北京银行股份有限公司2010年半年度报告摘要 §1 重要提示 1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 1.2 本半年度报告（正文及摘要）于2010年8月26日，本公司第四届董事会第一次会议审议通过。 1.3 本公司半年度报告未经审计。本半年度报告（正文及摘要）除特别说明外，均以人民币列示。 1.4 本公司董事长闫冰竹、行长严晓燕、首席财务官杜志红、保证半年度报告中财务报告的真实、完整。 §2 公司基本情况简介 2.1 基本情况简介 股票简称 北京银行 股票代码 601169 上市交易所 上海证券交易所 董事会秘书 杨书剑 联系地址 北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦 电话 （86）10-66223826 传真 （86）10-66223833 董秘信箱 snow@bankofbeijing.com.cn 2.2主要财务数据和指标 2.2.1主要会计数据和财务指标 （单位：人民币千元） 本报告期末 上年度期末 本报告期末比上年度期末增减（％） 总资产 646,112,864 533,469,318 21.12% 归属于母公司股东的 股东权益 40,588,734 37,559,415 8.07% 归属于母公司股东的每股净资产（元） 6.52 6.03 8.07% 报告期（1－6月） 上年同期 本报告期比上年同期增减（％） 营业利润 4,986,512 3,737,923 33.40% 利润总额 4,980,302 3,729,983 33.52% 归属于母公司股东的净利润 3,902,233 2,923,776 33.47% 归属于母公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 3,906,891 2,929,731 33.35% 基本每股收益（元） 0.63 0.47 33.47% 稀释每股收益（元） 0.63 0.47 33.47% 全面摊薄净资产收益率(%) 9.61% 8.27% 16.30% 加权平均净资产收益率(%) 9.89% 8.36% 18.26% 经营活动产生的现金流量净额 38,821,401 -2,269,898 - 每股经营活动产生的现金流量净额（元） 6.23 -0.36 - 2.2.2非经常性损益项目 √适用 □不适用 （单位：人民币千元） 非经常性损益 2010年1-6月 资产处置收入 23 其它 1,381 营业外收入 1,404 诉讼损失准备（转回）/计提 -203 其它 7,817 营业外支出 7,614 营业外收支净额 -6,210 减：非经常性损益所得税影响数 -1,552 合计 -4,658 2.2.3 报告期贷款损失准备情况 （单位：人民币千元） 期初余额 6,030,834 本期计提/(冲回) 25,488 本期收回已核销贷款 95 本期核销 0 本期释放的减值准备折现利息 -5,241 汇率及其它调整 -1,990 期末余额 6,049,186 本公司信贷资产减值准备按照单项评估和资产组合评估两种方法进行计提。对单项金额重大的信贷资产单独进行减值测试，如有客观证据表明其已发生减值，本公司即确认减值损失，计入当期损益。对单项金额不重大的信贷资产，本公司将其包括在具有类似信用风险特征的信贷资产组合中进行减值测试。 报告期末，本公司贷款损失准备总额为 60.49亿元，不良贷款拨备覆盖率（贷款损失准备金额/不良贷款余额）为 255.13%。 2.2.4截至报告期末前三年的主要会计数据 （单位：人民币千元） 项目 2010年6月30日 2009年12月31日 2008年12月31日 总资产 646,112,864 533,469,318 417,021,019 总负债 605,504,574 495,891,547 383,207,386 存款总额 505,020,823 446,938,703 315,840,114 其中：储蓄存款 87,677,241 74,422,221 54,121,295 贷款总额 310,294,072 273,480,942 193,073,700 其中： 公司贷款 270,593,175 239,130,063 167,398,166 贴现 2,768,902 8,387,626 8,150,823 个人贷款 36,931,995 25,963,253 17,524,711 拆入资金 6,574,917 1,617,280 1,912,618 贷款损失准备 6,049,186 6,030,834 5,383,382 2.2.5截至报告期末前三年补充财务指标 项目 标准值 2010年6月30日 2009年12月31日 2008年12月31日 资产利润率（年化） ≥0.6% 1.32% 1.19％ 1.40% 资本利润率（年化） / 19.97% 15.79％ 17.91% 资本充足率 ≥8% 12.47% 14.35％ 19.66% 核心资本充足率 ≥4% 10.75% 12.38％ 16.42% 不良贷款率 ≤5% 0.76% 1.02％ 1.55% 拨备覆盖率 ≥60% 255.13% 215.69％ 180.23% 成本收入比 ≤45% 25.52% 26.27％ 23.40% 单一最大客户贷款比率 ≤10% 5.53% 6.90％ 7.83% 最大十家客户贷款比率 ≤50% 42.68% 44.42％ 40.89% 正常贷款迁徙率 － 0.17% 0.70% 7.71% 关注贷款迁徙率 － 0.19% 0.15% 0.39% 次级贷款迁徙率 － 32.19% 59.96% 58.04% 可疑贷款迁徙率 － 9.14% 2.51% 2.32% 存贷比 ≤75% 59.46% 58.94％ 57.98% 拆借资金比例 拆入资金比例 ≤4% 1.14% 0.23％ 0.48% 拆出资金比例 ≤8% 4.55% 2.13％ 4.29% 流动性比例 人民币 ≥25% 42.01% 46.99％ 63.00% 外币 ≥60% 91.53% 84.05％ 155.34% 注：1、资产利润率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]；资本利润率＝净利润/[（期初股东权益+期末股东权益）/2] 2、成本收入比=业务及管理费用／营业收入 3、正常、关注、次级、可疑贷款迁徙率数据为上市公司数据 4、根据中国人民银行出具的银市场许准予字[2008]第29号和银监会出具的银监复[2008]253号文，本行发行金融债券募集资金发放的贷款不纳入存贷款比例指标；根据中国银监会《关于2008年非现场监管报表指标体系有关事项的通知》，从2008年开始，计算存贷比时贷款包含贴现数。 5、其它指标根据中国银行业监管机构颁布的公式及依照监管口径计算 2.2.6资本构成及变化情况 （单位：人民币千元） 项目 2010年6月30日 2009年12月31日 2008年12月31日 资本净额 45,449,666 42,198,598 37,986,124 其中：核心资本净额 39,165,627 36,404,828 31,715,558 风险加权资产总额 360,330,310 289,636,120 188,052,859 市场风险资本 329,458 359,295 410,660 资本充足率 12.47% 14.35% 19.66% 核心资本充足率 10.75% 12.38% 16.42% 2.2.7国内外会计准则差异 □适用 √不适用 2.3银行业务数据与指标 2.3.1本行贷款五级分类情况 （单位：人民币百万元） 五级 分类 2009-6-30 2009-12-31 2010-6-30 本期变动（+、-） 变动原因 余额 占比(%) 余额 占比(%) 余额 占比(%) 正常 238,803 95.60 263,288 96.30 301,007 97.04 37,719 贷款增长 关注 8,161 3.26 7,326 2.68 6,810 2.20 -516 贷款收回 次级 199 0.08 245 0.09 277 0.08 32 可疑贷款向上迁徙 可疑 1,023 0.41 961 0.35 463 0.15 -498 可疑贷款向上迁徙、向下迁徙 损失 1,615 0.65 1,589 0.58 1,631 0.53 42 次级贷款、可疑贷款向下迁徙 合计 249,801 100.00 273,409 100.00 310,188 100.00 36,779 - 注：以上数据为上市公司数据。 报告期内，本行不良贷款余额和不良贷款比例继续实现双降；不良贷款余额23.71亿元，比年初下降4.25亿元；不良贷款比例0.76%，比年初下降0.26个百分点。 