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中信银行(601998) 最新公司公告|查股网

中信银行股份有限公司2010年第一季度报告 (查看PDF公告PDF版下载) 下载PDF公告阅读器
公告日期:2010-04-29
						中信银行股份有限公司2010年第一季度报告 
     §1 重要提示 
    1.1 本行董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不 
    存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和 
    完整性负个别及连带责任。 
    1.2 本行第二届董事会第十一次会议表决通过了公司2010年第一季度报告。会议 
    应到董事14名,实际到会董事12名,常振明董事书面委托孔丹董事行使表决权, 
    艾洪德独立董事书面委托谢荣独立董事行使表决权。本行监事列席了本次会议。 
    1.3 本报告期财务报告未经审计。 
    1.4 本行董事长孔丹、行长陈小宪、主管财务工作副行长曹国强、计划财务部总 
    经理王康,保证本行 2010年第一季度报告中财务报告的真实、完整。 
    1.5 本报告中本行、本公司指中信银行股份有限公司;本集团指中信银行股份有 
    限公司及其附属子公司。 
     §2 公司基本情况 
    2.1  公司基本信息 
     股票简称              中信银行 
     股票代码              601998(A 股) 
     上市证券交易所        上海证券交易所 
     股票简称              中信银行 
     股份代号              0998(H股) 
     上市证券交易所        香港联合交易所有限公司 
     董事会秘书 
     姓名                  罗焱 
     联系地址              北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座 
     电话                  86-10-65558000 
     传真                  86-10-65550809 
     电子信箱              ir_cncb@citicbank.com 
    2.2 主要会计数据及财务指标 
    2.2.1  按中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标 
                                                         单位:人民币百万元 
                               本报告期末       上年度期末      本报告期末比 
项    目 
                            (2010 年3 月31 日)  (2009 年 12 月31 日) 上年度期末增减(%) 
总资产                              1,752,802        1,775,031           (1.25) 
客户贷款及垫款总额                  1,132,777        1,065,649            6.30 
总负债                              1,640,933        1,668,023           (1.62) 
客户存款总额                        1,453,867        1,341,927            8.34 
同业拆入                               6,197            4,553             36.11 
归属于本行股东的权益总额             107,502           102,798            4.58 
归属于上市公司股东的每股净资产 
                                       2.75              2.63             4.56 
 (元) 
                                                上年度同期 
                            年初至报告期期末 
                                              (2009 年 1-3 月) 比上年同期增减(%) 
                             (2010 年 1-3 月) 
                                                  (注) 
经营活动产生的现金流量净额           (45,138)         (81,867)             -每股经营活动产生的现金流量净额 
                                      (1.16)            (2.10)             - 
 (元) 
                                                上年度同期 
                                报告期                        本报告期比上年同 
                                              (2009 年 1-3 月) 
                             (2010 年 1-3 月)                 期增减(%) 
                                                  (注) 
营业收入                              12,182            8,853          37.60 
营业利润                               5,781            4,462          29.56 
利润总额                               5,793            4,481          29.28 
归属于母公司股东的净利润              4,312             3,350          28.72 
扣除非经常性损益后归属于母公司 
                                      4,303             3,215          33.84 
股东的净利润 
基本每股收益(元)                    0.11              0.09           22.22 
基本每股收益(元) 
                                      0.11              0.08           37.50 
 (扣除非经常性损益) 
稀释每股收益(元)                    0.11              0.09           22.22 
稀释每股收益(元) 
                                      0.11              0.08           37.50 
 (扣除非经常性损益) 
平均总资产收益率(ROAA) (年率, 
