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青岛银行(002948)盈利预测

 
沪深个股板块DDE历史数据查询:
   
 

◆业绩预测◆

截止2025-05-08,6个月以内共有 10 家机构发了 17 篇研报。

预测2025年每股收益 0.79 元,较去年同比增长 14.15% ,预测2025年净利润 47.38 亿元,较去年同比增长 11.11%

年度 预测机构数 每股收益(元)

最小值均值最大值行业平均

净利润(亿元)

最小值均值最大值行业平均

2025年 10 0.700.790.841.54 42.8947.3849.16560.24
2026年 10 0.760.881.001.69 46.2152.4458.05608.59
2027年 6 0.911.011.241.86 55.3659.8272.46700.87

截止2025-05-08,6个月以内共有 10 家机构发了 17 篇研报。

预测2025年每股收益 0.79 元,较去年同比增长 14.15% ,预测2025年营业收入 142.73 亿元,较去年同比增长 5.75%

年度 预测机构数 每股收益(元)

最小值均值最大值行业平均

营业收入(亿元)

最小值均值最大值行业平均

2025年 10 0.700.790.841.54 139.22142.73149.431482.07
2026年 10 0.760.881.001.69 145.21151.34166.961564.39
2027年 6 0.911.011.241.86 149.93160.32179.371786.84
近1个月 近3个月 近6个月 近1年 近2年
买入 12 12 21 32
未披露 1 1
增持 4 5 5 5
中性 1

预测数据根据各机构发布的研究报告摘录所得,历史7年财务数据均为上市公司财报披露数据,与本终端立场无关。

◆预测指标◆

指标名称 2022(实际) 2023(实际) 2024(实际) 2025(预测) 2026(预测) 2027(预测)
每股收益(元) 0.53 0.61 0.73 0.79 0.88 1.01
每股净资产(元) 5.05 5.61 6.45 6.95 7.80 8.89
净利润(万元) 308277.50 354859.90 426412.00 474594.17 524393.76 598243.33
净利润增长率(%) 5.48 15.11 20.16 12.15 10.61 10.25
营业收入(万元) 1164400.70 1247227.60 1349753.40 1423538.53 1507028.47 1603238.27
营收增长率(%) 4.56 7.11 8.22 5.61 5.84 5.96
销售毛利率(%) 26.86 31.46 36.92 -- -- --
净资产收益率(%) 10.48 10.86 11.36 11.42 11.54 11.57
市盈率PE 5.75 4.77 5.30 4.83 4.64 4.24
市净值PB 0.60 0.52 0.60 0.59 0.52 0.48

◆预测明细◆

报告日期 机构名称 评级 每股收益

2025预测2026预测2027预测

净利润(万元)