2.3.2报告期末，本行前十名贷款客户情况 （单位：人民币百万元） 户名 期末余额 占全部贷款比例(%) 北京市土地整理储备中心 2,513 0.81 陕西煤业化工集团有限责任公司 2,300 0.74 北京顺创投资管理有限公司 2,208 0.71 中华人民共和国铁道部 2,195 0.71 北京北辰实业股份有限公司 1,924 0.62 北京公共交通控股（集团）有限公司 1,900 0.61 北京市土地整理储备中心朝阳分中心 1,760 0.57 唐山曹妃甸基础设施建设投资有限公司 1,600 0.52 天津临港投资控股有限公司 1,500 0.48 中国黄金集团公司 1,500 0.48 合计 19,400 6.25 2.3.3报告期末，本行贷款前十大行业分布情况 （单位：人民币百万元） 行业类别 贷款余额 占全部贷款比例(%) 水利环境和公共设施管理 55,353 18 租赁和商务服务业 44,049 14 房地产业 41,161 13 制造业 33,218 11 交通运输业 22,096 7 贸易业 21,805 7 建筑业 12,910 4 电力燃气及水的生产和供应 12,711 4 电脑软件业及电信业 7,985 3 金融业 4,525 1 教育业 3,274 1 其他 14,257 5 个贷 36,843 12 合计 310,188 100 2.3.4报告期末，本行贷款按地区分布情况 （单位：人民币百万元） 贷款地区 贷款余额 占全部贷款比例(%) 北京地区 223,429 72 上海地区 24,935 8 天津地区 18,039 6 西安地区 15,931 5 其他地区 27,854 9 合计 310,188 100 2.3.5报告期末，本行贷款担保方式分布情况 （单位：人民币百万元） 担保方式 贷款余额 占全部贷款比例(%) 信用贷款 108,706 35 保证贷款 105,892 34 抵押贷款 74,914 24 质押贷款 17,907 6 贴现 2,769 1 合计 310,188 100 2.3.6本行重组贷款及逾期贷款 （单位：人民币百万元） 项目 期初金额 期末余额 本期变动（+、-） 变动原因 占总贷款比例 重组贷款① 1,066 1,157 91 个别客户贷款期限调整 0.37% 逾期贷款② 2,818 2,445 -373 逾期贷款收回 0.79% 注：1、重组贷款指因借款人财务出现恶化或不能按期还款，而对原来的贷款条款进行调整，包括延长贷款期限，借新还旧和转化。 2、逾期贷款是指本金逾期的贷款的本金金额，利息逾期而本金未逾期的贷款未包括在内，就分期偿还的贷款而言，只要贷款出现逾期，未逾期部分本金金额也归入逾期贷款。 报告期末，本行重组贷款中不良贷款为37568.73万元。 2.3.7本行主要贷款类别、月度平均余额及年均贷款利率 （单位：人民币百万元） 贷款类别 月平均余额 年平均利率 公司贷款 一年以内短期贷款 94,923 4.84% 中长期贷款 167,561 5.35% 个人贷款 一年以内短期贷款 1,000 5.28% 中长期贷款 30,663 4.58% 贴现及转贴现 3,313 3.99% 2.3.8本行主要存款类别、月度平均余额及年均利率 （单位：人民币百万元） 存款类别 月平均余额 年平均利率 个人活期储蓄存款 20,637 0.37% 个人定期储蓄存款 53,705 3.07% 企业活期存款 240,057 0.50% 企业定期存款 158,178 2.40% 2.3.9期末所持金融债券情况 报告期末，本行持有的人民币金融债券类别和金额： （单位：人民币百万元） 债券类别 金额 政策性金融债券 54,736 商业银行金融债券 8,220 非银行金融机构债券 1,080 其他 10 合计 64,046 报告期末，本行持有金额重大金融债券情况 （单位：人民币百万元） 金融债券类别 面值 年利率 到期日 2000金融债券 669 浮动：R+0.59% 2010-9-18到2010-11-23 2001金融债券 294 浮动：R+0.65% 固定：3.0%-4.23% 2011-4-21到2021-11-5 2002金融债券 1,765 浮动：R+0.65%-0.75% 固定：2.65%-4.52% 2012-4-23到2032-1-12 2003金融债券 2,160 浮动：R+0.49%-1.05% 固定：4.07%-4.17% 2013-3-31到2013-11-13 2004金融债券 860 浮动：R+0.76%-1.3% 固定：3.51% 2014-2-25到2014-4-16 2005金融债券 3,218 浮动：R+0.37%-0.72%;B_2W+1.05% 固定：2.56%-4.67% 2010-10-10到2035-10-11 2006金融债券 15,715 浮动：R+0.45%-2.00%;FR007+0.7% 固定：2.98%-5.05% 2011-4-6到2026-4-11 2007金融债券 18,393 浮动：S3M_10A+3.05%-3.20%;S3M_5A+3.19%-3.91%;R+0.27%-1.8% 固定：3.56%-4.94% 2010-8-17到2017-12-28 2008金融债券 5,973 浮动：S3M_5A+0.18%;R+0.49%+0.76% 固定：1.98%-6.2% 2011-5-19到2018-12-26 2009金融债券 11,519 浮动：S3M_5A+2.19%-2.62%;R+2.82%-3.90% 固定：1.75%-5.66% 2010-10-28到2029-11-4 2010金融债券 3,480 浮动：R+0.33%-0.59%;S3M_10A+0.08% 固定：3.15%-6.00% 2015-2-3到2020-4-22 合计 64,046 - - 报告期末，本行持有金额重大国债情况 （单位：人民币百万元） 国债券类别 面值 年利率 到期日 2000国债 40 浮动：R+0.47% 2010-9-21 2001国债 400 浮动：R+0.52%-0.57% 固定：3.85% 2011-3-23到2021-10-23 2002国债 185 固定：2.7%-2.9% 2012-3-18到2032-5-24 2003国债 400 固定：2.8%-4.18% 2013-4-19到2018-10-24 2004国债 250 固定：4.71%-4.89% 2011-5-25到2011-11-25 2005国债 1,705 固定：2.14%-3.65% 2010-10-20到2020-11-15 2006国债 2,230 固定：2.4%-3.7% 2011-5-16到2026-6-26 2007国债 10,121 固定：2.93%-4.69% 2010-7-16到2037-5-17 2008国债 7,775 固定：1.77%-4.41% 2011-4-14到2038-10-23 2009国债 8,248 固定：1.06%-4.3% 2010-7-9到2059-11-30 2010国债 12,198 固定：1.44%-4.08% 2010-7-12到2040-6-21 合计 43,552 - - 报告期末，本行所持衍生金融工具情况 （单位：人民币百万元） 类别 公允价值 名义本金 资产 负债 货币远期 2,483 6 -4 货币掉期 2,920 16 -1 利率掉期 780 7 -5 债券期权 203 - -9 外汇期权 173 - -1 价格指数期权 35 - - 信用违约期权 17 - - 提前赎回权 3,500 - - 合计 29 -20 2.3.10应收利息及坏账准备的计提情况 报告期末，本公司应收利息情况 （单位：人民币百万元） 项目 期初余额 本期增加 数额 本期收回 数额 期末余额 损失准备金 表内应收利息 1,997 10,610 10,416 2,191 - 表外应收利息 848 27 18 857 - 本行对贷款、交易性金融资产、持有至到期投资、可供出售金融资产、存放中央银行款项、拆出资金、买入返售金融资产等计提应收利息。截至报告期末，本行未对表内应收利息计提坏账准备。如果表内应收利息发生减值，本行将其与当期利息收入对冲，全额冲销至表外核算。 2.3.11本公司报告期营业收入及结构情况 （单位：人民币百万元） 项目 2010年6月30日 2009年6月30日 同比增减（%） 变动原因 金额 占比（%） 金额 占比（%） 贷款利息收入 7,560 66.76 5,769 65.32 31.05 发放贷款及垫款利息收入增加 拆放同业利息收入 115 1.02 93 1.05 23.66 拆出资金利息收入增加 买入返售金融资产利息收入 174 1.54 182 2.06 -4.40 买入返售金融资产利息收入减少 存放中央银行款项利息收入 552 4.88 365 4.13 51.23 存放中央银行利息收入增加 存放同业利息收入 127 1.12 97 1.10 30.93 存放同业利息收入增加 投资证券利息收入 2,083 18.40 1,803 20.41 15.53 投资债券利息收入增加 手续费收入 535 4.72 374 4.23 43.05 手续费收入增加 其他项目收入 177 1.56 150 1.70 18.00 其他项目收入增加 合计 11,323 100.00 8,833 100.00 28.19 2.3.12抵债资产情况 报告期末，本行抵债资产原值4.24亿元，计提抵债资产减值准备3.13亿元，抵债资产净值1.11亿元。 （单位：人民币百万元） 类别 期初余额 期末余额 减值计提金额 房屋及建筑物 32 32 29 权利凭证 265 265 203 其他 127 127 81 合计 424 424 313 2.3.13可能对本公司财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目余额 （单位：人民币百万元） 表外业务项目 2010年6月30日 信用承诺 开出信用证 2,944 开出保函 19,953 银行承兑汇票 34,494 同业代付承诺 2,303 未使用的信用卡额度 4,940 经营租赁承诺 1,274 已做质押资产 31,374 资本性支出承诺 已签约但尚未支付 337 已批准但尚未签约 123 2.3.14面临的主要风险及相应对策 报告期末，本行不良贷款余额23.71亿元，比年初下降4.25亿元，不良贷款率0.76%，比年初下降0.26个百分点。 本行主要采取如下措施，以应对宏观经济形势可能对本行资产质量产生的不利影响： 1、认真贯彻国家宏观调控政策，合理确定信贷投向，加强行业风险分析和预警，积极介入符合国家发展规划的基本建设、节能、环保等项目，加快限制行业贷款退出力度，有效防控系统性风险； 2、谨慎管理政府融资平台贷款，对贷款项目实行解包还原，落实项目资本金，监控贷款用途，落实抵押担保，动态评估还款来源，主动应对复杂经济形势下可能出现的风险隐患； 3、继续做好到期还款、分期还款、市场退出等贷后管理工作，加强贷后监控和贷后检查力度，强化风险预警，提前采取措施化解风险贷款； 4、细化贷款五级分类，按风险高低实行差异化贷后管理，提高贷款管理的精细化水平； 5、加强对经营单位贷款管理尽职度的检查，提高贷款管理的有效性。 6、多措并举，进一步加大新增不良贷款防控化解力度及存量不良贷款清收盘活力度； 7、积极完善不良核销所需的各项条件，推动核销工作顺利开展。 2.3.15逾期未偿债务情况 报告期内，本公司没有逾期未偿还债务情况。 2.3.16面临的主要风险及相应对策 本行在经营活动中面临的主要风险包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险。 信用风险 本行面临的信用风险主要来自贷款组合、投资组合、担保和其他支付承诺。 报告期内，本行以"稳定增长、结构优化"作为标准，采取多种措施应对宏观经济形势可能本行资产业务产生的不利影响。认真分析宏观经济政策、产业政策、房地产调控政策对信贷客户经营的影响，做好授信业务结构调整。 报告期内，本行继续实施"区别对待，有保有压"的信贷政策，新增贷款向实体经济倾斜，加大对国家重点支持、扶持、鼓励等相关产业及行业的信贷支持，使本行信贷结构持续优化，信贷组合风险进一步降低，不良贷款继续实现"双降"。 本行坚持贷款全流程管理，强调授信后风险管理。报告期内，本行加大对融资平台、房地产业贷款的风险排查力度，做好风险监测与化解工作。 报告期末，本公司信用风险暴露情况如下： 未考虑抵押担保物及其他信用增级情况的最大信用风险暴露 （单位：人民币百万元） 2010年6月30日 2009年12月31日 存放同业款项 42,522 13,811 拆出资金 23,593 10,721 交易性金融资产 10,794 11,516 衍生金融资产 29 19 买入返售金融资产 31,472 42,747 发放贷款和垫款 304,245 267,450 可供出售金融资产 90,699 63,596 持有至到期金融资产 48,526 44,723 应收款项类投资 4,224 4,316 应收利息 2,191 1,997 其他资产 803 268 小计 559,098 461,164 开出信用证 2,944 1,376 开出保函 19,953 15,119 银行承兑汇票 34,494 25,703 未使用信用卡额度 4,940 3,293 同业代付承兑 2,303 351 小计 64,634 45,842 合计 623,732 507,006 流动性风险 流动性风险指无法满足客户提取到期负债及新增贷款、合理融资等需求，或者无法以正常的成本来满足这些需求的风险，要求商业银行必须保持一定的流动资产或保证有畅通的融资渠道。 本行资产负债委员会负责制定与流动性风险整体管理相关的政策及策略，资产负债部门负责流动性风险的日常监控管理,金融市场总部及其他业务部室相配合，形成分工协作、职责分明、运行高效的流动性风险管理体系。 本行积极应用科技手段，提升资产负债管理系统应用水平，通过资产负债管理系统实时监控流动性指标及流动性敞口情况，形成计量流动性风险的自动化手段及定期监控机制，并根据流动性敞口状况组织全行资产负债业务，通过内部资金转移定价，积极主动调整资产负债期限结构。本行不断改善流动性管理手段，加强和完善制度建设，及时进行政策调整，将流动性水平调控到适当的水平之上。 2010年，国家实施适度宽松的货币政策，同时出台"有保有控"的信贷政策调整优化信贷结构，并多次上调存款准备金率，收紧市场流动性。在货币信贷合理增长情况下，银行体系流动性基本适度。在此情况下，本公司流动性管理以合理配置资金、支持业务发展为主，加大了资金在信贷业务、资金业务及债券业务上的配置力度，合理控制备付率，提升整体资产收益率。 报告期内，本行资产负债业务平稳健康发展，流动性状况良好。反映流动性状况的有关指标具体列示如下表： 主要监管指标 监管标准 2010年6月30日 2009年12月31日 2008年12月31日 流动性比例（％） 人民币 ≥25％ 42.01% 46.99% 63.00% 外币 ≥60％ 91.53% 84.05% 155.34% 存贷比（％） ≤75％ 59.46% 58.94% 57.98% 报告期末，本公司的流动性敞口如下（不含衍生金融工具）： （单位：人民币百万元） 1个月内 1个月至3个月 3个月至1年 1年至5年 5年以上 合计 流动性敞口 -218,086 12,522 48,022 162,842 127,324 132,624 市场风险 市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行表内外业务遭受损失的风险，本行涉及的市场风险主要包括利率风险和汇率风险。 本行的资产负债管理委员会负责全行整体市场风险管理，包括审批市场风险管理的战略、政策和程序，确定银行市场风险偏好和可以承受的市场风险水平，督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险，并定期获得关于市场风险性质和水平的报告；监控和评价市场风险管理的全面性、有效性以及高级管理层在市场风险管理方面的履职情况。 利率风险 现金流量的利率风险是指金融工具的未来现金流量随着市场利率的变化而波动的风险。公允价值的利率风险是指某一金融工具的价值将会随着市场利率的改变而波动的风险。本行利率风险敞口面临由于市场主要利率变动而产生的公允价值和现金流利率风险。 由于市场利率的波动，本行的利差可能增加，也可能因无法预计的变动而减少甚至产生亏损。本行主要在中国大陆地区遵照中央银行规定的利率体系经营业务。本行定期计量利率敏感性缺口，通过缺口分析来评估承受的利率风险，并进一步评估在不同利率条件下，利率变动对净利息收入和公司净值的影响。同时，本行密切跟踪市场利率走势，结合资金来源和运用情况，合理调整生息资产及付息负债重定价期限结构，减少利率变动对盈利能力的潜在负面影响。 截至报告期末，合并利率敏感性缺口情况如下： （单位：人民币百万元） 1个月以内 1个月至3个月 3个月至1年 1至5年 五年以上 不计息 合计 利率敏感性缺口 -194,214 30,671 175,028 -2,414 29,790 -1,668 37,193 汇率风险 本行汇率风险主要来源于自营业务和代客业务的资产负债币种错配和外币交易导致的货币头寸错配。本行面临的汇率风险来自非人民币计价的贷款、存款、证券及其他金融衍生工具。为管理本行的汇率风险，本行尽量使每种币种的借贷相互匹配，并对货币敞口进行日常监控。 操作风险 报告期内，本行在操作风险委员会的领导下,从提高基层网点操作风险的管控能力、完善制度流程建设、开展内控和案防制度执行年活动等方面持续强化操作风险管理。一是通过操作风险委员会定期会议，推动全行的操作风险管理。委员会听取相关部门和部分分行的操作风险管理工作报告，及时了解本行和有关分行的操作风险状况,并提出相关改进要求。二是强化基层网点的操作风险管理。出台《营业网点操作风险基本管理规定（试行）》，明确基层网点操作风险的管理架构和工作机制，推动操作风险管理向基层继续深入。