齐鲁银行(601665)股票信息|查股网

◆最新指标 (2024年三季报)◆

每股收益(元) :0.6600	目前流通(万股) :483497.73
每股净资产(元) :7.6589	总股本(万股) :483497.73
每股公积金(元) :1.9586	营业收入(万元) :948482.50
每股未分配利润(元) :2.3121	营收同比(%) :4.26
每股经营现金流(元) :3.3922i	净利润(万元) :344230.80
净利率(%) :36.09	净利润同比(%) :17.19
毛利率(%) :36.84	净资产收益率(%) :8.97

◆上期主要指标◆

◇2024中期◇

每股收益(元) :0.4600	扣非每股收益(元) :0.4739
每股净资产(元) :7.4200	扣非净利润(万元) :229132.60
每股公积金(元) :1.9586	营收同比(%) :5.53
每股未分配利润(元) :2.1136	净利润同比(%) :16.98
每股经营现金流(元) :1.4986	净资产收益率(%) :6.33
毛利率(%) :37.55	净利率(%) :36.58

◆ 公司概要 ◆

证监会行业：行业：	金融业->货币金融服务银行类入选理由：本行在银行业监管部门批准的经营范围内，向客户提供公司及个人银行产品和服务，并从事资金业务，业务和网络主要集中在山东省，辐射天津、河南、河北，拥有16家村镇银行。通过不断推出创新金融产品并提供高效优质服务，在中小型企业客户领域及县域金融、零售金融领域拥有了成功的经验和相对的竞争优势，已迅速发展成为山东省具有相当规模和实力的商业银行。本行的业务渠道主要包括传统银行网点和电子银行渠道，其中电子银行渠道包括网上银行、手机银行、电话银行、微信银行和自助银行等。本行的收入主要来源于利息收入、手续费及佣金收入和投资收益。2023年底，坚持在内源积累基础上，有序推进外源补充，实现6.99亿元可转债转股，发行无固定期限资本债20亿元，优化资本结构，增强资本实力并合理控制资本成本。	所属地域:	山东
主营业务：
题材概念:	融资融券入选理由：公司是融资融券标的个股、价值成长入选理由：通过考量净利润增长率、毛利率、每股收益以及净资产收益率等财务指标，公司满足具备一定成长性的条件、金融科技入选理由：2023年内，本行将数字化转型提升至全行战略层面，并作为“1号工程”推进，成立了由董事长任组长的数字化转型领导小组，组建工作专班，制定专项机制，加强统筹调度、过程管控、监督评价和调整优化，扎实推进数字化转型。围绕“数据驱动、创新赋能、智慧经营的数智银行”建设目标，推行“专家+管家”PMO管理模式。以“前中后台协同、线上线下协同、柜面厅堂协同”为目标，推动产品业务模式、风险管控能力、客户服务水平全面迭代升级。按照“统一采集、统一标准、统一加工、共享服务”的原则推进湖仓一体项目群建设，打造坚实的数据底座。坚定推行组织架构改革，紧跟省市发展战略，出台济南都市圈、青烟威地区、鲁中地区“一体三翼”发展规划；深入实施城乡联动战略，县域网点占比突破40%，创新推出“辣椒贷”“黄瓜贷”等县域特色金融产品70余款。以“齐鲁”之名，服务于中国式现代化山东实践。。
风格概念:	中盘入选理由：以总市值为参考标准，公司满足市值介于大盘股与小盘股之间、低价入选理由：公司当前价格水平较低，价格要低于两市平均股价水平、低市盈率入选理由：按市场个股动态市盈率从低到高排序，公司动态市盈率排名在前200名内、破净股、长期破净。

◆控盘情况◆

	2024-09-30	2024-06-30	2024-03-31	2023-12-31

股东人数 (户)	47888	51557	61091	61901
流通A股股东总数	-	-	-	-
人均持流通股(股)	100964.3	93779.2	42130.2	39530.1

点评:

2024年三季报披露，前十大股东持有301681.80万股，较上期减少4808.53万股，占总股本比62.39%，主力控盘强度较高。
截止2024年三季报合计43家机构，持有309692.01万股，占流通股比64.05%；其中33家公募基金，合计持有8010.21万股，占流通股比1.66%。
股东户数47888户，上期为51557户，变动幅度为-7.1164%
由于不同基金 、上市公司报表公布时间各有不同，在基金、上市公司报表披露期间，数据会有所变动。基金在一、三季报不披露全部持仓，因此中报/年报统计更为准确。

◆概念题材◆

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【山东省城商行】本行在银行业监管部门批准的经营范围内，向客户提供公司及个人银行产品和服务，并从事资金业务，业务和网络主要集中在山东省，辐射天津、河南、河北，拥有16家村镇银行。通过不断推出创新金融产品并提供高效优质服务，在中小型企业客户领域及县域金融、零售金融领域拥有了成功的经验和相对的竞争优势，已迅速发展成为山东省具有相当规模和实力的商业银行。本行的业务渠道主要包括传统银行网点和电子银行渠道，其中电子银行渠道包括网上银行、手机银行、电话银行、微信银行和自助银行等。本行的收入主要来源于利息收入、手续费及佣金收入和投资收益。2023年底，坚持在内源积累基础上，有序推进外源补充，实现6.99亿元可转债转股，发行无固定期限资本债20亿元，优化资本结构，增强资本实力并合理控制资本成本。
更新时间：2024-08-12 15:51:08

【与浪潮、华为等构建数字化供应链金融体系】公司统筹推进科技金融深化、绿色金融扩量、普惠金融提质、养老金融优化、数字金融加速等系列行动。成立科技金融专营机构，启动“库、链、圈”三大基础性工程建设，服务专精特新企业户数居当地市场首位。绿色贷款增长44%，获评山东省银行业协会ESG评价A类行。普惠贷款占比超过21%，余额在省内法人银行机构中长期位居前列。个人存款在当地市场份额排名居首，是省内代收代缴费业务种类最全的银行之一。出台养老金融行动方案，老年人大学合作办学40余所，50岁以上客户金融资产占比达63%。与浪潮、华为等科技企业建立跨业合作，构建数字化供应链金融体系，助力新质生产力加速形成。
更新时间：2024-08-12 15:51:07

【第一大股东澳洲联邦银行】截至2023年末，本行第一大股东为澳洲联邦银行，持有本行15.84%的股份，澳洲联邦银行成立于1911年，是澳大利亚领先的综合金融服务机构之一，是澳大利亚证券交易所最大的上市公司之一。主要经营地点在澳大利亚及新西兰。同时也在英国、欧洲、北美和亚洲（包括中国上海和北京设立的机构）都设有分支机构。澳洲联邦银行是领先的综合金融服务提供商，包括零售业务、贵宾业务、企业及机构银行、养老金、保险和证券经纪产品与服务。本行不存在控股股东及实际控制人。
更新时间：2024-08-07 16:17:17

【互联网金融业务】互联网金融是线上获客经营渠道，本行不断完善线上渠道服务，推进网点、远程银行服务智能化升级，持续提升客户体验，积极探索业务创新，数字人民币业务加速发展。“数字人+人工”协同服务，并通过对接大数据系统、构建客户标签、形成立体画像，实现客群分层、预判提醒。
更新时间：2024-08-07 16:17:04

【数字化转型】2023年内，本行将数字化转型提升至全行战略层面，并作为“1号工程”推进，成立了由董事长任组长的数字化转型领导小组，组建工作专班，制定专项机制，加强统筹调度、过程管控、监督评价和调整优化，扎实推进数字化转型。围绕“数据驱动、创新赋能、智慧经营的数智银行”建设目标，推行“专家+管家”PMO管理模式。以“前中后台协同、线上线下协同、柜面厅堂协同”为目标，推动产品业务模式、风险管控能力、客户服务水平全面迭代升级。按照“统一采集、统一标准、统一加工、共享服务”的原则推进湖仓一体项目群建设，打造坚实的数据底座。坚定推行组织架构改革，紧跟省市发展战略，出台济南都市圈、青烟威地区、鲁中地区“一体三翼”发展规划；深入实施城乡联动战略，县域网点占比突破40%，创新推出“辣椒贷”“黄瓜贷”等县域特色金融产品70余款。以“齐鲁”之名，服务于中国式现代化山东实践。
更新时间：2024-08-07 16:11:06