                                      0.98%             0.99% 下降 0.01 个百分点归属于母公司) 
平均净资产收益率(ROAE) (年率, 
                                     16.40%            11.12% 上升 5.28 个百分点归属于母公司) 
全面摊薄净资产收益率(年率)         16.04%            10.98% 上升 5.06 个百分点全面摊薄净资产收益率(年率) 
                                     16.01%            10.54% 上升 5.47 个百分点 
 (扣除非经常性损益) 
加权平均净资产收益率(年率)         16.40%            12.39% 上升 4.01 个百分点加权平均净资产收益率(年率) 
                                     16.37%            13.28% 上升 3.09 个百分点 
 (扣除非经常性损益) 
                                           年初至报告期期末金额非经常性损益项目 
                                              (2010 年 1-3 月)营业外收支净额 
-租金收入                                         12 
-固定资产清理净收入/(损失)                       (1)-公益救济性捐赠支出 
-赔偿金、违约金及罚金 
—预计负债 
-其他净损益                                       2 
合计                                               13 
非经常性损益所得税影响额                          (3) 
非经常性损益税后影响净额                           10 
其中:影响母公司股东的非经常性 
                                                   9 
损益 
影响少数股东的非经常性损益                          1 
    注:上年度同期数为追溯调整本集团合并中信国际金融控股有限公司后的数据。调整后的 2009 
    年 1-3月归属于母公司股东的净利润较调整前增加 1.21 亿元。 
     2.2.2   按中国会计准则和按国际财务报告准则呈报的截至2010年3月31日报告 
             期本公司股东应占净利润和报告期末本公司股东应占权益的差异 
                                                            单位:人民币百万元 
                                    净资产                      净利润 
                        2010 年3 月31  日  2009 年 12 月31  日   2010 年1-3月   2009 年1-3月根据《国际财务报告准则》编 
                                108,742         104,043       4,307        3,360 
制的本公司报告金额固定资产和其它资产重估产 
                                (1,240)          (1,245)         5          (10)生的差异根据中国《企业会计准则》编 
                                107,502         102,798       4,312        3,350 
制的本公司报告金额 
     2.2.3  管理层讨论与分析 
         截至 2010 年 3 月 31 日,本集团资产总额人民币 17,528.02 亿元,比上年末 
     下降 1.25%;负债总额人民币 16,409.33亿元,比上年末下降1.62%,系本集团主 
     动调整资产负债结构所致;客户贷款和垫款总额人民币 11,327.77 亿元,比上年 
     末增长 6.30%;客户存款总额达人民币14,538.67亿元,比上年末增长8.34%。 
         年初至本报告期末,本集团实现净利润人民币 43.12 亿元,比去年同期增长 
     28.72%,净利润同比增长的主要原因:(一)在严格控制信贷风险的前提下,信贷 
     规模投放适度增加,生息资产同比增加较多,同时通过调整结构,收益率较高的 
     一般贷款占比逐步提高,使得利息净收入同比增幅超过 40%;(二)大力发展中间 
     业务,非利息净收入明显提高。 
         截至报告期末,本集团不良贷款率为 0.84%,比上年末下降 0.11 个百分点; 
     拨备覆盖率达170.08%,比上年末提升20.72个百分点。 
         截至报告期末,本行资本充足率 为 9.34%,比上年末下降 0.8 个百分点;核 
     心资本充足率为 8.31%,比上年末下降 0.86 个百分点。为了在提高资本充足率的 
     同时,维持理想的股东回报,本行制定了附属资本补充方案,该方案已经2010 年 
     2 月 5 日召开的 2010 年度第一次临时股东大会审议通过。此外,本行根据业务发 
     展战略已制定了资本补充三年规划,资本补充工作正有序推进。 
     2.3 报告期末股东总数及前十名流通股东持股情况 
                                                                     单位:股 
                   报告期末股东总数(户)                      492,241 
                           前十名无限售条件流通股股东持股情况 
                                                            持有无限售 
     序号                   股东名称                                   股份类别 
                                                          条件股份数量 
       1   香港中央结算(代理人)有限公司                  6,115,920,155 H 股 
       2   西班牙对外银行                                  2,427,894,465 H 股 
       3    Gloryshare Investments Limited                  1,924,344,454 H 股 
       4   中国建设银行                                     168,599,268 H 股 
       5   瑞穗实业银行                                      68,259,000 H 股 
       6   全国社会保障基金理事会                         68,259,000 H 股 
       7   中国人民财产保险股份有限公司                   68,259,000 H 股 
