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江阴银行(002807)盈利预测

 
沪深个股板块DDE历史数据查询:    
 

◆业绩预测◆

截止2025-01-15,6个月以内共有 2 家机构发了 3 篇研报。

预测2024年每股收益 0.83 元,较去年同比减少 4.90% ,预测2024年净利润 20.32 亿元,较去年同比增长 7.60%

年度 预测机构数 每股收益(元)

最小值均值最大值行业平均

净利润(亿元)

最小值均值最大值行业平均

2024年 2 0.810.830.841.46 19.8820.3220.59521.63
2025年 2 0.860.900.931.62 21.0522.0722.77567.21
2026年 2 0.910.981.031.79 22.3624.0825.42622.01

截止2025-01-15,6个月以内共有 2 家机构发了 3 篇研报。

预测2024年每股收益 0.83 元,较去年同比减少 4.90% ,预测2024年营业收入 39.33 亿元,较去年同比增长 1.77%

年度 预测机构数 每股收益(元)

最小值均值最大值行业平均

营业收入(亿元)

最小值均值最大值行业平均

2024年 2 0.810.830.841.46 38.4239.3339.971399.33
2025年 2 0.860.900.931.62 41.7041.8842.021514.29
2026年 2 0.910.981.031.79 43.4244.6646.151618.39
近1个月 近3个月 近6个月 近1年 近2年
买入 1 3 6 26
未披露 1
增持 3 10

预测数据根据各机构发布的研究报告摘录所得,历史7年财务数据均为上市公司财报披露数据,与本终端立场无关。

◆预测指标◆

指标名称 2021(实际) 2022(实际) 2023(实际) 2024(预测) 2025(预测) 2026(预测)
每股收益(元) 0.59 0.74 0.87 0.85 0.94 1.04
每股净资产(元) 5.83 6.41 7.10 7.42 8.23 9.12
净利润(万元) 127369.00 161605.70 188808.50 208334.90 230987.40 254928.00
净利润增长率(%) 20.51 26.88 16.83 10.34 10.83 10.28
营业收入(万元) 336671.00 377990.70 386495.60 397512.80 417426.80 442046.80
营收增长率(%) 0.46 12.27 2.25 2.85 5.00 5.83
销售毛利率(%) 39.98 44.69 47.77 -- -- --
净资产收益率(%) 10.06 11.61 12.24 11.78 11.72 11.66
市盈率PE 5.71 4.85 3.89 4.33 3.91 3.55
市净值PB 0.57 0.56 0.48 0.50 0.45 0.40

◆预测明细◆

报告日期 机构名称 评级 每股收益

2024预测2025预测2026预测

净利润(万元)