2025预测2026预测2027预测

2025-03-28 中泰证券 增持 0.840.941.03 490100.00544600.00599400.00
2025-03-28 兴业证券 增持 0.750.80- 436526.60465628.38-
2025-03-28 长江证券 买入 0.770.850.92 472860.10515544.00558360.00
2025-03-27 信达证券 买入 --1.24 --724600.00
2025-03-27 光大证券 买入 0.840.910.97 486000.00530400.00562500.00
2025-03-27 招商证券 买入 0.790.860.91 480700.00521300.00553600.00
2025-03-27 广发证券 买入 --0.98 --591000.00
2025-03-14 浙商证券 买入 0.770.86- 470700.00524100.00-
2025-02-17 海通证券 买入 0.700.76- 457800.00493300.00-
2025-02-13 国海证券 买入 0.760.84- 490700.00542300.00-
2025-02-12 长江证券 买入 0.780.86- 476773.70525614.20-
2025-02-11 信达证券 增持 0.841.00- 491000.00580509.00-
2025-02-11 中泰证券 增持 0.840.94- 491600.00548400.00-
2025-02-11 光大证券 买入 0.740.79- 428900.00462100.00-
2025-02-11 广发证券 买入 -0.820.94 -477269.09547113.34
2025-02-10 招商证券 买入 0.800.89- 491400.00544200.00-
2024-11-27 信达证券 增持 0.700.790.90 405600.00460600.00525100.00
2024-11-06 海通证券 买入 0.610.680.76 403900.00447400.00493800.00
2024-11-02 长江证券 买入 0.660.740.83 399217.40448201.40507728.90
2024-10-29 光大证券 买入 0.680.740.79 396000.00428900.00462100.00
2024-10-28 招商证券 买入 0.670.750.82 411000.00457200.00503000.00
2024-10-18 太平洋证券 买入 0.680.780.89 398534.00453593.00518954.00
2024-09-06 长江证券 买入 0.660.740.83 399217.40448201.40507728.90
2024-08-30 银河证券 买入 0.690.770.85 399453.00445697.00493472.00
2024-08-29 信达证券 - 0.680.750.82 397648.00435564.00479912.00
2024-08-29 光大证券 买入 0.680.740.79 396000.00428900.00462100.00
2024-08-29 广发证券 买入 0.630.700.77 392800.00430800.00469000.00
2024-05-01 广发证券 买入 0.640.700.74 394800.00429300.00455700.00
2024-04-02 海通证券 买入 0.610.670.72 403900.00441600.00469000.00
2024-03-30 招商证券 买入 0.630.700.76 392300.00430900.00468600.00
2024-03-29 光大证券 买入 0.680.740.79 396200.00428900.00462200.00
2024-02-01 招商证券 买入 0.650.75- 406100.00461700.00-
2024-01-30 光大证券 买入 0.690.79- 399900.00458000.00-
2024-01-30 广发证券 买入 0.670.76- 441300.00493400.00-
2023-10-27 广发证券 买入 0.520.620.75 355700.00412300.00486200.00
2023-09-07 中信证券 中性 0.560.630.71 350500.00389700.00438300.00
2023-09-02 广发证券 买入 0.530.620.74 356900.00413600.00479400.00
2023-08-31 华泰证券 买入 0.610.700.82 353500.00406900.00476800.00
2023-08-31 招商证券 买入 0.520.590.68 352300.00392400.00444000.00
2023-05-07 海通证券 买入 0.490.550.61 335900.00373700.00408900.00
2023-05-04 广发证券 买入 0.500.580.69 344800.00387900.00454900.00
2023-05-04 中信证券 中性 0.560.630.71 346700.00388500.00435100.00
2023-05-03 华西证券 买入 0.480.540.64 331000.00365000.00423400.00
2023-05-01 招商证券 买入 0.510.560.64 347000.00374700.00423700.00
2023-04-04 华西证券 买入 0.480.540.64 331000.00365200.00423600.00
2023-04-03 广发证券 买入 0.480.550.66 329100.00371100.00434500.00
2023-04-01 华泰证券 买入 0.590.670.79 343400.00390100.00458000.00
2023-04-01 招商证券 买入 0.560.590.67 330000.00340000.00390000.00
2022-10-30 华西证券 买入 0.500.590.71 337600.00391800.00461500.00
2022-08-29 海通证券 买入 0.500.580.68 343700.00389600.00445000.00
2022-08-28 光大证券 买入 0.590.670.74 341800.00391800.00428200.00
2022-08-28 华西证券 买入 0.500.590.71 337600.00391800.00461500.00
2022-08-28 广发证券 买入 0.620.730.86 326700.00375800.00433000.00
2022-07-05 中信证券 中性 0.470.530.53 321800.00354600.00354600.00
2022-05-04 光大证券 买入 0.590.670.74 341800.00391800.00428200.00
2022-05-02 招商证券 买入 0.610.730.88 355000.00423000.00510000.00
2022-05-02 海通证券 买入 0.500.580.68 343700.00389600.00445000.00
2022-04-30 广发证券 买入 0.650.760.92 338300.00392000.00463300.00
2022-03-26 招商证券 买入 0.570.670.79 334000.00390000.00459000.00
2022-03-21 招商证券 买入 0.570.67- 333000.00392000.00-
2022-03-04 华泰证券 买入 0.600.69- 346500.00399000.00-
2022-01-13 光大证券 买入 0.550.63- 322300.00367100.00-
2021-11-09 海通证券 - 0.530.620.72 288200.00331800.00376400.00
2021-10-31 华泰证券 买入 0.640.730.84 287500.00331100.00380100.00
2021-10-30 中泰证券 增持 0.630.700.79 282200.00317700.00356600.00
2021-09-06 天风证券 增持 0.610.700.79 275600.00315200.00357900.00
2021-08-31 中泰证券 增持 0.610.690.79 274600.00313200.00356600.00
2021-08-31 华泰证券 买入 0.620.710.81 279500.00320300.00363200.00
2021-08-31 广发证券 买入 0.530.640.76 286800.00338800.00394500.00
2021-06-29 广发证券 买入 0.480.550.64 265100.00298800.00336900.00
2021-05-05 中泰证券 增持 0.550.580.61 248200.00261600.00275700.00
2021-05-01 华西证券 - 0.500.610.75 274300.00323200.00387800.00
2021-04-30 华泰证券 买入 0.610.720.85 274800.00324500.00384900.00
2021-03-31 华泰证券 买入 0.610.720.85 274800.00324500.00384900.00
2021-03-02 华西证券 - 0.470.55- 263900.00300700.00-
2021-02-06 华泰证券 买入 0.500.60- 275300.00320400.00-
2021-02-04 中泰证券 增持 0.590.66- 265000.00297000.00-
2020-11-11 天风证券 增持 0.530.580.64 240000.00260000.00290000.00
2020-09-22 天风证券 增持 0.530.580.64 240000.00260000.00290000.00
2020-02-04 方正证券 - 0.590.69- 267152.00315305.00-

