来源 :上证e互动2024-07-08
中谷物流(603565)请问董秘:1.公司年底现金有57.37亿,交易性金融资产中的理财产品有46.98亿;公司为什么在资金这么充裕的情况下,向银行长期借款了54.61亿?银行借款年化利率多少?理财产品的年化综合收益率多少?难道理财收益能覆盖银行贷款利息?2.向银行大额借款的目的是什么?
尊敬的投资者,您好!公司长期以来保持较高的现金持有量,高现金持有量可以确保公司有足够的资金来支持日常运营活动,提高公司的财务稳健性和偿债能力,有利于公司各项业务开拓,提升公司的品牌形象。同时,高现金持有量可以增强财务灵活度,使公司在面对突发情况或市场机遇时能够迅速做出反应,有利于增强公司应对经济和行业周期波动的能力。公司近年来新增长期借款主要用于新建造的18艘4600TEU集装箱船舶项目,船舶项目回报周期长,且当前贷款利率水平较低,公司综合考虑使用长期借款予以匹配。感谢您的关注。