【资产管理业务】本行理财以“服务地方，普惠大众”为使命，坚持资产管理业务普惠发展路径，深耕山东市场，打造“泉心理财”资管品牌，形成泉心盈、安稳泉家、财富传家等多层次产品体系，实现产品期限全覆盖，满足投资者多元化财富管理需求，受到广大客户及社会信赖。2023年末，理财规模575.22亿元，位居全国城商行前列。设立交易银行部，强化产品组合应用，提升客户粘性；积极开展承销、代销、分销、撮合等轻资本业务，财富管理产品货架持续丰富，非息收入增长23.53%。在开源节流双重措施带动下，营收同比增长8.03%，加权平均净资产收益率较上一年度提高0.98个百分点，投资回报日益彰显。
更新时间：2024-08-07 16:05:47

【金融市场业务】金融市场是全行重要利润中心，本行秉承稳健发展理念，积极推动金融市场业务发展和创新，着力提高资产配置收益，打造稳定、多元的同业负债结构；持续加强研究分析，提升交易能力，扩充市场资格，拓展交易对手，严控各类风险；充分利用票据、衍生品、债券投资等多种产品，为客户提供一揽子、综合化金融市场服务。
更新时间：2024-08-07 16:04:29

【县域金融业务】本行深入实施城乡联动发展战略，扎实推进乡村振兴工作，持续打造县域发展增长极，县域金融各项指标保持快速增长。2023年末，县域支行（不含子公司）存款余额1,149.81亿元，较上年末增长20.23%；贷款余额865.32亿元，较上年末增长26.18%；县域客户数达到198.59万户，较上年末增长27.32万户。2023年内，新设一级县域支行6家，乡村振兴小微支行2家，县域支行达到80家。
更新时间：2024-08-07 16:01:35

【普惠金融业务】本行始终坚守“服务城乡居民、服务中小企业、服务地方经济”的市场定位，不断推进服务下沉、服务方式创新、服务效率提升，集中行内外优势资源为广大中小微企业提供综合化、一站式金融服务。2023年末，普惠型小微企业贷款余额655.49亿元，较上年末增长106.37亿元，增速19.37%，普惠型小微企业贷款户数达到6.9万户，普惠型小微企业贷款当年平均投放利率4.77%。研发建设集自助化、智能化、线上化于一体的齐鲁普惠微平台，创新推出涵盖供应链、税务、科创、海关、农户、政府采购等多场景的10余款线上贷款产品，满足不同行业、不同生命周期小微客户的多元化融资需求。
更新时间：2024-08-07 16:00:37

【个人银行业务】本行坚持零售基石发展战略，以新三年发展规划为指引，聚焦客户经营和转型升级，加大产品创新力度，持续优化业务结构，稳步提高服务质量，不断提升零售业务贡献度。2023年末，个人存款余额1,948.20亿元，较上年末增长317.53亿元，增幅19.47%；个人贷款余额837.10亿元，较上年末增长89.11亿元，增幅11.91%。2023年末，个人金融资产余额2,613.50亿元，增幅19.92%，中高端客户12.07万户，增幅17.38%；荣获2023年金誉奖“卓越财富管理城市商业银行”“卓越财富服务能力银行”等奖项。
更新时间：2024-08-07 16:00:05

【公司银行业务】本行将公司银行业务作为服务本土经济社会发展大局的战略支柱，精耕“两户”建设，深化转型发展，推进精细管理，经营质效保持较好水平。2023年末，公司存款余额2,032.57亿元，较上年末增长166.75亿元，增幅8.94%；公司贷款（不含贴现）余额2,080.24亿元，较上年末增长354.43亿元，增幅20.54%。制定科技金融三年发展规划和改革实施方案，加快科技金融专营机构建设，成立济南科创金融中心支行，发布“齐鲁科创”品牌。2023年末，科技型企业授信余额459.28亿元，授信户数2,925户，居山东省金融机构前列；济南地区省级“专精特新”企业和国家级“专精特新”小巨人企业授信覆盖率分别达到38%和58%，居济南地区金融机构首位。
更新时间：2024-08-07 15:59:30

