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江阴银行(002807)盈利预测

 
沪深个股板块DDE历史数据查询:
   
 

◆业绩预测◆

截止2025-05-04,6个月以内共有 3 家机构发了 5 篇研报。

预测2025年每股收益 0.93 元,较去年同比增长 11.28% ,预测2025年净利润 21.67 亿元,较去年同比增长 6.40%

年度 预测机构数 每股收益(元)

最小值均值最大值行业平均

净利润(亿元)

最小值均值最大值行业平均

2025年 3 0.850.931.021.54 20.8021.6722.18560.89
2026年 3 0.880.991.101.69 21.6523.7227.08609.24
2027年 3 0.911.001.121.88 22.3823.9026.14722.44

截止2025-05-04,6个月以内共有 3 家机构发了 5 篇研报。

预测2025年每股收益 0.93 元,较去年同比增长 11.28% ,预测2025年营业收入 41.26 亿元,较去年同比增长 4.13%

年度 预测机构数 每股收益(元)

最小值均值最大值行业平均

营业收入(亿元)

最小值均值最大值行业平均

2025年 3 0.850.931.021.54 40.3641.2642.421483.23
2026年 3 0.880.991.101.69 40.6242.5244.261565.58
2027年 3 0.911.001.121.88 40.6343.6745.361840.40
近1个月 近3个月 近6个月 近1年 近2年
买入 3 4 4 8 21
增持 1 1 1 6

预测数据根据各机构发布的研究报告摘录所得,历史7年财务数据均为上市公司财报披露数据,与本终端立场无关。

◆预测指标◆

指标名称 2022(实际) 2023(实际) 2024(实际) 2025(预测) 2026(预测) 2027(预测)
每股收益(元) 0.74 0.87 0.83 0.93 0.99 1.00
每股净资产(元) 6.41 7.10 7.55 8.37 9.05 9.82
净利润(万元) 161605.70 188808.50 203681.20 216718.82 237210.64 238975.00
净利润增长率(%) 26.88 16.83 7.88 6.40 6.46 4.40
营业收入(万元) 377990.70 386495.60 396193.70 412550.00 425225.00 436725.00
营收增长率(%) 12.27 2.25 2.51 4.13 3.05 2.68
销售毛利率(%) 44.69 47.77 55.01 -- -- --
净资产收益率(%) 11.61 12.24 10.96 11.19 10.71 10.28
市盈率PE 4.63 3.71 5.02 4.69 4.41 4.36
市净值PB 0.54 0.45 0.55 0.51 0.48 0.45

◆预测明细◆

报告日期 机构名称 评级 每股收益

2025预测2026预测2027预测

净利润(万元)