       8   中国人寿保险(集团)公司                       34,129,000 H 股 
       9   中国人寿保险股份有限公司                       34,129,000 H 股 
       10  上海浦东发展银行-长信金利趋势股票型证券投资基金 29,999,800 A 股 
      上述股东关联关系或一致行动的说明:截至 2010 年一季度末,中国人寿保险股份有限公司是中 
      国人寿保险(集团)公司的控股子公司,除此以外,本行未知其他股东之间有关联关系或一致 
      行动关系。 
      §3 公司重要事项 
      3.1  公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因 
          √适用    □不适用 
          公司本季度变动较大的项目及变动原因如下: 
                                                         单位:人民币百万元 
                    2010 年3 2009 年 12 
                                      较上年末/ 
                    月31  日 月31  日 
       项 目                          上年同期             变动原因 
                    /2010 年 /2009 年 
                                        变动 
                     1-3 月   1-3 月 
交易性金融资产       7,269     4,449    63.39%  在防范流动性风险的前提下增加投资 
                                                减持收益率相对较低的买入返售债券和票 
买入返售金融资产     102,999   185,203  (44.39%) 
                                                据 
其他资产             4,808     3,562    34.98%  子公司待结算款项增加同业及其他金融机构存放 
                     132,613   275,049  (51.79%) 同业存放款项到期减少款项 
拆入资金             6,197     4,553    36.11%  子公司拆入资金增加 
其他负债             4,949     3,010    64.42%  已到期国债及待清算款项增加 
手续费及佣金收入      1,302     978     33.13%  中间业务发展迅速,手续费相应增加 
                                                出售以前年度重估损失的可供出售债券和 
投资收益/(损失)       (91)      382        - 
                                                衍生产品所致 
公允价值变动(损失)/收益 219    (188)      -     市场回暖,公允价值重估收益增加 
营业税金及附加       (818)     (618)    32.36%  营业收入增长,相应税金增加 
业务及管理费         (4,408)   (3,119)  41.33%  规模扩大,相应员工成本及业务费用增加 
资产减值损失         (1,175)   (654)    79.66%  贷款规模扩大及为防范信用风险,增加拨备 
      3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 
          □适用  √不适用 
      3.3  公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况 
          √适用  □不适用 
          报告期内,股东无新承诺事项,持续到报告期内的有关承诺事项与招股说明 
      书及 2009年年度报告披露内容相同,股东所作承诺履行正常。 
         3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发 
             生大幅度变动的警示及原因说明 
            □适用  √不适用 
         3.5 证券投资情况 
         3.5.1 公司持有非上市金融企业、拟上市公司股权的情况 
             √适用  □不适用 
                                                           单位:人民币元 
                                占该公                   报告期所 
 所持对象             持股数量                    报告期          会计核 
          初始投资金额         司股权  期末账面值        有者权益       股份来源 
 名  称                 (股)                    损  益          算科目 
                                比例                       变动 
中国银联股                                                        长期股 
          70,000,000.00  87,500,000  4.24%  113,750,000.00 - -        现金购买 
份有限公司                                                        权投资 
                                                                  可供出 
  SWIFT     160,895.98    22     -     150,345.42  -      -    售金融  红股 
                                                                  资产 
  Joint                                                           可供出 
 Electronic              16 
           4,528,826.16          -    4,528,826.16 -      -    售金融  红股 
  Teller              (Class B ) 
 Services                                                         资产 
 Electronic 
 payment                                                          可供出 
 Services 14,243,250.60   2      -    14,243,250.60 -     -    售金融  红股 
 Company                                                          资产 
 (HK) Ltd. 