三是组织总行各业务部门对制度流程进行风险点再评估，并根据评估结果,逐步完善相关制度和操作流程，提高风险控制的有效性。四是组织开展内控和案防制度执行年活动。制定工作方案，明确工作目标和主要工作内容，编制执行年制度执行手册并组织全行学习,提高全员的制度执行力。 2.3.17内控制度完整性、合理性、有效性的说明 本行以防范风险、审慎经营、稳健发展为原则，逐步建立起一套较为科学、严密的内部控制制度体系。本行内控制度覆盖公司治理、组织架构、企业文化、人力资源、内部审计等内部控制环境各方面，基本渗透到本行各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有经营管理单位和工作岗位。内部控制制度内容主要包括决策及审批程序、权限管理、部门职责及岗位说明、印章管理、计算机系统风险控制、安全保卫、监督和检查等各个方面，涵盖授信业务、资金业务、存款和柜台业务、中间业务、会计结算业务等。 本行通过合规风险管理体系建设，对业务和管理活动中存在的风险点进行识别、分析，以合规风险管理信息系统为载体，实现了对风险点的自我评估和监测等管理功能。同时，本行根据监管部门要求以及业务发展需要，不断补充、修订和完善各项内部控制制度，提高业务和管理活动的规范性和标准化程度。本行内审部门对内控制度执行情况实施监督、对内控制度有效性进行评价并建立了整改跟踪机制，直接向董事会审计委员会、监事会监督委员会和高级管理层报告。 本行注重风险防范长效机制的建设，基本形成了由制度执行、指导执行以及监督执行构成的内控"三道防线"，逐步建立并完善了对风险进行事前防范、事中控制以及事后监督和纠正的动态过程和机制，持续提高内部控制的完整性、合规性和有效性，为国家法律法规和银行监管规章的贯彻执行、经营目标的充分实现、风险管理体系的有效运行提供了必要保证。 §3 股本变动及股东情况 3.1 股份变动情况 （单位：股） 本次变动前 本次变动增减（+，-） 本次变动后 数量 比例% 新股发行 送股 公积金转股 其他 小计 数量 比例% 一、有限制条件股份 2,272,293,444 36.5% 2,272,032,847 36.5% 1、国家持股 1,020,169,939 16.4% 1,020,169,939 16.4% 2、国有法人股 0 0 0 0 3、其他内资持股 260,597 0.01% -260,597 -260,597 0 0 其中 境内法人持股 0 0 0 0 境内自然人持股 260,597 0.01% -260,597 -260,597 0 0 4、外资持股 1,251,862,908 20.1% 1,251,862,908 20.1% 其中 境外法人持股 1,251,862,908 20.1% 1,251,862,908 20.1% 境外自然人持股 二、无限制条件股份 3,955,268,437 63.5% 3,955,529,034 63.5% 1、人民币普通股 3,955,268,437 63.5% 260,597 260,597 3,955,529,034 63.5% 2、境内上市外资股 3、境外上市外资股 4、其他 三、股份总数 6,227,561,881 100% 6,227,561,881 100% 3.2前十名股东持股及股份质押情况 （单位：股） 股东总数 267928户 前10名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股比例 持股总数 持有有限售条件股份数量 质押或冻结的股份数量 ING BANK N.V. 外资股东 16.07% 1,000,484,814 1,000,484,814 - 北京市国有资产经营有限责任公司 国有股东 10.41% 648,163,689 647,962,689 42,797,361 北京能源投资（集团）有限公司 国有股东 5.98% 372,207,250 372,207,250 24,583,959 国际金融公司 外资股东 4.04% 251,378,094 251,378,094 中国对外经济贸易信托有限公司 其他 2.26% 140,922,489 0 世纪金源投资集团有限公司 其他 1.77% 110,250,000 0 北京市华远集团有限公司 国有股东 1.34% 83,157,032 0 83,157,032 北京信息基础设施建设股份有限公司 国有股东 0.92% 57,000,000 0 19,223,511 北京联东投资(集团)有限公司 其他 0.92% 57,000,000 0 50,100,000 中国纺织机械（集团）有限公司 国有股东 0.91% 56,866,988 0 56,866,988 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类 中国对外经济贸易信托有限公司 140,922,489 人民币普通股 世纪金源投资集团有限公司 110,250,000 人民币普通股 北京市华远集团有限公司 83,157,032 人民币普通股 北京信息基础设施建设股份有限公司 57,000,000 人民币普通股 北京联东投资(集团)有限公司 57,000,000 人民币普通股 中国纺织机械（集团）有限公司 56,866,988 人民币普通股 北京电信投资有限公司 53,519,525 人民币普通股 泰富德投资集团有限公司 52,153,782 人民币普通股 交通银行－易方达 50 指数证券投资基金 50,237,793 人民币普通股 北京市金正资产投资经营公司 48,620,250 人民币普通股 上述股东关联关系或一致行动的说明 上述单位未知其关联关系。 §4 董事、监事和高级管理人员情况 4.1 董事、监事和高级管理人员持股变动情况 □适用 √不适用 4.2 董事、高级管理人员变动情况 无。 §5 董事会报告 5.1报告期整体经营情况的讨论与分析 5.1.1总体经营情况 2010年以来，随着世界经济继续复苏和各项政策效应进一步显现，中国经济回升向好的势头进一步得到巩固，国民经济实现较好开局,朝着宏观调控的预期方向发展。本公司密切关注宏观经济、金融形势及政策变化，认真贯彻落实国家方针政策，积极寻找发展机遇，推进各项业务持续快速发展，业务规模跃上新的台阶，盈利持续增长，各项指标保持良好水平，资产质量不断提高，取得了较好的发展业绩。 （1）业务规模跃上新的台阶。截至2010年6月30日，本公司资产总额突破6000亿元，达到6461亿元，较年初增加1126亿元，增幅21％；存款总额5050亿元，较年初增加581亿元，增幅13％；贷款总额3103亿元，比年初增加368亿元，增幅13％。 （2）盈利持续保持增长。2010年上半年，本公司实现利润总额49.80亿元，比上年同期增加12.50亿元，增长33.52％；实现归属于母公司股东的净利润39.02亿元，比上年同期增加9.78亿元，增长33.47％。实现非息净收入6.51亿元，比上年同期增加1.78亿元，增长37.52％。其中，实现手续费及佣金净收入4.74亿元，比上年同期增加1.51亿元，增长46.71％。 （3）资产质量进一步提升。截至2010年6月30日，本公司不良贷款比例0.76％，较年初下降0.26个百分点，不良贷款余额23.71亿元，较年初减少4.25亿元，继续保持"双降"，资产质量持续提升。 （4）资本充足，拨备水平较高，抵御风险能力良好。截至2010年6月30日，本公司资本充足率12.47％，核心资本充足率10.75％，拨备覆盖率255.13％，保持较高水平，显示本公司资本充足，拨备覆盖水平较高，抵御风险能力良好。 5.1.2主要财务指标变动幅度及原因 与上年末及上年同期数相比，主要财务指标增减变动幅度及原因如下： （单位：人民币千元） 主要财务指标 报告期末 较上年度期末增减幅度 主要原因 总资产 646,112,864 21.12% 总资产增加 总负债 605,504,574 22.10% 总负债增加 归属于上市公司的股东权益 40,588,734 8.07% 归属于上市公司的股东权益增加 主要财务指标 报告期 较上年同期增减幅度 营业利润 4,986,512 33.40% 营业利润同比增加 归属于母公司股东的净利润 3,902,233 33.47% 归属于母公司股东的净利润增加 5.2业务收入分布情况 5.2.1本行主营业务分地区情况 （单位：人民币千元） 地区 营业收入 利润总额 资产总额 北京地区 6,244,263 4,490,475 554,240,857 天津地区 224,759 106,141 19,570,120 上海地区 321,126 175,369 27,310,537 西安地区 255,215 170,381 16,022,439 深圳地区 83,957 28,085 6,604,070 杭州地区 135,243 27,310 11,736,166 长沙地区 82,880 8,055 7,361,649 南京地区 22,999 -26,880 3,400,456 合计 7,370,442 4,978,936 646,246,294 5.2.1本公司业务收入种类情况 （单位：人民币千元） 业务种类 业务收入 贷款 7,559,794 存放中央银行 552,128 拆借、存放同业及买入返售业务 415,376 债券投资 2,082,564 手续费及佣金收入 535,444 其他业务收入 177,186 5.3 主营业务及其结构发生重大变化的原因说明 □适用 √不适用 5.4 主营业务盈利能力（毛利率）与上年相比发生重大变化的原因说明 □适用 √不适用 5.5 利润构成与上年度相比发生重大变化的原因分析 □适用 √不适用 5.6募集资金使用情况 至报告期末，本公司发行次级债券、金融债券、上市募集资金已按照募集说明书的承诺使用完毕，使用效果良好，收益达到预期目标。 