2024预测2025预测2026预测

2024-11-03 国联证券 买入 0.830.910.99 204800.00223800.00244500.00
2024-09-19 海通证券 买入 0.810.860.91 198800.00210500.00223600.00
2024-08-28 国联证券 买入 0.840.931.03 205900.00227700.00254200.00
2024-05-08 太平洋证券 买入 0.840.941.02 205649.00231374.00252280.00
2024-04-28 国泰君安 买入 0.870.971.12 209900.00239200.00275300.00
2024-04-28 国联证券 买入 0.850.941.03 209300.00230700.00254500.00
2024-04-27 光大证券 增持 0.860.971.07 212600.00238200.00262300.00
2024-04-13 海通证券 买入 0.840.910.98 207200.00223300.00241200.00
2024-03-31 光大证券 增持 0.860.971.07 212600.00238200.00262300.00
2024-03-30 华泰证券 增持 0.881.001.13 216600.00246900.00279100.00
2023-11-27 海通证券(香港) 买入 0.830.921.02 179800.00198800.00221500.00
2023-11-24 海通证券 买入 0.830.921.02 179800.00198800.00221500.00
2023-11-03 国联证券 买入 0.850.961.05 184000.00207400.00229100.00
2023-11-01 光大证券 增持 0.850.981.14 185100.00213500.00247700.00
2023-11-01 招商证券 买入 0.860.981.12 186500.00213800.00243300.00
2023-10-30 广发证券 买入 0.870.941.03 188100.00203400.00223900.00
2023-08-31 光大证券 增持 0.850.981.14 184600.00213400.00247900.00
2023-08-30 国泰君安 买入 0.850.991.14 185400.00214100.00247200.00
2023-08-30 广发证券 买入 0.860.981.08 187400.00211900.00234000.00
2023-08-28 国联证券 买入 0.830.961.09 181200.00208200.00236000.00
2023-08-28 招商证券 买入 0.860.981.12 186500.00213800.00243300.00
2023-05-08 海通证券 买入 0.840.921.01 181400.00200200.00219500.00
2023-04-29 国联证券 买入 0.871.001.11 189460.00218199.00240248.00
2023-04-27 国信证券 增持 0.860.991.12 187600.00215900.00244300.00
2023-03-28 浙商证券 买入 0.861.001.14 187500.00216200.00248300.00
2023-03-28 国泰君安 买入 0.861.001.14 186500.00216100.00247900.00
2023-03-28 兴业证券 增持 0.840.961.09 183200.00208200.00236800.00
2023-03-28 国联证券 买入 0.870.981.08 188577.00211823.00234096.00
2023-03-28 国信证券 增持 0.860.991.12 187600.00215900.00244300.00
2023-03-28 海通证券 买入 0.921.111.28 200100.00240100.00278600.00
2023-03-27 华泰证券 增持 0.881.001.12 190200.00217000.00243600.00
2023-03-23 招商证券 买入 -0.891.07 -190000.00230000.00
2023-02-22 国联证券 买入 0.861.00- 186469.00217899.00-
2023-02-07 光大证券 增持 0.901.08- 195800.00233900.00-
2022-10-30 海通证券(香港) 买入 0.730.881.04 158000.00190600.00226900.00
2022-10-30 海通证券 买入 0.730.881.04 158000.00190600.00226900.00
2022-10-26 国泰君安 买入 0.730.901.13 157900.00196500.00245100.00
2022-10-26 兴业证券 买入 0.720.871.05 156900.00188900.00227600.00
2022-10-26 广发证券 买入 0.720.871.02 156600.00188500.00220600.00
2022-10-25 申万宏源 买入 0.730.911.15 158200.00198300.00249400.00
2022-10-25 浙商证券 买入 0.710.850.98 155300.00185200.00212500.00
2022-10-25 华泰证券 增持 0.710.810.93 153500.00176900.00202600.00
2022-08-17 东北证券 买入 0.700.830.96 152900.00180400.00207500.00
2022-08-16 中泰证券 增持 0.710.810.94 153500.00177000.00204700.00
2022-08-16 天风证券 增持 0.710.840.98 154500.00181900.00212200.00
2022-08-16 兴业证券 买入 0.720.871.05 156400.00188900.00227900.00
2022-08-16 国信证券 增持 0.700.810.92 151700.00175400.00199300.00
2022-08-16 广发证券 买入 0.740.891.05 159600.00192300.00227400.00
2022-08-15 申万宏源 买入 0.910.910.91 197400.00197400.00197400.00
2022-08-15 国泰君安 买入 0.900.900.90 196500.00196500.00196500.00
2022-08-15 华泰证券 增持 0.810.810.81 176900.00176900.00176900.00
2022-07-21 南京证券 增持 0.700.831.00 155000.00181700.00219500.00
2022-07-21 广发证券 买入 0.740.891.05 159600.00192300.00227400.00
2022-07-20 海通证券 买入 0.740.871.09 160900.00188800.00235900.00
2022-07-19 中泰证券 增持 0.650.710.77 141500.00155200.00167900.00
2022-07-19 兴业证券 买入 0.720.871.04 156300.00188100.00226700.00
2022-07-19 国信证券 增持 0.700.810.92 151700.00175400.00199300.00
2022-07-18 申万宏源 买入 0.730.911.14 158200.00197400.00247200.00
2022-07-18 国泰君安 买入 0.730.901.13 157900.00196500.00245100.00
2022-07-18 华泰证券 增持 0.710.810.93 153500.00176900.00202600.00
2022-05-23 国信证券 增持 0.670.740.79 144700.00160000.00171900.00
2022-05-20 国信证券 增持 0.670.740.79 144700.00160000.00171900.00
2022-05-18 海通证券(香港) 买入 0.710.871.05 154600.00187900.00228200.00
2022-05-17 申万宏源 买入 0.710.871.07 154500.00189100.00232100.00
2022-05-14 兴业证券 增持 0.690.790.92 149868.86171588.98199825.14
2022-05-05 国泰君安 买入 0.720.871.08 157300.00189500.00233700.00
2022-05-02 海通证券 买入 0.680.780.89 147000.00168700.00193500.00
2022-04-30 华泰证券 增持 0.680.750.82 148500.00163600.00178900.00
2022-03-31 国泰君安 增持 0.670.670.78 146300.00146300.00169600.00
2022-03-30 华泰证券 增持 0.650.710.78 141000.00155200.00169400.00
2021-11-09 浙商证券 买入 0.560.610.67 122100.00133500.00146500.00
2021-09-21 国泰君安 增持 0.560.640.72 121600.00138500.00156000.00
2021-09-08 天风证券 增持 0.550.610.67 120000.00132900.00146300.00
2021-08-28 华泰证券 增持 0.560.620.68 121100.00134200.00146800.00
2021-04-01 华泰证券 增持 0.530.580.65 114000.00126600.00140600.00
2021-01-10 华泰证券 增持 0.520.59- 114000.00128500.00-
2020-11-24 天风证券 增持 0.470.480.51 100000.00110000.00110000.00
2020-08-28 民生证券 增持 0.480.510.56 104500.00110500.00121000.00
2020-08-27 浙商证券 增持 0.470.490.53 101900.00107500.00115900.00
2020-06-12 华泰证券 增持 0.510.570.65 110000.00123300.00140200.00
2020-06-03 国泰君安 增持 0.520.580.67 112500.00126900.00145100.00
2020-04-03 民生证券 增持 0.540.620.72 116600.00134900.00156500.00