  合计    88,932,972.74  -      -    132,672,422.18 -    -     -     - 
         3.5.2 公司持有其他上市公司发行的股票和证券投资情况 
             √适用  □不适用 
                                                        单位:合并人民币元 
序 证券  证券  初始投资 占该公司 期  末 报告期          报告期所有 会计核算 股份 
                                               期初账面值 
号 代码  简称  金  额  股权比例  账面值 损 益           者权益变动 科  目 来源 
         中国联                                                    可 供 出 售 现金 
1  00762      15,795,000.00 – 6,915,891.84 – 8,146,189.74  (1,230,297.90) 
        通(HK)                                                     金融资产 购买 
         VISA                                                      可供出售 赠送/ 
2    V   Inc. 7,498,807.68 –  31,555,136.48 – 30,415,457.95  9,977,527.61 金融资产 红股 
        Masterc 
          ard                                                      可供出售 
3    MA Internat 201,339.78 –  1,314,423.44 – 1,323,215.57  1,112,204.45 金融资产 红股 
         ional 
      合计    23,495,147.46 – 39,785,451.76 – 39,884,863.26  9,859,434.16 /  / 
         注:除上表所述股权投资外,截至报告期末,本行子公司振华财务还持有净值为 3.56 亿元的 
         私募基金。 
                                                       董事长:孔丹 
                                                中信银行股份有限公司董事会 
                                             二〇一〇年四月二十八日中信银行2010年1季度A股财务报表 
                        2010年3月31日 
                            中信银行股份有限公司 
                            资产负债表(未经审计) 
                               (金额单位为人民币百万元) 
                                 本集团                        本行 
                         2010年3月31日 2009年12月31日 2010年3月31日 2009年12月31日资产 
现金及存放中央银行款项        226,050      224,003         225,556       223,529 
存放同业款项                   30,445       26,319          27,330       20,898 
拆出资金                       43,767       55,489          30,578       42,892 
交易性金融资产                  7,269        4,449           6,652        3,383 
衍生金融资产                    2,959        3,182           1,783        2,166 
买入返售金融资产              102,999      185,203         103,068       185,271 
应收利息                        4,814        4,135           4,390        3,748 
发放贷款和垫款               1,116,505    1,050,479       1,049,821      985,854 
可供出售金融资产               94,175       94,231          76,524       76,228 
持有至到期投资                102,720      107,466         102,981       107,715 
长期股权投资                    2,279        2,254           9,998        9,998 
固定资产                       10,209       10,321           9,439        9,563 
无形资产                        791           795            791           795 
投资性房地产                    161           161             -            - 
商誉                            886           887             -            - 
递延所得税资产                  1,965        2,095           1,858        1,995 
其他资产                        4,808        3,562           3,334        3,114 
资产合计                     1,752,802    1,775,031       1,654,103    1,677,149 
负债和股东权益负债 
同业及其他金融机构存放款项    132,613      275,049         132,633       275,124 
拆入资金                        6,197        4,553           2,841        2,236 
交易性金融负债                  3,379        2,755           3,379        2,755 
衍生金融负债                    3,174        3,628           2,096        2,652 
卖出回购金融资产款              3,509        4,100           3,509        4,100 
吸收存款                     1,453,867    1,341,927       1,372,640    1,259,064 
应付职工薪酬                    6,061        6,987           5,835        6,812 
应交税费                        928          1,004           861           981 
应付利息                        7,123        6,538           6,751        6,269 
预计负债                         50            50             50            50 
应付债券                       19,019       18,422          12,000       12,000 
递延所得税负债                   64           -               62           - 
其他负债                        4,949        3,010           4,529        2,483 
负债合计                     1,640,933    1,668,023       1,547,186    1,574,526 
                            中信银行股份有限公司 
                         资产负债表(未经审计)(续) 
                               (金额单位为人民币百万元) 
                                 本集团                        本行 