5.7 董事会下半年的经营计划修改计划 □适用 √不适用 5.8 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及说明 □适用 √不适用 5.9 公司董事会对会计师事务所本报告期"非标准审计报告"的说明 □适用 √不适用 5.10 公司董事会对会计师事务所上年度"非标准审计报告"涉及事项的变化及处理情况的说明 □适用 √不适用 §6重要事项 6.1 收购、出售资产及资产重组 报告期内本公司无重大收购、出售及资产重组事项。 6.2 担保事项 □适用 √不适用 6.3 非经营性关联债权债务往来 □适用 √不适用 6.4重大关联交易 本公司与关联方的关联交易业务均由正常经营活动需要所产生，交易的条件均按照一般商业条款进行，不存在优于非关联方同类交易条件的情形。 报告期内，本公司与关联方发生的交易金额在3000万元（含）以上的重大关联交易如下： 1、 对关联方的贷款 单位：人民币百万元 客户名称 余额 占全部贷款比例 北京市国有资产经营有限责任公司 600 0.19% 北京京丰燃气发电有限责任公司 520 0.17% 北京市华远集团公司 150 0.05% 北京市华远置业有限公司 1,000 0.32% 北京粮食集团有限责任公司 90 0.03% 合计 2,360 0.76% 2、与关联方的其他业务 （1）报告期内，ING BANK N.V.及其分行与本行在资金交易及贸易融资业务方面继续合作。截至报告期末，本行在ING BANK N.V.存放同业业务余额人民币934.49万元，本行与ING BANK N.V.及其分行有8.8亿元表外业务尚未到期。 （2）报告期末，本行持有北京市国有资产经营有限责任公司发行的中期票据金额1.5亿元。 （3）报告期内，本行与北银消费金融公司进行拆借、债券买卖、回购等交易。其中，本行向北银消费金融公司拆出资金200万元，合同期限为2010.2.26-2010.3.4，报告期末无余额。本行与北银消费金融公司进行债券逆回购与债券买卖业务合计419笔，成交金额累计55.66亿元，均采取见券付款与见款付券的结算方式，报告期末尚有4750万逆回购业务未到到期交割日。 （4）报告期内，本行与海通证券股份有限公司、兴业证券有限公司、齐鲁银行进行债券买卖业务，成交金额累计24.40亿元，均采取见券付款与券款对付的结算方式，报告期末无余额。 6.5重大诉讼仲裁事项 报告期内，本行未发生对经营活动产生重大影响的诉讼、仲裁事项。 截止2010年6月30日，本行作为原告且争议标的本金额在人民币1,000万元以上的尚未了结的诉讼、仲裁案件共33宗，涉及金额约人民币147,056.71万元。本行作为被告且争议标的在人民币1,000万元以上的尚未了结的诉讼、仲裁案件共5宗，涉及金额约人民币9,983.87万元。对于本行作为被告的未决诉讼案件预计发生的损失，本行已作为预计负债计入资产负债表中。 6.6其他重大事项及其影响和解决方案的分析说明 6.6.1公司持有其他上市公司发行股票情况 □适用 √不适用 6.6.2公司持有非上市金融企业、拟上市公司股权情况 1、中国银联股份有限公司 截至2010年6月30日，本行对中国银联股份有限公司投资4,875万元。 2、廊坊银行股份有限公司 截至2010年6月30日，本行持有廊坊银行股份有限公司股份13350万股，持股比例19.99％。 3、延庆村镇银行股份有限公司 截至2010年6月30日，本行对延庆村镇银行股份有限公司投资1000万元，持股比例33.33%。 4、北银消费金融有限公司 截至2010年6月30日，本行对北银消费金融有限公司投资30000万元，北银消费金融有限公司注册资本30000万元，由本行100%出资。 § 7 财务报告 7.1审计意见 财务报告 √未经审计 □审计 审计报告 □适用 √不适用 7.2会计报表（见附件） 7.3会计报表附注 7.3.1如果出现会计政策、会计估计变更或会计差错更正的，说明有关内容、原因及影响数。 □适用 √不适用 7.3.2 如果财务报表合并范围发生重大变化的，说明原因及影响数。 □适用 √不适用 7.3.3如果被出具非标准审计报告，列示涉及事项的有关附注。 □适用 √不适用 董事长：闫冰竹 北京银行股份有限公司董事会 二零一零年八月三十日 合并 本行 资产 2010年 2009年 2010年 2009年 6月30日 12月31日 6月30日 12月31日 未经审计 经审计 未经审计 经审计 现金及存放中央银行款项 82,836,376 68,132,832 82,807,052 68,111,042 存放同业款项 42,522,116 13,810,866 42,495,720 13,812,825 拆出资金 23,593,254 10,721,546 23,593,254 10,721,546 交易性金融资产 10,794,162 11,515,704 10,743,153 11,515,704 衍生金融资产 28,562 18,615 28,562 18,615 买入返售金融资产 31,472,485 42,746,679 31,519,985 42,746,679 应收利息 2,191,180 1,997,391 2,190,896 1,997,249 发放贷款和垫款 304,244,886 267,450,108 304,139,724 267,378,461 可供出售金融资产 90,698,683 63,595,865 90,698,683 63,595,865 持有至到期投资 48,526,290 44,723,620 48,526,290 44,723,620 应收款项类投资 4,223,673 4,315,942 4,223,673 4,315,942 长期股权投资 340,788 310,821 650,788 320,821 投资性房地产 237,950 243,800 237,950 243,800 固定资产 1,781,680 1,734,821 1,779,347 1,732,226 递延所得税资产 692,224 782,010 692,224 782,010 其他资产 1,928,555 1,368,698 1,918,993 1,361,887 资产总计 646,112,864 533,469,318 646,246,294 533,378,292 后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。 法定代表人、董事长： 行长： 财务总监： 合并 本行 负债及股东权益 2010年 2009年 2010年 2009年 6月30日 12月31日 6月30日 12月31日 未经审计 经审计 未经审计 经审计 同业及其他金融机构存放款项 41,144,870 25,528,500 41,435,999 25,573,099 拆入资金 6,574,917 1,617,280 6,574,917 1,617,280 衍生金融负债 20,025 8,518 20,025 8,518 卖出回购金融资产款 30,701,000 3,500,000 30,701,000 3,500,000 吸收存款 505,020,823 446,938,703 504,893,250 446,820,989 应付职工薪酬 265,171 119,657 265,044 119,657 应交税费 406,460 346,632 406,110 346,533 应付利息 3,326,956 2,368,479 3,326,803 2,368,353 预计负债 40,766 41,322 40,766 41,322 应付债券 13,472,991 13,468,821 13,472,991 13,468,821 其他负债 4,530,595 1,953,635 4,519,998 1,953,482 负债合计 605,504,574 495,891,547 605,656,903 495,818,054 股东权益 股本 6,227,562 6,227,562 6,227,562 6,227,562 资本公积 16,612,813 16,364,766 16,612,813 16,364,766 盈余公积 2,706,190 2,706,190 2,706,190 2,706,190 一般风险准备 3,645,489 3,645,489 3,645,489 3,645,489 未分配利润 11,396,680 8,615,408 11,397,337 8,616,231 归属于母公司股东权益合计 40,588,734 37,559,415 少数股东权益 19,556 18,356 股东权益合计 40,608,290 37,577,771 40,589,391 37,560,238 负债及股东权益总计 646,112,864 533,469,318 646,246,294 533,378,292 后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。 