◆研报摘要◆

●2024-11-14 江阴银行:不良贷款率显著下行 (招商证券 王先爽,邵春雨,文雪阳,戴甜甜)
●江阴银行资产质量稳健,拨备较高,三季报息差略有下滑,业绩增速有所下降,但区域优势下资产质量依然较好,我们维持“强烈推荐”评级。
●2024-11-03 江阴银行:存款活期率明显提升,不良率明显改善 (国联证券 刘雨辰,陈昌涛)
●考虑到利率持续下行,我们预计公司2024-2026年营业收入分别为40/42/44亿元,同比增速分别为+2.49%/+5.28%/+6.48%,3年CAGR为4.74%;归母净利润分别为20/22/24亿元,同比增速分别为+8.47%/+9.30%/+9.22%,3年CAGR为8.99%。考虑到公司区位优势显著,我们维持“买入”评级。
●2024-09-19 江阴银行:24H1半年报点评:盈利能力保持稳健,资产质量稳中向好 (海通证券 林加力,董栋梁,徐凝碧)
●我们预测2024-2026年EPS为0.81、0.86、0.91元,归母净利润增速为5.27%、5.93%、6.20%。我们根据DDM模型得到合理价值为4.56元;根据PB-ROE模型给予公司2024EPB估值为0.60倍(可比公司为0.49倍),对应合理价值为4.22元。因此给予合理价值区间为4.22-4.56元(对应2024年PE为5.22-5.65倍,同业公司对应PE为4.62倍),维持“优于大市”评级。
●2024-08-28 江阴银行:营收增速边际改善,息差边际回升 (国联证券 刘雨辰,陈昌涛)
●考虑到当前有效信贷需求不足,我们预计公司2024-2026年营业收入分别为40/42/43亿元,同比分别+3.41%/+4.87%/+3.60%,3年CAGR为3.96%;归母净利润分别为21/23/25亿元,同比增速分别为+9.07%/+10.59%/+11.62%,3年CAGR为10.42%。考虑到公司区位优势显著,我们维持“买入”评级。
●2024-05-08 江阴银行:2023年年报点评:投资收益高增,营销拓面提质 (太平洋证券 夏芈卬)
●江阴银行盈利增速提升、盈利能力增强,投资能力提升,规模总量稳步增长,公司专注于本土市场,在小微、涉农服务等业务方面大力拓展,营销拓面提质。公司不良率保持平稳,资本安全边际增厚,支撑未来广阔空间。预计2024-2026年公司营业收入为41.66、43.81、46.29亿元,归母净利润为20.56、23.14、25.23亿元,BVPS为8.18、9.34、10.67元/股,对应5月7日收盘价的PB估值为0.48、0.42、0.37倍。维持“买入”评级。

