来源 :星环科技2024-08-08
随着反洗钱行为更具隐蔽性、多样性和跨区域性，金融机构的反洗钱能力也相应面临新一轮升级。将大数据技术应用于反洗钱领域，可借助大数据平台高效整合、分析海量客户身份信息和交易数据，保障反洗钱系统有效开展客户风险等级评定、可疑交易筛查、黑名单监测等工作，为反洗钱工作赋能。
近日，星环科技与恒生电子联合发布反洗钱解决方案，系统覆盖金融机构全业务全客户全流程，满足客户尽调、大额可疑交易检测、名单筛查、自评估等各项要求，引入大数据技术，通过数据治理系统化闭环管理以及“AI+规则”提升可疑监测模块有效性，旨在为金融机构解决当前反洗钱数据标准不一、数据孤岛、利用率低等问题，整合多维度数据资源，充分挖掘数据价值。
方案以星环科技大数据与数据库相关产品为支撑，依托星环科技大数据基础平台TDH帮助企业轻松实现GB-PB级多源异构数据的高效存储和统一管理，支持海量数据大规模并行计算；采用创新的多模型技术架构，轻松胜任高阶数据分析需求；支持存算解耦，用户可以根据业务变动按需申请计算和存储资源，实现灵活的横向、纵向扩展。
同时采用星环科技分布式分析型数据库ArgoDB实现高吞吐、低延时的数据集成能力。基于向量化引擎实现高性能OLAP分析，满足业务急速查询分析需求；与实时流引擎Slipstream无缝衔接，匹配实时数据流，强化批流融合，实现落地即分析、秒级响应；通过统一的SQL编译引擎、计算引擎、存储管理系统与资源管理系统，避免数据移动、减少业务切换，降低数据管理难度。既能面向业务实现高并发、精准化、高性能的数据查询服务，又能承载分析报表、批处理、数据挖掘等分析型数据集市业务。
在反洗钱业务中，大数据平台与各业务系统（TA、估值系统、销售系统等）对接，整合相关业务数据，并在数据仓库中进行流程处理，形成反洗钱数据集市。通过反洗钱集市，金融机构的客户风险等级指标、可疑交易规则业务逻辑可进行离线计算，同时平台可以将可疑交易、风险等级指标、黑名单回溯结果、可疑客户业务数据推送给反洗钱业务系统，并提供实时接口供系统查询。大数据技术赋能下的反洗钱平台，在保证海量数据处理全覆盖的同时，提升数据计算效率，缩短数据处理时长，满足了反洗钱业务对数据存储与处理广度、深度、灵活性、扩展性、时效性的需求，综合性能全面超越传统数据库系统架构。
基于高质量的大数据基础，反洗钱平台还提供工作台、客户身份识别、客户风险评估、可疑交易管理、机构风险评估、产品风险评估、名单管理、数据核查、监管报表、系统管理等业务功能，助力业务部门实现对反洗钱风险进行全方位、精细化的管理。
整体来看，反洗钱联合解决方案符合信息化技术发展趋势，具有明显的先进性；具备错误诊断和恢复机制，可以避免误操作而导致系统崩溃；可拓展性较强，提供统一的API接口，具备分享、标准、去中心化、开放、面向服务等特点；安全可靠，系统设计关注多个视角的安全性问题，采用严格的站点登录限制，全方位保障数据安全；采用统一的技术架构，实现查询操作、数据计算、数据管理、资源管理的全面统一；性能优越，显著提升数据查询效率，可实现秒级查询的极致性能；开放易用，满足企业级数据存储需求，支撑数据应用开发进程，推动更多应用创新。
反洗钱工作是维护国家安全和金融安全的重要保障。星环科技与恒生电子联合推出的反洗钱解决方案，将大数据技术应用于反洗钱系统建设中，深挖数据价值，提升金融机构反洗钱工作数智化水平，为防范化解金融风险、维护金融安全提供有力支撑。