                         2010年3月31日 2009年12月31日 2010年3月31日 2009年12月31日负债和股东权益(续)股东权益 
股本                           39,033       39,033          39,033       39,033 
资本公积                       31,727       31,319          33,893       33,683 
盈余公积                        3,535        3,535           3,535        3,535 
一般风险准备                   12,562       12,562          12,526       12,526 
未分配利润                     22,033       17,721          17,930       13,846 
外币报表折算差额               (1,388)      (1,372)           -            - 
归属于本行股东权益合计        107,502      102,798         106,917       102,623 
少数股东权益                    4,367        4,210            -            - 
股东权益合计                  111,869      107,008         106,917       102,623 
负债和股东权益总计           1,752,802    1,775,031       1,654,103    1,677,149 
本中期财务报告已于二○一○年四月二十八日获董事会批准 
孔丹                                陈小宪 
法定代表人                          行长 
曹国强                              王康                  公司盖章 
主管财务工作的副行长                计划财务部总经理 
                           中信银行股份有限公司 
                             利润表(未经审计) 
                         (除特别注明外,金额单位为人民币百万元) 
                                     本集团                     本行 
                             2010年1-3月 2009年1-3月    2010年1-3月 2009年1-3月 
                                          (已重述) 
一、营业收入                      12,182       8,853         11,491       8,294 
    利息净收入                    10,674       7,567         10,207       7,229 
      利息收入                    16,023      12,968         15,411      12,320 
      利息支出                    (5,349)     (5,401)        (5,204)     (5,091) 
    手续费及佣金净收入             1,177        871           1,052        736 
      手续费及佣金收入             1,302        978           1,172        837 
      手续费及佣金支出             (125)       (107)          (120)       (101) 
    投资(损失)/收益                 (91)        382           (153)        350 
    其中:对联营企业的投资收益       22          15            -           - 
    公允价值变动收益/(损失)         219        (188)           240        (201) 
    汇兑净收益                      163         182            110         149 
    其他业务收入                     40          39             35          31 
二、营业支出                      (6,401)     (4,391)        (6,094)     (4,038) 
  营业税金及附加                 (818)       (618)          (815)       (615) 
  业务及管理费                  (4,408)     (3,119)        (4,106)     (2,864) 
  资产减值损失                  (1,175)      (654)         (1,173)      (559) 
三、营业利润                       5,781       4,462          5,397       4,256 
  加:营业外收入                    19          23             19          23 
  减:营业外支出                    (7)         (4)            (7)         (4) 
四、利润总额                       5,793       4,481          5,409       4,275 
  减:所得税费用                 (1,386)     (1,080)        (1,325)     (1,047) 
                           中信银行股份有限公司 
                          利润表(未经审计)(续) 
                         (除特别注明外,金额单位为人民币百万元) 
                                     本集团                     本行 
                             2010年1-3月 2009年1-3月    2010年1-3月 2009年1-3月 
                                          (已重述) 
五、净利润                         4,407       3,401          4,084       3,228 
  归属于: 
      本行股东的净利润             4,312       3,350 
      少数股东损益                   95          51 
六、每股收益(人民币元) 
  (一)基本每股收益              0.11        0.09 
  (二)稀释每股收益              0.11        0.09 
七、其他综合收益                    454        (373)           210        (295) 
八、综合收益总额                   4,861       3,028          4,294       2,933 
    归属于: 
      本行股东的综合收益总额       4,704       3,002          4,294       2,933 
      少数股东的综合收益总额        157          26            -           -本中期财务报告已于二○一○年四月二十八日获董事会批准 
孔丹                                    陈小宪 
法定代表人                              行长 
曹国强                                  王康                           公司盖章 
主管财务工作的副行长                    计划财务部总经理 
                                中信银行股份有限公司 
                            合并所有者权益变动表(未经审计) 
                                  (金额单位为人民币百万元) 
                                    归属于本行股东的权益 
                             资本公积 