◆同行业研报摘要◆行业:银行类

●2025-01-15 招商银行:营收改善,盈利回正 (平安证券 袁喆奇)
●我们维持公司24-26年盈利预测,预计公司24-26年EPS分别为6.08/6.39/6.83元,对应盈利增速分别为4.5%/5.2%/6.9%,对应1月14日收盘价24-26年PB分别为0.99x/0.90x/0.82x,在优异的盈利能力和资产质量保证下,我们看好招行在零售领域尤其是财富管理的竞争优势,维持“强烈推荐”评级。
●2025-01-15 招商银行:经营业绩改善,扩表速度提升 (华泰证券 沈娟,贺雅亭)
●鉴于2025年投资类收益存在一定基数压力,我们预测24-26年EPS5.68/5.76/5.96元,25年BVPS预测值46.61元,A/H股对应PB0.85/0.79倍。近5年(截至1.14)公司A/H股PB(MRQ)均值为1.35/1.33倍。零售战略具备护城河效应,负债成本优化,但鉴于息差仍有压力,给予A/H股25年目标PB1.10/1.00倍,A/H股目标价为51.28元/49.51港币,维持A/H股买入/增持评级。
●2025-01-14 招商银行:【浙商I银行梁凤洁】年度金股:招商银行 (浙商证券 梁凤洁)
●预计招商银行2024-2026年归母净利润增速为-0.28%/0.15%/6.59%,对应BPS为40.94/44.60/48.64元。给予招商银行目标2025年PB估值1.10x,对应2025年股息率约4.0%,对应目标价49.06元/股,现价空间23%(截至2025年1月14日收盘)。
●2025-01-14 招商银行:营收小负、利润回正,业绩超预期 (中信建投 马鲲鹏,李晨)
●null
●2025-01-13 招商银行:高股息顺周期龙头 (浙商证券 梁凤洁,陈建宇,周源)
●预计招商银行2024-2026年归母净利润增速为-0.28%/0.15%/6.59%,对应BPS为40.94/44.60/48.64元。给予招商银行目标2025年PB估值1.10x,对应2025年股息率约4.0%,对应目标价49.06元/股,现价空间26%。
●2025-01-10 平安银行:零售风险缓释,至暗时刻已过 (华福证券 张宇)
●我们认为,当前平安银行悲观预期消化充分,基本面至暗时刻已过,明年在高风险零售资产出清的背景下,不良生成有望放缓,业绩边际改善。综合来看,攻守兼备,首次覆盖给予“买入”评级。
●2025-01-10 邮储银行:寻找市场缝隙,星火亦可燎原 (兴业证券 陈绍兴)
●我们预计公司2024-2026年营业收入同比增速为0.1%、2.6%、2.8%,归母净利润同比增速为0.8%、2.3%、2.2%,预计公司2024-2026年EPS为0.88、0.90、0.92元,每股净资产为8.53、9.16、9.81元。以2025年1月9日收盘价计算,对应2024-2026年底PB为0.63、0.59、0.55倍,维持公司“增持”评级。
●2025-01-09 苏州银行:大股东计划增持,转债强赎可期 (招商证券 王先爽,邵春雨)
●24Q1-3营业收入、PPOP、归母利润同比增速分别为1.1%、-1.9%、11.1%,增速分别较24H1下降0.78、1.3和1.0个百分点,营收和净利润增速基本平稳。累计业绩驱动上,规模增长、其他非息、拨备计提是主要正贡献,息差、中收和成本收入比形成负贡献。苏州银行获大股东增持,体现对苏州银行未来发展前景的信心和长期投资价值的认可,维持“强烈推荐”评级。
●2024-12-24 重庆银行:区域赋能发展,业绩转型高质量增长有望 (西南证券 张银新)
●考虑到公司作为西部区域A+H上市城商行,在政策背景下公司竞争优势凸显,再结合大量长期限、高利率存款到期重定价,整体表现有望向川渝地区的成都银行靠拢,给予2025年略高于可比公司均值但接近成都银行估值水平的0.7X目标PB,目标价11.38元,首次覆盖,给予“买入”评级。
●2024-12-24 渝农商行:负债成本优势突显,重庆经济强力赋能 (西南证券 张银新)
●考虑到渝农商行资产质量持续改善,作为深耕重庆的地区农商行,有望受益于重庆地区经济企稳回升,扩表稳健推展,且股息率分红率保持在较高水平,我们给予公司2025年0.63X目标PB,目标价7.39元,首次覆盖,给予“买入”评级。
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