法定代表人、董事长： 行长： 财务总监： 合并 本行 项目 2010年 上半年度 2009年 上半年度 2010年 上半年度 2009年 上半年度 未经审计 未经审计 未经审计 未经审计 一、营业收入 利息净收入 6,725,315 5,117,729 6,720,609 5,117,406 利息收入 10,609,862 8,308,966 10,605,254 8,308,720 利息支出 (3,884,547) (3,191,237) (3,884,645) (3,191,314) 手续费及佣金净收入 473,864 322,993 473,259 323,011 手续费及佣金收入 535,444 373,507 534,798 373,501 手续费及佣金支出 (61,580) (50,514) (61,539) (50,490) 投资收益 134,259 193,645 133,687 193,645 其中：对联营企业的投资收益 27,867 25,007 27,867 25,007 公允价值变动损益 13,780 (152,902) 13,741 (152,902) 汇兑损益 (15,854) 61,819 (15,854) 61,819 其他业务收入 45,001 47,882 45,000 47,882 二、营业支出 营业税金及附加 (490,095) (454,038) (489,683) (454,029) 业务及管理费 (1,882,252) (1,106,563) (1,878,508) (1,104,618) 资产减值损失 (11,655) (286,789) (11,254) (286,561) 其他业务成本 (5,851) (5,853) (5,851) (5,853) 三、营业利润 4,986,512 3,737,923 4,985,146 3,739,800 加：营业外收入 1,404 9,279 1,404 9,279 减：营业外支出 (7,614) (17,219) (7,614) (17,219) 四、利润总额 4,980,302 3,729,983 4,978,936 3,731,860 减：所得税费用 (1,076,869) (807,459) (1,076,869) (807,459) 五、净利润 3,903,433 2,922,524 3,902,067 2,924,401 归属于母公司股东的净利润 3,902,233 2,923,776 少数股东损益 1,200 (1,252) 六、每股收益 (金额单位为人民币元每股) (一)基本每股收益 0.63 0.47 (二)稀释每股收益 0.63 0.47 七、其他综合收益 248,047 (229,610) 248,047 (229,610) 八、综合收益总额 4,151,480 2,692,914 4,150,114 2,694,791 归属于母公司股东的综合收益总额 4,150,280 2,694,166 归属于少数股东的综合收益总额 1,200 (1,252) 后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。 法定代表人、董事长： 行长： 财务总监： 合并 本行 项目 附注五 2010年 上半年度 2009年 上半年度 2010年 上半年度 2009年 上半年度 未经审计 未经审计 未经审计 未经审计 一、 经营活动产生的现金流量 客户存款和同业存放款项净增加额 73,698,490 65,771,468 73,935,161 65,723,721 向其他金融机构拆入资金净增加额 32,158,637 - 32,158,637 - 向其他金融机构拆出资金净减少额 - 5,306,640 - 5,306,640 交易性金融资产净减少额 830,137 - 880,754 - 收取利息的现金 8,373,164 6,418,997 8,371,325 6,418,823 收取手续费及佣金的现金 535,444 373,507 534,798 373,501 收到其他与经营活动有关的现金 935,856 2,261,717 922,572 2,261,717 经营活动现金流入小计 116,531,728 80,132,329 116,803,247 80,084,402 客户贷款及垫款净增加额 (36,813,035) (56,741,454) (36,779,118) (56,718,624) 存放中央银行和同业款项净增加额 (28,111,821) (6,922,812) (28,105,858) (6,919,435) 向其他金融机构拆入资金净减少额 - (9,960,395) - (9,960,395) 向其他金融机构拆出资金净增加额 (6,882,695) - (6,882,695) - 交易性金融资产净增加额 - (2,989,550) - (2,989,550) 支付利息的现金 (2,921,902) (2,843,970) (2,922,026) (2,844,101) 支付手续费及佣金的现金 (61,580) (50,514) (61,539) (50,490) 支付给职工以及为职工支付的现金 (704,917) (590,680) (703,462) (590,060) 支付的各项税费 (1,499,365) (1,819,662) (1,499,169) (1,819,661) 支付其他与经营活动有关的现金 (715,012) (483,190) (710,460) (482,244) 经营活动现金流出小计 (77,710,327) (82,402,227) (77,664,327) (82,374,560) 经营活动产生的现金流量净额 38 38,821,401 (2,269,898) 39,138,920 (2,290,158) 二、 投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 106,396,869 38,160,629 106,396,869 38,160,629 取得投资收益收到的现金 2,057,812 2,087,432 2,057,812 2,087,432 处置固定资产和其他长期资产收到的现金 117 149 117 149 收到其他与投资活动有关的现金 33,875 - 33,875 - 投资活动现金流入小计 108,488,673 40,248,210 108,488,673 40,248,210 投资支付的现金 (131,224,769) (52,060,283) (131,524,769) (52,050,283) 购建固定资产和其他长期资产支付的现金 (379,500) (218,928) (379,445) (217,180) 投资活动现金流出小计 (131,604,269) (52,279,211) (131,904,214) (52,267,463) 投资活动产生的现金流量净额 (23,115,596) (12,031,001) (23,415,541) (12,019,253) 合并 本行 项目 2010年 上半年度 2009年 上半年度 2010年 上半年度 2009年 上半年度 未经审计 未经审计 未经审计 未经审计 三、 筹资活动产生的现金流量 分配股利支付的现金 (1,014) (5,577) (1,014) (5,577) 筹资活动现金流出小计 (1,014) (5,577) (1,014) (5,577) 筹资活动产生的现金流量净额 (1,014) (5,577) (1,014) (5,577) 四、 汇率变动对现金及现金等价物的影响 (33,111) 16,816 (33,111) 16,816 五、 现金及现金等价物净增加额 15,671,680 (14,289,660) 15,689,254 (14,298,172) 加：期初现金及现金等价物余额 79,290,071 73,753,181 79,279,371 73,751,777 六、 期末现金及现金等价物余额 94,961,751 59,463,521 94,968,625 59,453,605 后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。 