来源 :运营商财经2022-03-28
上周，兴证全球、南方基金、广发基金、嘉实财富、中欧财富和财通证券等六家券商几乎同时发布公告，宣布与蚂蚁集团旗下蚂蚁财富i“金选投顾”合作进行整改，这是为何呢？
此事源于2022年1月，蚂蚁集团旗下蚂蚁财富联合上述6家券商重磅推出“金选投顾”，没想到上市9天就突然被叫停，由于涉及蚂蚁集团，因而引发议论纷纷。
关于叫停的原因，当时有媒体报道称，主要是因为不符合监管合规的要求。一是蚂蚁财富没有基金评价资格，基金公司却是在“支付宝金选”基金池基础上进行的二次筛选、组合构建，不符合监管规定。二是“金选投顾”的展示页面有明显的收益预期暗示。在此前的“金选投顾”页面中，曾明确标有“目标年化收益率x%”的字样。
蚂蚁集团近年来频遭重挫，先是2020年11月IPO前夕被叫停，接下来旗下花呗、借呗180亿融资被终止；重庆蚂蚁消费金融有限公司获批开业，被勒令应在开业6个月内完成“花呗”“借呗”品牌整改工作。
但即便这样，支付宝巨大的资金流量仍吸引了券商、基金公司。去年，蚂蚁集团旗下蚂蚁财富就拟联合6家券商搞“金选投顾”，没想到这么快被叫停。
3月22日，上海证监部门发布公告称，经查，申万宏源证券公司与蚂蚁财富合作开展线上投资顾问业务时，存在违规，因此责令申万宏源增加合规检查次数，并分别对申万宏源三位相关负责人采取监管谈话或出具警示函的措施。跟蚂蚁集团合作，还挨罚了，估计申万宏源也只能苦笑。
而上周，这6家券商纷纷宣布整改优化，主要有两点：一是将备选基金池从“支付宝·金选”基金扩大为全市场基金；二是修改投顾策略名称，例如将“xx金选好基”修改为“xx优选好基”、“xx金选组合”修改为““xx鑫选组合”等，不再突出“金选”。
蚂蚁集团的招股书曾披露，2020年截至6月，支付宝处理了中国内地总值人民币118万亿元（约合17万亿美元）的交易，国际交易总额为人民币6,220亿元。这么多的流水，怎么用好，不出问题，这是巨大的考验。
与此同时，蚂蚁财富也宣布对平台投顾服务进行整体升级，不仅将接入的投顾机构扩容至10家，而且向投顾机构深度开放自营阵地，加强机构对投资者适当性的管理，使得投顾机构的主体责任更加清晰。