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◆成交回报(单位:万元)◆

交易日期:2024-01-26 披露原因:涨幅偏离值达7%的证券

当日成交量(万手):147.34 当日成交额(万元):65624.33 成交回报净买入额（万元）:-13089.23

买入金额最大的前5名
营业部或交易单元名称	买入金额(万元)	卖出金额(万元)
东亚前海证券有限责任公司上海分公司	2588.44	0
长城证券股份有限公司西安锦业路证券营业部	1906.15	0
国泰君安证券股份有限公司河源越王大道证券营业部	1347.00	0
华泰证券股份有限公司太原长治路证券营业部	1347.00	0
东亚前海证券有限责任公司广东分公司	1338.51	0
买入总计: 8527.10 万元

卖出金额最大的前5名
营业部或交易单元名称	买入金额(万元)	卖出金额(万元)
东兴证券股份有限公司青岛深圳路证券营业部	0	15108.36
中信建投证券股份有限公司济南经四路证券营业部	0	3330.44
沪股通专用	0	1793.06
长城证券股份有限公司济南马鞍山路证券营业部	0	816.10
国投证券股份有限公司佛山北滘证券营业部	0	568.37
卖出总计: 21616.33 万元

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证监会行业：行业：	金融业->货币金融服务银行类入选理由：本行在银行业监管部门批准的经营范围内，向客户提供公司及个人银行产品和服务，并从事资金业务，业务和网络主要集中在山东省，辐射天津、河南、河北，拥有16家村镇银行。通过不断推出创新金融产品并提供高效优质服务，在中小型企业客户领域及县域金融、零售金融领域拥有了成功的经验和相对的竞争优势，已迅速发展成为山东省具有相当规模和实力的商业银行。本行的业务渠道主要包括传统银行网点和电子银行渠道，其中电子银行渠道包括网上银行、手机银行、电话银行、微信银行和自助银行等。本行的收入主要来源于利息收入、手续费及佣金收入和投资收益。2023年底，坚持在内源积累基础上，有序推进外源补充，实现6.99亿元可转债转股，发行无固定期限资本债20亿元，优化资本结构，增强资本实力并合理控制资本成本。	所属地域:	山东
主营业务：
题材概念:	融资融券入选理由：公司是融资融券标的个股、价值成长入选理由：通过考量净利润增长率、毛利率、每股收益以及净资产收益率等财务指标，公司满足具备一定成长性的条件、金融科技入选理由：2023年内，本行将数字化转型提升至全行战略层面，并作为“1号工程”推进，成立了由董事长任组长的数字化转型领导小组，组建工作专班，制定专项机制，加强统筹调度、过程管控、监督评价和调整优化，扎实推进数字化转型。围绕“数据驱动、创新赋能、智慧经营的数智银行”建设目标，推行“专家+管家”PMO管理模式。以“前中后台协同、线上线下协同、柜面厅堂协同”为目标，推动产品业务模式、风险管控能力、客户服务水平全面迭代升级。按照“统一采集、统一标准、统一加工、共享服务”的原则推进湖仓一体项目群建设，打造坚实的数据底座。坚定推行组织架构改革，紧跟省市发展战略，出台济南都市圈、青烟威地区、鲁中地区“一体三翼”发展规划；深入实施城乡联动战略，县域网点占比突破40%，创新推出“辣椒贷”“黄瓜贷”等县域特色金融产品70余款。以“齐鲁”之名，服务于中国式现代化山东实践。。
风格概念:	中盘入选理由：以总市值为参考标准，公司满足市值介于大盘股与小盘股之间、低价入选理由：公司当前价格水平较低，价格要低于两市平均股价水平、低市盈率入选理由：按市场个股动态市盈率从低到高排序，公司动态市盈率排名在前200名内、破净股、长期破净。

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