来源 :运营商财经2022-03-28
近日，上海证监局对申万宏源证券下发了《责令增加合规检查次数事先告知书》，痛批申万宏源证券与蚂蚁集团旗下蚂蚁财富合作有诸多不合规，表面上是处罚申万宏源证券，实际上这对蚂蚁集团来说又是一个重大打击。
申万宏源证券与蚂蚁集团的合作被严厉警告。监管部门的告知书中称，经查，你公司与蚂蚁财富（上海）金融信息服务有限公司合作开展线上投资顾问业务时，未独立开展适当性管理，未全面了解投资者情况，未获取客户的住址、职业、财务状况、投资经验、诚信记录等信息，相关信息系统运行不处于公司自身控制范围，未能本地保存客户信息、适当性管理以及相关服务记录等资料。
此事源自2021年7月，申万宏源证券宣布接入蚂蚁基金投顾管家，表面上说打造普惠金融新模式，其实是允许蚂蚁财富的用户可买申万宏源证券的理财产品。
根据当时的文章介绍说，申万宏源证券是首批与蚂蚁基金合作开展基金投顾业务的券商机构，在支付宝APP中的“投顾管家”计划分批上线3个基金投顾策略组合，希望通过基金投顾业务为客户提供服务。三个组合分别为“申万宏源稳一点”——稳健型策略，“申万宏源高一点”——平衡型策略和“申万宏源牛一点”——进取型策略。
有趣的是，这些标榜为“普惠金融”，但其实就是买基金后者理财产品，与“普惠金融”有啥关系？
更有趣的是，这种蚂蚁集团与券商合作的投资顾问、理财产品的合作仅仅9天就被叫停。
申万宏源证券并非唯一与蚂蚁财富合作的券商机构。2021年1月，蚂蚁财富联合6家机构重磅推出“金选投顾”业务，但该业务突然被叫停，上线仅仅9天的时间。
两个多月后，申万宏源证券因此事被罚。
当然，这也不意味着蚂蚁集团就不再与券商合作投资顾问服务业务，否则支付宝的用户那么多、资金量大，总要找方式增值。