源 买入 3.383.824.27 1318900.001484800.001657400.00
2024-02-27 太平洋证券 买入 3.734.40- 1421939.001676791.00-
2023-12-06 华福证券 买入 3.253.934.75 1210000.001470000.001780000.00
2023-11-23 海通证券(香港) 买入 3.093.433.93 1178800.001307400.001497100.00
2023-11-08 海通证券 买入 3.093.433.93 1178800.001307400.001497100.00
2023-11-01 长江证券 买入 3.123.553.92 1218591.601384150.301525021.50
2023-10-30 国信证券 买入 3.073.604.14 1175100.001372200.001574500.00
2023-10-28 民生证券 增持 3.243.864.62 1209200.001442400.001725700.00
2023-10-28 信达证券 - 3.243.824.45 1209500.001428300.001661900.00
2023-10-27 中信证券 增持 3.103.584.17 1210600.001394100.001617500.00
2023-10-27 广发证券 买入 3.273.934.81 1221200.001469400.001796300.00
2023-10-27 招商证券 买入 3.073.543.95 1169000.001351500.001508000.00
2023-10-27 平安证券 买入 3.303.924.55 1258600.001495100.001735200.00
2023-10-27 兴业证券 买入 3.163.70- 1205202.511411154.84-
2023-10-27 东方证券 买入 3.243.904.73 1211700.001458500.001768200.00
2023-10-27 国泰君安 买入 3.203.824.58 1211400.001456400.001747900.00
2023-10-27 中银证券 增持 3.183.714.26 1213900.001416700.001623600.00
2023-10-27 安信证券 增持 3.163.864.83 1217700.001486600.001859800.00
2023-10-26 光大证券 增持 3.103.614.18 1180800.001378700.001594700.00
2023-10-26 中泰证券 增持 3.243.824.50 1211800.001427200.001680100.00
2023-10-26 浙商证券 买入 3.123.594.16 1211200.001398400.001614400.00
2023-10-26 中信建投 买入 3.113.794.62 1215200.001474200.001792100.00
2023-10-24 兴业证券 买入 3.203.754.37 1220458.241430224.501666688.29
2023-09-16 东方证券 买入 3.304.034.86 1257200.001535600.001854900.00
2023-08-31 长江证券 买入 3.143.814.42 1225525.001481416.501713143.80
2023-08-31 中银证券 增持 3.183.714.26 1213900.001416700.001623600.00
2023-08-31 财通证券 增持 3.283.964.74 1223700.001478500.001771900.00
2023-08-30 广发证券 买入 3.364.034.85 1254900.001505700.001811100.00
2023-08-30 平安证券 买入 3.303.924.55 1258600.001495100.001735200.00
2023-08-30 兴业证券 买入 3.273.87- 1247148.921475983.58-
2023-08-30 国泰君安 买入 3.323.974.77 1255700.001512500.001820200.00
2023-08-30 浙商证券 买入 3.243.874.63 1255300.001506700.001796400.00
2023-08-30 安信证券 增持 3.224.015.02 1239200.001542800.001933200.00
2023-08-29 招商证券 买入 3.073.543.95 1169000.001351500.001508000.00
2023-08-29 中信建投 买入 3.243.984.91 1262800.001544800.001900200.00
2023-08-21 海通证券 买入 3.063.483.90 1168600.001327800.001488000.00
2023-08-21 海通证券(香港) 买入 3.063.483.90 1168600.001327800.001488000.00
2023-08-18 国信证券 买入 3.043.483.94 1163600.001329600.001499000.00