                       投资重       其他         一般风 未分配 外币报表 少数股 股东权 
                 股本  估储备 股本溢价 资本公积 盈余公积 险准备 利润 折算差额 东权益 益合计 
2010年1月1日      39,033 (236) 31,301 254   3,535 12,562 17,721 (1,372) 4,210 107,008 
本年增减变动金额 
(一) 净利润        -      -     -     -      -     -     4,312  -     95    4,407 
(二) 其他综合收益  -    408     -     -      -     -      -     (16)  62   454 
上述(一)和(二)小计 - 408    -     -     -      -     4,312  (16) 157    4,861 
(三) 利润分配 
  1. 提取盈余公积  -      -     -     -      -     -      -     -      -    - 
  2. 提取一般风险准备 -   -     -     -      -     -      -     -      -    - 
  3. 对股东的分配  -      -     -     -      -     -            -      -    - 
2010年3月31日     39,033 172   31,301 254   3,535 12,562 22,033 (1,388) 4,367 111,869 
                                中信银行股份有限公司 
                          合并所有者权益变动表(未经审计)(续) 
                                  (金额单位为人民币百万元) 
                                    归属于本行股东的权益 
                             资本公积 
                       投资重       其他         一般风 未分配 外币报表 少数股 股东权 
                 股本  估储备 股本溢价 资本公积 盈余公积 险准备 利润 折算差额 东权益 益合计 
2009年1月1日(已重述) 39,033 (354) 56,256 2,604 2,161 7,746 12,916 (1,311) 10,008 129,059 
本年增减变动金额 
(一) 净利润        -      -     -      -     -     -    14,320  -    240   14,560 
(二) 其他综合收益  -    118     -     (19)                5     (61)  (10)  33 
上述(一)和(二)小计 - 118    -     (19)   -     -    14,325  (61) 230   14,593 
(三) 同一控制下企业合并取得子公司于合并前: 
     1 减资及对原股东进行分配 - - (13,002) (2,331) - -    -     -    (6,473) (21,806) 
     2 向原股东发行股份 - -    1,054   -     -     -      -     -    445    1,499 
(四) 同一控制下企业合并支付对价 - - (13,007) - -   -      -     -      -   (13,007) 
(五) 利润分配 
  1. 提取盈余公积  -      -     -      -    1,374  -    (1,374) -      -    - 
  2. 提取一般风险准备 -   -     -      -     -    4,816 (4,816) -      -    - 
☆  3. 对股东的分配  -      -     -      -     -     -    (3,330) -      -   (3,330) 
2009年12月31日    39,033 (236) 31,301 254   3,535 12,562 17,721 (1,372) 4,210 107,008 
本中期财务报告已于二○一○年四月二十八日获董事会批准 
孔丹                                     陈小宪 
法定代表人                               行长 
曹国强                                   王康                     公司盖章 
主管财务工作的副行长                     计划财务部总经理 
                               中信银行股份有限公司 
                            所有者权益变动表(未经审计) 
                                 (金额单位为人民币百万元) 
                                   资本公积 
                               投资重                   一般风  未分配   股东权 
                       股本    估储备  股本溢价 盈余公积 险准备  利润    益合计 
2010年1月1日             39,033   (23)   33,706   3,535   12,526  13,846  102,623 
本年增减变动金额 
(一) 净利润                 -      -        -        -       -     4,084   4,084 
(二) 其他综合收益           -    210        -        -       -       -     210 
上述(一)和(二)小计    -      210       -       -       -       4,084   4,294 
(三) 利润分配 
  1. 提取盈余公积           -       -       -      -         -      -        - 
  2. 提取一般风险准备       -       -       -        -     -        -        - 
  3. 对股东的分配           -       -       -        -       -      -       - 
2010年3月31日            39,033  187     33,706   3,535   12,526  17,930  106,917 
                               中信银行股份有限公司 
                          所有者权益变动表(未经审计)(续) 
                                 (金额单位为人民币百万元) 
                                   资本公积 
                               投资重                   一般风  未分配   股东权 
                       股本    估储备  股本溢价 盈余公积 险准备  利润    益合计 
2009年1月1日(已重述)   39,033   (72)   36,916   2,161    7,716   9,618   95,372 
本年增减变动金额 
(一) 净利润                 -       -       -       -        -    13,742   13,742 
(二) 其他综合收益           -      49       -       -        -      -       49 
上述(一)和(二)小计    -        49      -       -       -      13,742   13,791 
(三) 同一控制下企业合并支付对价 - -      (3,210)   -       -        -     (3,210) 
(四) 利润分配 
  1. 提取盈余公积           -       -       -     1,374      -    (1,374)     - 
  2. 提取一般风险准备       -       -       -       -      4,810  (4,810)     - 
  3. 对股东的分配           -       -       -       -        -    (3,330) (3,330) 
2009年12月31日          39,033    (23)   33,706   3,535   12,526  13,846  102,623 
本中期财务报告已于二○一○年四月二十八日获董事会批准 
孔丹                                  陈小宪 