2025预测2026预测2027预测

2025-04-22 广发证券 买入 --1.12 --243300.00
2025-04-21 招商证券 买入 0.850.880.92 208000.00216500.00227400.00
2025-04-01 光大证券 增持 0.860.890.91 211800.00218700.00223800.00
2025-03-30 招商证券 买入 0.900.981.06 221800.00241200.00261400.00
2024-11-03 国联证券 买入 0.830.910.99 204800.00223800.00244500.00
2024-09-19 海通证券 买入 0.810.860.91 198800.00210500.00223600.00
2024-08-28 国联证券 买入 0.840.931.03 205900.00227700.00254200.00
2024-05-08 太平洋证券 买入 0.840.941.02 205649.00231374.00252280.00
2024-04-28 国泰君安 买入 0.870.971.12 209900.00239200.00275300.00
2024-04-28 国联证券 买入 0.850.941.03 209300.00230700.00254500.00
2024-04-27 光大证券 增持 0.860.971.07 212600.00238200.00262300.00
2024-04-13 海通证券 买入 0.840.910.98 207200.00223300.00241200.00
2024-03-31 光大证券 增持 0.860.971.07 212600.00238200.00262300.00
2024-03-30 华泰证券 增持 0.881.001.13 216600.00246900.00279100.00
2023-11-27 海通证券(香港) 买入 0.830.921.02 179800.00198800.00221500.00
2023-11-24 海通证券 买入 0.830.921.02 179800.00198800.00221500.00
2023-11-03 国联证券 买入 0.850.961.05 184000.00207400.00229100.00
2023-11-01 光大证券 增持 0.850.981.14 185100.00213500.00247700.00
2023-11-01 招商证券 买入 0.860.981.12 186500.00213800.00243300.00
2023-10-30 广发证券 买入 0.870.941.03 188100.00203400.00223900.00
2023-08-31 光大证券 增持 0.850.981.14 184600.00213400.00247900.00
2023-08-30 国泰君安 买入 0.850.991.14 185400.00214100.00247200.00
2023-08-30 广发证券 买入 0.860.981.08 187400.00211900.00234000.00
2023-08-28 国联证券 买入 0.830.961.09 181200.00208200.00236000.00
2023-08-28 招商证券 买入 0.860.981.12 186500.00213800.00243300.00
2023-05-08 海通证券 买入 0.840.921.01 181400.00200200.00219500.00
2023-04-29 国联证券 买入 0.871.001.11 189460.00218199.00240248.00
2023-04-27 国信证券 增持 0.860.991.12 187600.00215900.00244300.00
2023-03-28 浙商证券 买入 0.861.001.14 187500.00216200.00248300.00
2023-03-28 国泰君安 买入 0.861.001.14 186500.00216100.00247900.00
2023-03-28 兴业证券 增持 0.840.961.09 183200.00208200.00236800.00
2023-03-28 国联证券 买入 0.870.981.08 188577.00211823.00234096.00
2023-03-28 国信证券 增持 0.860.991.12 187600.00215900.00244300.00
2023-03-28 海通证券 买入 0.921.111.28 200100.00240100.00278600.00
2023-03-27 华泰证券 增持 0.881.001.12 190200.00217000.00243600.00
2023-03-23 招商证券 买入 -0.891.07 -190000.00230000.00
2023-02-22 国联证券 买入 0.861.00- 186469.00217899.00-
2023-02-07 光大证券 增持 0.901.08- 195800.00233900.00-
2022-10-30 海通证券(香港) 买入 0.730.881.04 158000.00190600.00226900.00
2022-10-30 海通证券 买入 0.730.881.04 158000.00190600.00226900.00
2022-10-26 国泰君安 买入 0.730.901.13 157900.00196500.00245100.00
2022-10-26 兴业证券 买入 0.720.871.05 156900.00188900.00227600.00
2022-10-26 广发证券 买入 0.720.871.02 156600.00188500.00220600.00
2022-10-25 申万宏源 买入 0.730.911.15 158200.00198300.00249400.00
2022-10-25 浙商证券 买入 0.710.850.98 155300.00185200.00212500.00
2022-10-25 华泰证券 增持 0.710.810.93 153500.00176900.00202600.00
2022-08-17 东北证券 买入 0.700.830.96 152900.00180400.00207500.00
2022-08-16 中泰证券 增持 0.710.810.94 153500.00177000.00204700.00
2022-08-16 天风证券 增持 0.710.840.98 154500.00181900.00212200.00
2022-08-16 兴业证券 买入 0.720.871.05 156400.00188900.00227900.00
2022-08-16 国信证券 增持 0.700.810.92 151700.00175400.00199300.00
2022-08-16 广发证券 买入 0.740.891.05 159600.00192300.00227400.00
2022-08-15 申万宏源 买入 0.910.910.91 197400.00197400.00197400.00
2022-08-15 国泰君安 买入 0.900.900.90 196500.00196500.00196500.00
2022-08-15 华泰证券 增持 0.810.810.81 176900.00176900.00176900.00
2022-07-21 南京证券 增持 0.700.831.00 155000.00181700.00219500.00
2022-07-21 广发证券 买入 0.740.891.05 159600.00192300.00227400.00
2022-07-20 海通证券 买入 0.740.871.09 160900.00188800.00235900.00
2022-07-19 中泰证券 增持 0.650.710.77 141500.00155200.00167900.00
2022-07-19 兴业证券 买入 0.720.871.04 156300.00188100.00226700.00
2022-07-19 国信证券 增持 0.700.810.92 151700.00175400.00199300.00
2022-07-18 申万宏源 买入 0.730.911.14 158200.00197400.00247200.00
2022-07-18 国泰君安 买入 0.730.901.13 157900.00196500.00245100.00
2022-07-18 华泰证券 增持 0.710.810.93 153500.00176900.00202600.00
2022-05-23 国信证券 增持 0.670.740.79 144700.00160000.00171900.00
2022-05-20 国信证券 增持 0.670.740.79 144700.00160000.00171900.00
2022-05-18 海通证券(香港) 买入 0.710.871.05 154600.00187900.00228200.00
2022-05-17 申万宏源 买入 0.710.871.07 154500.00189100.00232100.00
2022-05-14 兴业证券 增持 0.690.790.92 149868.86171588.98199825.14
2022-05-05 国泰君安 买入 0.720.871.08 157300.00189500.00233700.00
2022-05-02 海通证券 买入 0.680.780.89 147000.00168700.00193500.00
2022-04-30 华泰证券 增持 0.680.750.82 148500.00163600.00178900.00
2022-03-31 国泰君安 增持 0.670.670.78 146300.00146300.00169600.00
2022-03-30 华泰证券 增持 0.650.710.78 141000.00155200.00169400.00
2021-11-09 浙商证券 买入 0.560.610.67 122100.00133500.00146500.00
2021-09-21 国泰君安 增持 0.560.640.72 121600.00138500.00156000.00
2021-09-08 天风证券 增持 0.550.610.67 120000.00132900.00146300.00
2021-08-28 华泰证券 增持 0.560.620.68 121100.00134200.00146800.00
2021-04-01 华泰证券 增持 0.530.580.65 114000.00126600.00140600.00
2021-01-10 华泰证券 增持 0.520.59- 114000.00128500.00-
2020-11-24 天风证券 增持 0.470.480.51 100000.00110000.00110000.00
2020-08-28 民生证券 增持 0.480.510.56 104500.00110500.00121000.00
2020-08-27 浙商证券 增持 0.470.490.53 101900.00107500.00115900.00
2020-06-12 华泰证券 增持 0.510.570.65 110000.00123300.00140200.00
2020-06-03 国泰君安 增持 0.520.580.67 112500.00126900.00145100.00
2020-04-03 民生证券 增持 0.540.620.72 116600.00134900.00156500.00