法定代表人、董事长： 行长： 财务总监： 归属于母公司的股东权益 股本 资本公积 盈余公积 一般 风险准备 未分配 利润 少数股 东权益 合计 一、 2009年12月31日余额 6,227,562 16,364,766 2,706,190 3,645,489 8,615,408 18,356 37,577,771 加： 会计政策变更 - - - - - - - 前期差错更正 - - - - - - - 二、 2010年1月1日余额 6,227,562 16,364,766 2,706,190 3,645,489 8,615,408 18,356 37,577,771 三、 本期增减变动金额 (一) 净利润 - - - - 3,902,233 1,200 3,903,433 (二) 直接计入股东权益的利得和损失 - - - - - - - 1. 可供出售金融资产公允价值变动净额 (1) 计入股东权益的金额 - 472,827 - - - - 472,827 (2) 转入当期损益的金额 - (144,907) - - - - (144,907) 2. 现金流量套期工具公允价值变动净额 (1) 计入股东权益的金额 - - - - - - - (2) 转入当期损益的金额 - - - - - - - (3) 计入被套期项目初始确认金额中的金额 - - - - - - - 3. 权益法下被投资单位其他股东权益变动的影响 - 2,107 - - - - 2,107 4. 与计入股东权益项目相关的所得税影响 - (81,980) - - - - (81,980) 5. 其他 - - - - - - - 上述(一)和(二)小计 - 248,047 - - 3,902,233 1,200 4,151,480 (三) 股东投入和减少资本 1. 股东投入资本 - - - - - - - 2. 股份支付计入股东权益的金额 - - - - - - - 3. 其他 - - - - - - - (四) 利润分配 1. 提取盈余公积 - - - - - - - 2. 提取一般风险准备 - - - - - - - 3. 对股东的现金股利分配 27 - - - - (1,120,961) - (1,120,961) 4. 其他 - - - - - - - (五)股东权益内部结转 1. 资本公积转增股本 - - - - - - - 2. 盈余公积转增股本 - - - - - - - 3. 盈余公积弥补亏损 - - - - - - - 4. 一般风险准备弥补亏损 - - - - - - - 5. 其他 - - - - - - - 四、2010年6月30日余额 6,227,562 16,612,813 - 2,706,190 3,645,489 - 11,396,680 19,556 - 40,608,290 后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。 法定代表人、董事长： 行长： 财务总监： 归属于母公司的股东权益 股本 资本公积 盈余公积 一般 风险准备 未分配 利润 少数股 东权益 合计 一、 2008年12月31日余额 6,227,562 17,112,463 2,142,751 2,978,000 5,333,438 19,419 33,813,633 加： 会计政策变更 - - - - - - - 前期差错更正 - - - - - - - 二、 2009年1月1日余额 6,227,562 17,112,463 2,142,751 2,978,000 5,333,438 19,419 33,813,633 三、 本期增减变动金额 (一) 净利润 - - - - 2,923,776 (1,252) 2,922,524 (二) 直接计入股东权益的利得和损失 1. 可供出售金融资产公允价值变动净额 (1) 计入股东权益的金额 - (176,210) - - - - (176,210) (2) 转入当期损益的金额 - (138,018) - - - - (138,018) 2. 现金流量套期工具公允价值变动净额 (1) 计入股东权益的金额 - - - - - - - (2) 转入当期损益的金额 - - - - - - - (3) 计入被套期项目初始确认金额中的金额 - - - - - - - 3. 权益法下被投资单位其他股东权益变动的影响 - 556 - - - - 556 4. 与计入股东权益项目相关的所得税影响 - 84,062 - - - - 84,062 5. 其他 - - - - - - - 上述(一)和(二)小计 - (229,610) - - 2,923,776 (1,252) 2,692,914 (三) 股东投入和减少资本 1. 股东投入资本 - - - - - - - 2. 股份支付计入股东权益的金额 - - - - - - - 3. 其他 - - - - - - - (四) 利润分配 1. 提取盈余公积 - - - - - - - 2. 提取一般风险准备 - - - - - - - 3. 对股东的现金股利分配 - - - - (1,120,961) - (1,120,961) 4. 其他 - - - - - - - (五) 股东权益内部结转 1. 资本公积转增股本 - - - - - - - 2. 盈余公积转增股本 - - - - - - - 3. 盈余公积弥补亏损 - - - - - - - 4. 一般风险准备弥补亏损 - - - - - - - 5. 其他 - - - - - - - 四、2009年6月30日余额 6,227,562 16,882,853 2,142,751 2,978,000 7,136,253 18,167 35,385,586 后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。 法定代表人、董事长： 行长： 财务总监： 归属于母公司的股东权益 股本 资本公积 盈余公积 一般风险准备 未分配 利润 少数股 东权益 合计 一、 2009年6月30日余额 6,227,562 16,882,853 2,142,751 2,978,000 7,136,253 18,167 35,385,586 加： 会计政策变更 - - - - - - - 前期差错更正 - - - - - - - 二、 2009年7月1日余额 6,227,562 16,882,853 2,142,751 2,978,000 7,136,253 18,167 35,385,586 三、 本期增减变动金额 (一) 净利润 - - - - 2,710,083 189 2,710,272 - (二) 直接计入股东权益的利得和损失 1. 可供出售金融资产公允价值变动净额 (1) 计入股东权益的金额 - (456,584) - - - - (456,584) (2) 转入当期损益的金额 - (233,716) - - - - (233,716) 2. 现金流量套期工具公允价值变动净额 (1) 计入股东权益的金额 - - - - - - - (2) 转入当期损益的金额 - - - - - - - (3) 计入被套期项目初始确认金额中的金额 - - - - - - - 3. 权益法下被投资单位其 他股东权益变动的影响 - (362) - - - - (362) 4. 与计入股东权益项目相关的所得税影响 - 172,575 - - - - 172,575 5. 其他 - - - - - - - 上述(一)和(二)小计 - (518,087) - - 2,710,083 189 2,192,185 (三) 股东投入和减少资本 1. 股东投入资本 - - - - - - - 2. 股份支付计入股东权益的金额 - - - - - - - 3. 其他 - - - - - - - (四) 利润分配 1. 提取盈余公积 - - 563,439 - (563,439) - - 2. 提取一般风险准备 - - - 667,489 (667,489) - - 3. 对股东的现金股利分配 - - - - - - - 4. 其他 - - - - - - - (五) 股东权益内部结转 1. 资本公积转增股本 - - - - - - - 2. 盈余公积转增股本 - - - - - - - 3. 盈余公积弥补亏损 - - - - - - - 4. 一般风险准备弥补亏损 - - - - - - - 5. 其他 - - - - - - - 四、 2009年12月31日余额 6,227,562 16,364,766 2,706,190 3,645,489 8,615,408 18,356 37,577,771 后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。 