◆业绩预测◆
预测数据根据各机构发布的研究报告摘录所得，历史7年财务数据均为上市公司财报披露数据，与本终端立场无关。
◆预测指标◆
| 指标名称 |
2021(实际) |
2022(实际) |
2023(实际) |
2024(预测) |
◆预测明细◆
| 报告日期 |
机构名称 |
评级 |
每股收益 2022预测2023预测2024预测 |
净利润(万元) 2022预测2023预测2024预测 |
◆研报摘要◆
- ●2022-08-22 兰州银行：扎根西北经济重镇，对公零售齐头并进
(中信建投 马鲲鹏,杨荣,李晨,陈翔)
- ●当前0.94倍22年PB未反映兰州银行在当地的地域和经营优势，以及对公业务“中小微+大中项目”并重发展和零售业务深化转型蕴含的核心竞争力和长远发展潜力。未来，兰州银行将持续受益于“一带一路”和“西部大开发”的国家级发展战略带来的政策支持和信贷需求，并依靠持续优化改善的资负结构和资产质量，带来公司业绩的新一轮增长动能。首次覆盖，给与买入评级，目标估值1.2倍22年PB。
◆同行业研报摘要◆行业:银行类
- ●2025-02-14 杭州银行：2024年营收同比增速环比大幅提升
(国海证券 林加力,徐凝碧)
- ●首次覆盖给予“买入”评级。暂不考虑未落地的可转债转股事项的影响，我们预测2024-2026年营收同比增速为9.61%、5.79%、12.97%，归母净利润同比增速为18.08%、16.69%、15.93%，EPS为2.80、3.27、3.81元；P/E为4.76、3.95、3.33，P/B为0.74、0.63、0.54。
- ●2025-02-13 宁波银行：2024年度业绩快报点评：营收增速上升，扩表动能延续
(海通证券 董栋梁)
- ●我们预测2024-2026年EPS为3.99、4.43、4.96元，归母净利润增速为6.23%、10.75%、11.62%。我们根据DDM模型得到合理价值为25.85元；根据可比估值法给予公司2024E PB估值为0.90倍(可比公司为0.68倍)，对应合理价值为28.39元。因此给予合理价值区间为25.85-28.39元(对应2024年PE为6.47-7.11倍，同业公司对应PE为5.08倍)，维持“优于大市”评级。
- ●2025-02-13 齐鲁银行：2024年度业绩快报点评：利润增速保持强劲，资产质量持续提升
(海通证券 董栋梁)
- ●我们预测2024-2026年EPS为1.06、1.16、1.24元，归母净利润增速为21.08%、9.74%、6.70%。我们根据DDM模型得到合理价值为6.34元；根据可比估值法给予公司2024E PB估值为0.90倍(可比公司为0.67倍)，对应合理价值为7.43元。因此给予合理价值区间为6.34-7.43元(对应2024年PE为5.98-7.01倍，同业公司对应PE为5.70倍)，维持“优于大市”评级。
- ●2025-02-13 重庆银行：区域战略打造对公业务优势，非息收入支撑业绩增长
(东北证券 戚星)
- ●预计2024至2026年营业收入分别为137.2亿元、146.2亿元和154.6亿元，归母净利润分别为51.0亿元、55.3亿元和58.5亿元，分别同比增长2.7%、7.9%和5.6%，对应EPS分别为1.47元、1.59元和1.68元，首次覆盖给与“买入”评级。
- ●2025-02-13 成都银行：筑基健康资产质量，盈利能力保持积极态势
(天风证券 刘杰)
- ●成都银行2024企业营收持续积极势头，资产质量稳健。我们预测企业2024-2026年归母净利润同比增长为10.20%、9.65%、5.04%，对应现价BPS：18.35、21.69、24.70元。使用股息贴现模型测算目标价为18.89元，对应24年1.03x PB，现价空间12%，调整为“增持”评级。
- ●2025-02-13 青岛银行：2024年业绩快报点评：营收净利双增长，资产质量稳中有升
(国海证券 林加力,徐凝碧)
- ●首次覆盖给予“买入”评级。我们预测2024-2026年营收同比增速为8.22%、4.53%、7.93%，归母净利润同比增速为20.16%、15.08%、10.52%，EPS为0.65、0.76、0.84元；P/E为5.69、4.85、4.29，P/B为0.60、0.55、0.49。
- ●2025-02-13 南京银行：Reported decent earnings growth in 4Q24
(中银国际 Eric HU,Emma XING)
- ●null
- ●2025-02-11 苏州银行：信贷平稳投放，资产质量稳健
(华泰证券 沈娟,贺雅亭)
- ●可比公司25年Wind一致预测PB均值0.62倍，公司根植优质区域，战略目标清晰，应享受一定估值溢价，给予25年目标PB0.80倍(前值0.75倍)，目标价9.40元(前值9.32元)，买入评级。
- ●2025-02-11 苏州银行：转债强赎夯实资本，大股东增持彰显信心
(中信建投 马鲲鹏,李晨)
- ●当前苏州银行股价对应0.66倍24年PB，2024年股息率5.4%。估值受到经济复苏预期不足、市场情绪悲观等因素严重压制，性价比突出。维持买入评级。
- ●2025-02-11 成都银行：盈利能力持续，增厚资本实力
(华泰证券 沈娟,贺雅亭)
- ●可比公司2025年Wind一致预测PB均值0.62倍。公司基本面稳居同业第一梯队，应当享有估值溢价，维持25年目标PB1.00倍，目标价20.05元(前值20.25元，对应25年目标PB1.00倍)，维持“买入”评级。