◆研报摘要◆

●2025-04-21 江阴银行:债市浮盈兑现,营收增速提升 (招商证券 王先爽,文雪阳)
●基于江阴银行区域优势明显、规模持续扩张以及资产质量优异的特点,报告对其维持“强烈推荐”评级。公司核心一级资本充足率较高,自由现金流充裕,具备长期价值投资潜力。然而,投资者需警惕经济下行超预期、宏观政策力度不足以及存款竞争加剧等潜在风险。
●2025-04-01 江阴银行:2024年年报点评:全年息差逆势走阔,营收盈利增长提速 (光大证券 王一峰,赵晨阳)
●结合公司2024年年报情况,我们调整江阴银行2025-2026年EPS预测为0.86、0.89元(前值为0.97、1.07元),新增2027年EPS预测0.91元,当前股价对应PB估值分别为0.54、0.5、0.47倍,对应PE估值分别为5.17、5.01、4.89倍,维持“增持”评级。
●2025-03-31 江阴银行:净息差边际回升,资产质量改善 (国联民生证券 刘雨辰,陈昌涛)
●鉴于当前仍有降息压力,我们预计公司2025-2027年营业收入分别为41/44/46亿元,同比分别+4.43%/+5.83%/+6.15%,3年CAGR为5.47%;归母净利润分别为22/24/27亿元,同比分别+9.48%/+9.41%/+9.77%,3年CAGR为9.55%。公司区位优势显著,维持“买入”评级。
●2025-03-30 江阴银行:息差上,不良下 (招商证券 王先爽,戴甜甜)
●江阴银行披露2024年度报告。24A营业收入、PPOP、归母利润同比增速分别为2.51%、-4.80%、7.88%,增速分别较24Q1-3变动+1.18pct、+0.74pct、+1.08pct,业绩增速边际回升。累计业绩驱动上,规模、中收增长、拨备计提、成本收入比下降、少数股东损益下降形成正贡献,而息差收窄和有效税率上升形成负贡献。公司区域优势明显,规模持续扩张,业绩表现较好,息差平稳。公司核心一级资本充足率高,自由资本流充裕,资产质量优异,值得价值投资。
●2024-11-14 江阴银行:不良贷款率显著下行 (招商证券 王先爽,邵春雨,文雪阳,戴甜甜)
●江阴银行资产质量稳健,拨备较高,三季报息差略有下滑,业绩增速有所下降,但区域优势下资产质量依然较好,我们维持“强烈推荐”评级。