法定代表人、董事长： 行长： 财务总监： 股本 资本公积 盈余公积 一般风险准备 未分配 利润 合计 一、 2009年12月31日余额 6,227,562 16,364,766 2,706,190 3,645,489 8,616,231 37,560,238 加： 会计政策变更 - - - - - - 前期差错更正 - - - - - - 二、 2010年1月1日余额 6,227,562 16,364,766 2,706,190 3,645,489 8,616,231 37,560,238 三、 本期增减变动金额 (一) 净利润 - - - - 3,902,067 3,902,067 (二) 直接计入股东权益的利得和损失 - - - - - - 1. 可供出售金融资产公允价值变动净额 (1) 计入股东权益的金额 37 - 472,827 - - - 472,827 (2) 转入当期损益的金额 37 - (144,907) - - - (144,907) 2. 现金流量套期工具公允价值变动净额 (1) 计入股东权益的金额 - - - - - - (2) 转入当期损益的金额 - - - - - - (3) 计入被套期项目初始确认金额中的金额 - - - - - - 3. 权益法下被投资单位其他股东权益变动的影响 37 - 2,107 - - - 2,107 4. 与计入股东权益项目相关的所得税影响 37 - (81,980) - - - (81,980) 5. 其他 - - - - - - 上述(一)和(二)小计 - 248,047 - - 3,902,067 4,150,114 (三) 股东投入和减少资本 1. 股东投入资本 - - - - - - 2. 股份支付计入股东权益的金额 - - - - - - 3. 其他 - - - - - - (四) 利润分配 1. 提取盈余公积 - - - - - - 2. 提取一般风险准备 - - - - - - 3. 对股东的现金股利分配 27 - - - - (1,120,961) (1,120,961) 4. 其他 - - - - - - (五) 股东权益内部结转 1. 资本公积转增股本 - - - - - - 2. 盈余公积转增股本 - - - - - - 3. 盈余公积弥补亏损 - - - - - - 4. 一般风险准备弥补亏损 - - - - - - 5. 其他 - - - - - - 四、 2010年6月30日余额 6,227,562 16,612,813 2,706,190 3,645,489 11,397,337 40,589,391 后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。 法定代表人、董事长： 行长： 财务总监： 股本 资本公积 盈余公积 一般风险准备 未分配 利润 合计 一、 2008年12月31日余额 6,227,562 17,112,463 2,142,751 2,978,000 5,333,729 33,794,505 加： 会计政策变更 - - - - - - 前期差错更正 - - - - - - 二、 2009年1月1日余额 6,227,562 17,112,463 2,142,751 2,978,000 5,333,729 33,794,505 三、 本期增减变动金额 (一) 净利润 - - - - 2,924,401 2,924,401 (二) 直接计入股东权益的利得和损失 1. 可供出售金融资产公允价值变动净额 (1) 计入股东权益的金额 - (176,210) - - - (176,210) (2) 转入当期损益的金额 - (138,018) - - - (138,018) 2. 现金流量套期工具公允价值变动净额 (1) 计入股东权益的金额 - - - - - - (2) 转入当期损益的金额 - - - - - - (3) 计入被套期项目初始确认金额中的金额 - - - - - - 3. 权益法下被投资单位其他股东权益变动的影响 - 556 - - - 556 4. 与计入股东权益项目相关的所得税影响 - 84,062 - - - 84,062 5. 其他 - - - - - - 上述(一)和(二)小计 - (229,610) - - 2,924,401 2,694,791 (三) 股东投入和减少资本 1. 股东投入资本 - - - - - - 2. 股份支付计入股东权益的金额 - - - - - - 3. 其他 - - - - - - (四) 利润分配 1. 提取盈余公积 - - - - - - 2. 提取一般风险准备 - - - - - - 3. 对股东的现金股利分配 - - - - (1,120,961) (1,120,961) 4. 其他 - - - - - - (五) 股东权益内部结转 1. 资本公积转增股本 - - - - - - 2. 盈余公积转增股本 - - - - - - 3. 盈余公积弥补亏损 - - - - - - 4. 一般风险准备弥补亏损 - - - - - - 5. 其他 - - - - - - 四、 2009年6月30日余额 6,227,562 16,882,853 2,142,751 2,978,000 7,137,169 35,368,335 后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。 法定代表人、董事长： 行长： 财务总监： 股本 资本公积 盈余公积 一般风险准备 未分配 利润 合计 一、 2009年6月30日余额 6,227,562 16,882,853 2,142,751 2,978,000 7,137,169 35,368,335 加： 会计政策变更 - - - - - - 前期差错更正 - - - - - - 二、 2009年7月1日余额 6,227,562 16,882,853 2,142,751 2,978,000 7,137,169 35,368,335 三、 本期增减变动金额 (一) 净利润 - - - - 2,709,990 2,709,990 (二) 直接计入股东权益的利得和损失 1. 可供出售金融资产公允价值变动净额 (1) 计入股东权益的金额 - (456,584) - - - (456,584) (2) 转入当期损益的金额 - (233,716) - - - (233,716) 2. 现金流量套期工具公允价值变动净额 (1) 计入股东权益的金额 - - - - - - (2) 转入当期损益的金额 - - - - - - (3) 计入被套期项目初始确认金额中的金额 - - - - - - 3. 权益法下被投资单位其他股东权益变动的影响 - (362) - - - (362) 4. 与计入股东权益项目相关的所得税影响 - 172,575 - - - 172,575 5. 其他 - - - - - - 上述(一)和(二)小计 - (518,087) - - 2,709,990 2,191,903 (三) 股东投入和减少资本 1. 股东投入资本 - - - - - - 2. 股份支付计入股东权益的金额 - - - - - - 3. 其他 - - - - - - (四) 利润分配 1. 提取盈余公积 - - 563,439 - (563,439) - 2. 提取一般风险准备 - - - 667,489 (667,489) - 3. 对股东的现金股利分配 - - - - - - 4. 其他 - - - - - - (五) 股东权益内部结转 1. 资本公积转增股本 - - - - - - 2. 盈余公积转增股本 - - - - - - 3. 盈余公积弥补亏损 - - - - - - 4. 一般风险准备弥补亏损 - - - - - - 5. 其他 - - - - - - 四、 2009年12月31日余额 6,227,562 16,364,766 2,706,190 3,645,489 8,616,231 37,560,238 后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。 法定代表人、董事长： 行长： 财务总监：
北京银行(601169) 最新公司公告|查股网
北京银行股份有限公司2010年半年度报告摘要 （查看PDF公告 ）
下载PDF公告阅读器 |
|---|
| 公告日期:2010-08-30 |
|
|
| 附件：PDF公告全文 |
| ↑返回页顶↑ |
有问题请联系 chaguwang.us@gmail.com 商务合作广告联系 QQ:767871486 |
||
郑重声明：TopView数据由网友自行上传，仅用于股友学习交流，与本站立场无关！ |
||
Copyright2007-2009 chaguwang.cn 黑ICP备09024121号 |
||
 |
||