◆研报摘要◆

●2025-05-08 青岛银行:2024年年报与2025年一季报业绩点评:营收增速稳步改善,息差环比企稳回升 (银河证券 张一纬)
●公司坚持调结构、强客基、优协同、提能力战略,扎实推进2023-2025三年战略规划,发挥多牌照优势,轻资本转型稳步推进,综合经营能力提高。规模稳步扩张,资产质量稳健,风险抵补能力夯实。结合公司基本面和股价弹性,我们维持“推荐”评级,2025-2027年BVPS分别为7.16元/8.03元/9.03元,对应当前股价PB分别为0.64X/0.57X/0.51X。
●2025-04-29 青岛银行:2025一季报点评:息差逆势提升,业绩突出、不良再降 (信达证券 张晓辉)
●青岛银行业绩表现优异,金融牌照齐全,加强对民营、制造业、绿色、蓝色等领域的贷款支持,不良指标持续改善,资产质量稳健向好,资本进一步夯实。我们预测,2025-2027年归母净利润增速分别为19.5%、18.52%、19.98%,2025-2027年EPS分别为0.88元、1.04元、1.24元。我们维持青岛银行“买入”评级。
●2025-04-28 青岛银行:息差回升,营收高增 (招商证券 王先爽,文雪阳)
●青岛银行是具有市场化特色的精品城商行,地处经济大省,规模仍有潜力,资产质量向好,盈利释放有助于公司增强内生资本增长能力,支撑必要的规模扩张。公司规模、营收、利润均快速增长,进入成长性银行之列,建议积极关注。
●2025-04-26 青岛银行:2024年年报点评:规模效益双增,高成长性持续展现 (太平洋证券 夏芈卬)
●公司贷款投放能力强劲,资产质量持续改善,业绩韧性充足。预计2025-2027年公司营业收入为142.54、151.21、159.93亿元,归母净利润为47.49、53.11、58.68亿元,每股净资产为8.20、9.05、9.98元,对应4月25日收盘价的PB估值为0.54、0.49、0.45倍。维持“买入”评级。
●2025-03-28 青岛银行:2024年年报点评:业绩提速增长,规模扩张强劲 (兴业证券 陈绍兴,王尘)
●我们预计公司2025年和2026年EPS至0.75元和0.80元,预计2025年底每股净资产为7.06元。以2025年3月26日收盘价计算,对应2025年底的PB为0.60倍。首次覆盖给予公司“增持”评级。