◆同行业研报摘要◆行业:银行类

●2025-04-30 长沙银行:2024年报&2025年一季报点评:信贷投放加快,非息实现高增 (开源证券 刘呈祥,吴文鑫)
●并新增了2027年的预测。预计2025-2027年归母净利润分别为82.35亿元、86.70亿元和91.71亿元,对应当前股价的PB分别为0.52、0.47和0.42倍。尽管存在宏观经预计2025-2027年归母净利润82.35(原值88.92)/86.70(原值100.47)/91.71亿元,YoY+5.21%(原值+11.20%)/+5.29%(原值+12.99%)/+5.77%,当前股价对应2025-2027年PB分别为0.52/0.47/0.42倍。由于长沙银行基础客群扎实、盈利能力平稳,我们看好其长期增长潜力,维持“买入”评级。
●2025-04-30 兴业银行:2025年一季报点评:资产质量仍处改善通道 (浙商证券 梁凤洁,周源)
●预计2025-2027年兴业银行归母净利润同比增速为-1.16%/0.41%/2.25%,对应BPS39.20/41.64/44.16元。截至2025年4月29日收盘,现价对应2025-2027年PB0.54/0.50/0.48倍。目标价25.82元/股,对应2025年PB0.66倍,现价空间23%,维持“买入”评级。
●2025-04-30 苏州银行:2024年报&2025年一季报点评:对公优势彰显,资产质量优异 (开源证券 刘呈祥,吴文鑫)
●由于实体需求有待恢复、银行业净息差仍有压降压力,我们下调其2025-2026并新增2027年盈利预测:预计苏州银行2025-2027年归母净利润为55.31(原值为57.54)/60.56(原值为64.97)/64.74亿元,YoY+9.14%(原值为+12.85%)/+9.49%(原值为+12.91%)/+6.90%,当前股价对应2025-2027年PB为0.68/0.63/0.61倍。考虑到其对公优势显著、资产质量优异,维持“买入”评级。
●2025-04-30 工商银行:2025年一季报点评:规模增长放缓,资产质量稳定 (国信证券 陈俊良,王剑)
●我们根据公司非息收入表现等小幅下调盈利预测,预计公司2025-2027年归母净利润3559/3672/3813亿元(上次预测值3716/3838/3987亿元),同比增速-2.7%/3.2%/3.8%;摊薄EPS为0.96/0.99/1.03元;当前股价对应的PE为7.6/7.4/7.1x,PB为0.67/0.63/0.59x,维持“优于大市”评级。
●2025-04-30 邮储银行:2025年一季报点评:非息收入增长亮眼,成本收入比改善 (国信证券 陈俊良,王剑)
●我们根据一季报信息小幅调整盈利预测,预计公司2025-2027年归母净利润836/851/869亿元(上次预测值870/989/1114亿元),同比增速-3.3/1.7/2.2%;全面摊薄EPS为0.78/0.79/0.81元;当前股价对应PE为6.9/6.8/6.6x,PB为0.61/0.57/0.54x,维持“优于大市”评级。
●2025-04-30 兴业银行:2025年一季报点评:净息差小幅收窄,不良指标稳定 (国信证券 田维韦,王剑)
●公司基本面整体稳定,维持2025-2027年归母净利润776/803/846亿元的预测,对应同比增速为0.5%/3.5%/5.4%。当前股价对应2025-2027年PE值为6.0x/5.7x/5.4x,PB值为0.53x/0.50x/0.47x,维持“中性”评级。
●2025-04-30 中信银行:2025年一季报点评:扩表提速,息差下行 (浙商证券 梁凤洁)
●预计2025-2027年归母净利润同比增长0.6%/3.0%/4.9%,对应BPS13.27/14/12/15.00元。现价对应PB0.54/0.51/0.48倍。目标价9.31元/股,对应2025年PB0.70倍,现价空间29%,维持“买入”评级。
●2025-04-30 招商银行:2025年一季报点评:净利息收入实现正增长,核心竞争力深化 (国信证券 田维韦,王剑)
●维持2025-2027年净利润1508/1581/1691亿元的预测,对应同比增速为1.6%/4.9%/7.0%。当前股价对应2025-2027PB值为0.92x/0.85x/0.78x,维持“优于大市”评级。
●2025-04-30 中国银行:2025年一季报点评:营收实现较好增长,信贷平稳扩张 (国信证券 田维韦,王剑,张绪政)
●公司整体表现基本符合预期,我们维持盈利预测不变,预计公司2025-2027年归母净利润2416/2494/2673亿元,同比增速1.6%/3.2%/7.2%;摊薄EPS为0.78/0.80/0.86元;当前股价对应的PE为6.7/6.5/6.1x,PB为0.60/0.56/0.53x,维持“中性”评级。
●2025-04-30 苏农银行:2024年报&2025年一季报点评:营收增长稳定,区域发展持续发力 (国信证券 王剑,刘睿玲)
●公司基本面整体表现较为稳定,处于优势明显的长三角核心区位,但在行业业绩承压的大环境下,我们略微下调公司盈利预测并将其前推一年,预计公司2025-2027年归母净利润为21.14/22.98/24.92亿元(前期2025/2026年预测值21.80/23.37亿元),对应同比增速为8.7%/8.7%/8.5%;摊薄EPS为1.15/1.25/1.36元;当前股价对应的PE为4.5/4.2/3.9x,PB为0.49/0.44/0.40x,维持“中性”评级。
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