法定代表人                            行长 
曹国强                                王康                             公司盖章 
主管财务工作的副行长                  计划财务部总经理 
                            中信银行股份有限公司 
                           现金流量表(未经审计) 
                               (金额单位为人民币百万元) 
                                          本集团                  本行 
                                   2010年1-3月  2009年1-3月 2010年1-3月  2009年1-3月 
                                               (已重述)一、经营活动产生的现金流量: 
    交易性金融负债净增加额               625        -            625       - 
    存放同业款项净减少额                 711        -            760       - 
    买入返售金融资产净减少额            82,203     28,866      82,203     28,866 
    拆入资金净增加额                     1,650      -            605       - 
    拆出资金净减少额                     386        -            -         - 
    卖出回购金融资产款净增加额            -         833          -         833 
    吸收存款净增加额                    112,021   107,597      113,576   114,570 
    收取利息、手续费及佣金的现金        16,762     18,311      15,983     17,518 
    收到其他与经营活动有关的现金         2,778     8,434        2,346      8,034 
    经营活动现金流入小计               217,136    164,041      216,098   169,821 
    存放中央银行款项净增加额           (32,295)   (10,618)    (32,232)   (10,671) 
    存放同业款项净增加额                  -       (1,484)        -        (1,405) 
    拆出资金净增加额                      -        (996)       (2,631)     (492) 
    交易性金融资产净增加额              (2,708)    (462)       (3,259)     (553) 
    发放贷款和垫款净增加额             (68,276)  (168,900)    (65,962)  (170,935) 
    同业存放款项净减少额               (142,570)  (46,772)    (142,491)  (46,854) 
    拆入资金净减少额                      -        (131)         -         (48) 
    交易性金融负债净减少额                -          (3)         -          (3) 
    卖出回购金融资产款净减少额           (591)      -           (591) 
    支付利息、手续费及佣金的现金        (5,090)   (5,544)      (4,842)    (5,285) 
    支付给职工以及为职工支付的现金      (3,414)   (2,388)      (3,258)    (2,249) 
    支付的各项税费                      (1,701)   (1,917)      (1,693)    (1,909) 
    支付其他与经营活动有关的现金        (5,629)   (6,693)      (4,906)    (3,088) 
    经营活动现金流出小计               (262,274) (245,908)    (261,865) (243,492) 
    经营活动产生的现金流量净额         (45,138)   (81,867)    (45,767)   (73,671)二、投资活动产生的现金流量: 
    收回投资取得的现金                  78,365    197,861      78,354    197,858 
    取得投资收益收到的现金                -         -            -         - 
  处置固定资产和其他资产所收到的现金     1         23            1        23 
  投资活动现金流入小计                78,366    197,884      78,355    197,881 
  投资支付的现金                     (77,536)  (205,374)    (77,536)  (205,366) 
  购建固定资产、其他资产支付的现金     (204)     (195)        (177)      (190) 
  投资活动现金流出小计               (77,740)  (205,569)    (77,713)  (205,556) 
  投资活动产生的现金流量净额           626      (7,685)        642      (7,675) 
                            中信银行股份有限公司 
                        现金流量表(未经审计)(续) 
                               (金额单位为人民币百万元) 
                                          本集团                  本行 
                                   2010年1-3月  2009年1-3月 2010年1-3月  2009年1-3月 
                                               (已重述)三、筹资活动产生的现金流量: 
  吸收投资收到的现金                    -         -            -         - 
   收到其他与筹资活动有关的现金          -         -            -         - 
  筹资活动现金流入小计                  -         -            -         - 
  偿还债务利息支付的现金                 (8)     (143)         -         (127) 
  分配股利支付的现金                    -         -            -         - 
  支付其他与筹资活动有关的现金          -         -            -         - 
  筹资活动现金流出小计                   (8)     (143)         -         (127) 
  筹资活动产生的现金流量净额             (8)     (143)         -         (127) 
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响      (66)        7          (66)        7 
五、现金及现金等价物净增加额           (44,586)   (89,688)    (45,191)   (81,466) 
    加:期初现金及现金等价物余额        167,403   184,011      157,100   168,649 
六、期末现金及等价物净余额              122,817    94,323      111,909    87,183 
本中期财务报告已于二○一○年四月二十八日获董事会批准 
孔丹                             陈小宪 
法定代表人                       行长 
曹国强                           王康                        公司盖章 
主管财务工作的副行长             计划财务部总经理

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