◆同行业研报摘要◆行业:银行类

●2025-05-08 杭州银行:2024年年报与2025年一季报业绩点评:净利润延续高增,资产质量优异 (银河证券 张一纬)
●公司立足杭州,深耕浙江,积极向长三角拓展,区位优势显著。“二二五五”战略规划清晰,做强公司金融为压舱石,做大零售、做优小微为增长极。资产质量优异,风险抵补能力充足。2024年分红率提升至24.47%。结合公司基本面和股价弹性,我们维持“推荐”评级,2025-2027年BVPS分别为19.54元/22.79元/26.61元,对应当前股价PB分别为0.76X/0.65X/0.55X。
●2025-05-07 建设银行:规模稳步增长,资产质量改善 (华鑫证券 罗云峰,黄海澜)
●建设银行发布2024年年报及25Q1季报,2024/25Q1实现营业收入7501.5/1900.7亿元,同比-2.54%/-5.4%;归母净利润3355.8/833.5亿元,同比+0.88%/-3.99%。25Q1不良率较年初下降0.01pct至1.33%,拨备覆盖率环比上升3.2pct至236.8%。预测公司2025-2027年归母净利润分别为3382、3496、3591亿元,EPS分别为1.35、1.4、1.44元,当前股价对应PB分别为0.66、0.6、0.55倍,给予“买入”投资评级。
●2025-05-06 中信银行:看好公司稳健高股息股属性 (湘财证券 郭怡萍)
●面对资产收益率下行的境况,中信银行加强负债成本管理,随着负债成本稳定压降,息差压力相对缓解。公司资产质量趋于稳定,加强高股息股稳健属性。预计2025-2027年归母净利润增速为2.5%/3.1%/4.4%,2025-2027年对应EPS分别为1.28/1.32/1.38元,现价对应PB为0.46/0.42/0.39倍。维持公司“增持”评级。
●2025-05-05 兴业银行:季报点评:息差边际企稳,存款增势积极 (平安证券 袁喆奇,许淼)
●“商行+投行”打造差异化经营,分红率抬升提升公司股息价值。兴业体制机制灵活,围绕“商行+投行”布局,以轻资本、轻资产、高效率为方向,不断推动业务转型,目前公司表内外业务均衡发展,ROE始终处在股份行前列,公司提出未来将打造绿色银行、财富银行、投资银行三张金色名片,我们看好相关赛道的长期发展空间。我们维持公司25-27年盈利预测,预计公司25-27年EPS分别为3.77/3.93/4.14元,对应盈利增速分别是1.3%/4.5%/5.3%,当前股价对应25-27年PB分别为0.54x/0.50x/0.47x,考虑到目前公司估值安全边际相对较高,长期盈利能力有望修复,维持“强烈推荐”评级。
●2025-05-05 成都银行:营收净利稳健增长,风险控制能力突出 (国海证券 林加力,徐凝碧)
●成都银行2025Q1营收同比增长3.17%、归母净利润同比增长5.64%,存贷规模快速增长,资产质量保持优异,不良率稳定在0.66%,2024年分红比例达30.04%,我们维持“买入”评级。我们预测2025-2027年营收为257.16亿元、282.62亿元、313.52亿元,同比增速为11.90%、9.90%、10.93%;归母净利润为136.55亿元、146.65亿元、160.34亿元,同比增速为6.20%、7.39%、9.34%;EPS为3.27、3.52、3.85元;P/E为5.19倍、4.83倍、4.42倍,P/B为0.79倍、0.70倍、0.62倍。
●2025-05-05 招商银行:2025年一季报点评:归母净利润同比小幅下滑,存款成本继续优化 (东莞证券 吴晓彤)
●维持“买入”评级。招商银行分红率维持30%以上,2024年度每股现金分红2元,按照4月30日收盘价计算股息率为4.91%,并明确将于2025年进行中期分红,拟定比例为35%,高股息价值凸显。预计招商银行2025年每股净资产为45.25元,当前股价对应PB是0.90倍。
●2025-05-05 建设银行:2025年一季报点评:不良生成改善 (浙商证券 梁凤洁,陈建宇)
●预计建设银行2025-2027年归母净利润同比增长1.27%/4.47%/6.30%,对应BPS13.52/14.48/15.51元。给予目标估值2025年PB0.78x,对应目标价10.15元/股,现价空间16%,维持“买入”评级。
●2025-05-05 浦发银行:2025一季报点评:营收增速回正,资产质量改善 (华福证券 张宇,付思雨)
●净息差方面,随着资负两端结构和定价优化双管齐下,公司净息差走势有望优于可比同业。我们预测公司2025-2027年营收增速分别为3.0%、4.2%、5.4%(维持前值),归母净利润增速为11.2%、5.3%、6.6%(维持前值),维持“买入”评级。
●2025-05-05 杭州银行:25Q1财报点评:存贷两旺,利润保持高增 (东方证券 屈俊,于博文)
●根据25Q1财报数据,预测公司25/26/27年归母净利润同比增速为16.5%/15.1%/15.7%,EPS为3.11/3.59/4.15元,BVPS为19.74/22.61/25.93元(原预测值19.87/22.75/26.09元),当前股价对应25/26/27年PB为0.75X/0.66X/0.57X。考虑到公司较强的资产扩张能力,利润增速优势明显,相较可比公司维持20%估值溢价,给予25年0.83倍PB,对应合理价值16.38元/股,维持“买入”评级。
●2025-05-05 邮储银行:25Q1季报点评:成本收入比优化,对公业务增长较快 (东方证券 屈俊,于博文)
●根据25Q1财报数据,上调信贷增速、非息收入增速假设,下调息差假设,预测公司25/26/27年归母净利润同比增速为0.2%/1.3%/1.7%,BVPS为8.96/9.57/10.18元(原预测值分别为8.97/9.59/10.24元),当前股价对应25/26/27年PB为0.60X/0.56X/0.53X。相比可比公司维持20%的估值溢价,对应25年0.80倍PB,目标价7.17元/股,维持“买入”评级。
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