2023-08-18 中银证券 增持 3.183.714.26 1213900.001416700.001623600.00
2023-08-17 长江证券 买入 3.223.864.47 1258371.801500396.501732903.90
2023-08-17 平安证券 买入 3.173.714.32 1185800.001385200.001614100.00
2023-08-17 方正证券 增持 3.193.914.65 1244800.001520200.001800500.00
2023-08-17 光大证券 增持 3.103.614.18 1180800.001378700.001594700.00
2023-08-17 国泰君安 买入 3.323.974.77 1255700.001512400.001820100.00
2023-08-17 财通证券 增持 3.283.964.74 1223700.001478500.001771900.00
2023-08-16 招商证券 买入 3.073.543.95 1169000.001351500.001508000.00
2023-08-16 民生证券 增持 3.384.034.81 1262500.001507300.001796900.00
2023-08-16 中泰证券 增持 3.273.884.50 1221400.001448200.001681800.00
2023-08-16 浙商证券 买入 3.283.964.78 1255000.001507400.001814300.00

◆研报摘要◆

●2024-12-18 成都银行:转债触发强赎,增厚资本实力 (华泰证券 沈娟,贺雅亭)
●随长期限定期存款到期+存款挂牌利率下调,负债端成本有望持续改善,对冲资产端定价下行压力。24Q3末公司不良率0.66%,为上市银行最低水平;拨备覆盖率为497%,位列上市银行第四,隐债置换有望改善涉政贷款资产质量。公司基本面稳居同业第一梯队,规模增速位居上市银行领先水平,应当享有估值溢价,给予25年目标PB1.00倍(前值0.95倍),目标价20.25元(前值21.19元),维持“买入”评级。
●2024-12-17 成都银行:提升资本实力、摊薄影响有限、业绩行业领先 (中信建投 马鲲鹏,李晨)
●成都银行转债触发强制赎回,预计未来一个月通过陆续转股将有力补充核心一级资本。以3Q24数据静态测算,将提振其核心一级资本充足率0.61pct至9.01%。资本实力进一步夯实,保证其未来较快的扩表增速,以量补价稳定营收增长。需要强调的是,此次转股补充资本对ROE、股息率摊薄影响有限,摊薄后成都银行这两大核心指标依然保持上市银行第一梯队。且成都银行可以通过较快的业绩增长,实现ROE和股息率的快速回补。成都银行经营区域发展潜力充足,兼具清晰的战略定位、显著的业务护城河和突出的管理水平。中长期来看,应给予成都银行明显的估值溢价,建议投资者抓住未来一个月最后转股期的  时间窗口,积极配置。成都银行兼具个股alpha和高股息优势,是典型的攻守兼备品种,重申板块首推。预计2024-2026年营收增速为3.1%、6.8%、9.5%,利润增速为10.8%、11.6%、12.9%。当前成都银行股价仅对应0.88倍24年PB,维持买入评级和银行板块首推。  5.
●2024-11-11 成都银行:资产质量优异,存贷增速维持高位 (招商证券 王先爽,邵春雨,文雪阳,戴甜甜)
●成都银行深耕成渝经济圈,经营区域较好;信贷持续高增,资产质量持续改善,已处于行业优异水平;业绩靓丽,延续高速增长态势。我们维持“强烈推荐”评级。
●2024-11-09 成都银行:2024年三季报点评:信贷稳健增长,资产质量优异 (太平洋证券 夏芈卬)
●成都银行立足成渝经济圈,信贷稳健增长,单季净息差边际企稳,资产质量保持优异。预计2024-2026年公司营业收入为227.69、245.24、269.54亿元,归母净利润为128.12、141.51、158.23亿元,每股净资产为20.96、24.82、29.38元,对应11月8日收盘价的PB估值为0.75、0.64、0.54倍。维持“买入”评级。
●2024-11-08 成都银行:24Q3季报点评:信贷保持高增,资产质量优异 (东方证券 屈俊,于博文)
●结合公司24Q3财报数据,我们适度下调息差假设,预测公司24/25/26年归母净利润同比增速为11.1%/9.4%/10.5%,EPS为3.40/3.72/4.11元,BVPS为19.49/22.22/25.24元(原预测值19.49/22.25/25.35元),当前股价对应24/25/26年PB为0.82X/0.72X/0.63X。公司立足成渝经济圈,有望维持信贷投放高增,采用历史估值法,参考近五年估值均值给予24年1.0倍PB,对应合理价值19.49元/股,维持“买入”评级。

◆同行业研报摘要◆行业:银行类

●2025-01-16 兴业银行:盈利增速回正,资产质量向好 (平安证券 袁喆奇)
●我们维持公司24-26年盈利预测,预计公司24-26年EPS分别为3.76/3.97/4.28元,对应盈利增速分别为+1.4%/+5.5%/+7.8%,目前兴业银行股价对应24-26年PB分别为0.54x/0.50x/0.46x,考虑到目前公司估值安全边际相对较高,收入端短期扰动消退后长期盈利能力有望修复,维持“强烈推荐”评级。
●2025-01-16 招商银行:2024年业绩快报点评:扩表速度环比提升,全年净利润增速回正 (东兴证券 林瑾璐,田馨宇)
●预计2025、2026年净利润同比增长3.4%、5.8%,对应BVPS分别为48.82、55.33元/股。2025年1月14日收盘价39.85元/股,对应2025年0.8倍PB估值。看好招行受益于经济复苏、基本面边际改善,以及稳健高股息配置价值。维持“强烈推荐”评级。
●2025-01-16 兴业银行:资产质量夯实,营收、利润双正增 (中信建投 马鲲鹏,李晨)
●四季度,兴业银行营收增速维持稳健增长,利润增速环比转正,表现超出预期。展望2025年,投放上预计将继续以普惠、科创等重点领域为主,考虑到25年手工补息、化债等负面因素影响的逐步消除,预计25年信贷增速将较24年相对改善。资产定价下行压力仍存,负债成本继续改善托底息差。中收表现有望回暖,其他非息收入或保持稳健。叠加资产质量的持续夯实,利润稳健趋势还将延续。预计2025、2026年营收增速为2.2%、3.0%,利润增速为0.9%、1.2%。当前兴业股价对应0.54倍24年PB,2024年股息率5.3%。估值受到经济复苏预期不足、市场情绪悲观等因素严重压制,性价比突出,维持买入评级。
●2025-01-16 兴业银行:经营业绩回稳,资产质量改善 (华泰证券 沈娟,贺雅亭)
●鉴于公司25-26年息差仍然承压、信贷需求有待提振,我们预测公司24-26年EPS为3.72/3.72/3.81(前值3.68/3.86/4.04),2025年BVPS预测值39.56元,对应PB0.50倍。可比公司2025年Wind一致预测PB均值0.48倍,公司“绿色银行、财富银行、投资银行”发展战略清晰,应享受估值溢价,给予2025年目标PB0.60倍,维持目标价23.71元,维持买入评级。
●2025-01-16 招商银行:2024年度业绩快报点评:营收降幅明显收窄,存款高速增长 (海通证券 董栋梁)
●我们预测2024-2026年EPS为5.82、5.98、6.19元,归母净利润增速为1.22%、2.78%、3.44%。我们根据DDM模型(见表2)得到合理价值为47.16元;根据PB-ROE模型给予公司2024E PB估值为1.00倍(可比公司为0.48倍),对应合理价值为42.65元。因此给予合理价值区间为42.65-47.16元(对应2024年PE为7.33-8.11倍,同业公司对应PE为5.57倍),维持“优于大市”评级。
●2025-01-16 兴业银行:不良环比双降,单季业绩高增 (招商证券)
●维持“增持”投资评级。公司全年收官营收和利润双正,好于市场预期。客观来说,单季度利润增速高增有23年Q4低基数原因,但是更值得欣慰的是,公司资产质量指标均实现的环比改善,不良率额双降,拨备率额双增。同时存款增长快速恢复背景下,公司主动降低了信贷增速,预计维持了内生资本增长的可持续性,为分红率的稳步提升奠定了基础。公司经营稳健,业绩平稳,股息率明显高于市场水平,投资价值凸显,建议积极关注。
●2025-01-16 中信银行:2024年度业绩快报点评:全年营收和利润均正增长,资产规模稳健提升 (海通证券 董栋梁)
●我们预测2024-2026年EPS为1.18、1.22、1.26元,归母净利润增速为2.33%、2.83%、3.39%。我们根据DDM模型(见表2)得到合理价值为7.07元;根据PB-ROE模型给予公司2024E PB估值为0.60倍(可比公司为0.48倍),对应合理价值为7.36元。因此给予合理价值区间为7.07-7.36元(对应2024年PE为5.99-6.23倍,同业公司对应PE为5.82倍),维持“优于大市”评级。
●2025-01-15 招商银行:营收改善,盈利回正 (平安证券 袁喆奇)
●我们维持公司24-26年盈利预测,预计公司24-26年EPS分别为6.08/6.39/6.83元,对应盈利增速分别为4.5%/5.2%/6.9%,对应1月14日收盘价24-26年PB分别为0.99x/0.90x/0.82x,在优异的盈利能力和资产质量保证下,我们看好招行在零售领域尤其是财富管理的竞争优势,维持“强烈推荐”评级。
●2025-01-15 招商银行:经营业绩改善,扩表速度提升 (华泰证券 沈娟,贺雅亭)
●鉴于2025年投资类收益存在一定基数压力,我们预测24-26年EPS5.68/5.76/5.96元,25年BVPS预测值46.61元,A/H股对应PB0.85/0.79倍。近5年(截至1.14)公司A/H股PB(MRQ)均值为1.35/1.33倍。零售战略具备护城河效应,负债成本优化,但鉴于息差仍有压力,给予A/H股25年目标PB1.10/1.00倍,A/H股目标价为51.28元/49.51港币,维持A/H股买入/增持评级。
●2025-01-15 招商银行:详解招商银行2024业绩快报:营收降幅继续收窄,净利润增速转正 (中泰证券 戴志锋,邓美君,杨超伦)
●公司2024E、2025E、2026E PB0.99X/0.86X/0.79X;PE6.85X/6.74X/6.64X。招行在零售和财富管理赛道,逐渐积累起来“商业模式的护城河”;在于长期形成的内部市场化、外部客户导向的“企业文化”(在银行业内里是稀缺的);在于一大批务实勤奋、专业和进取正派的中高层和业务骨干形成的“团队人员”。这些底层价值并未发生变化,仍是行业中稀缺优秀的银行,值得长期持有。维持“增持”评级。
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