来源 :和讯网2021-12-24
近日，中信银行(601998)依托自身科技能力，对内整合行内资源，对外联合金融机构，正式推出了财富开放平台。11月26日，中信银行推出银基合作开放平台“幸福号”，华夏基金成为首批入驻的基金公司之一。
中信银行以幸福号为载体启动财富开放平台运营，打造接口开放、数据开放、权益开放、运营开放的开放生态，从市场观点、产品解读、投教活动、持仓陪伴为客户提供全方位财富管理服务，着力构建专业、智慧、开放、有温度的财富管理体系。同时向机构提供大数据分析体系、产品标签、基金经理标签、客户标签等科技手段，帮助基金公司了解客户需求的变化，让更多优质的信息高效地触达客户。
财富开放平台上线，意味着中信银行在投前、投中和投后，实现了完整布局，平台将秉承长期主义价值观——真正以客户需求为出发点，衔接“十分精选”选品体系，为客户找到真正适配的产品，并且以财富开放平台和幸福号为依托，为客户提供投中、投后的深度内容陪伴和投资分析解读，长线陪伴驱动长期价值，帮客户穿越牛熊周期，实现财富稳步保值增值。
为了庆贺“幸福号”上线，中信银行还推出了百万元现金红包活动，中信银行实名用户登录中信银行APP搜索幸福号，点击或关注“华夏基金”幸福号主页按提示参与抽奖，就有机会获得最高888元现金红包！
携手优质基金公司营造有温度的投资体验
在此次财富号开放平台的伙伴筛选中，中信银行没有盲目做加法，秉持价值观相符的原则，选择了包括华夏基金在内的10家金融机构。
作为行业头部基金分公司，华夏基金深耕资产管理行业23年，积累了丰富的财富管理经验。在数字化建设上，华夏基金也是金融行业的先行者，目前已经构建了“金融科技部、数据中心、智能投研中心三位一体的金融科技构架，搭建“数字华夏”一站式金融科技平台，持续推进投研一体化、数字化营销、自动化运营。这很好契合了中信银行幸福号布局、对合作伙伴的数字化能力的要求。数字营销方面，华夏基金设有专业的数字营销团队负责线上各平台运维，覆盖银行、券商、垂直财经社区、泛社区等多个条线，在各线上平台的差异化运营方面，也积累了丰富的经验。华夏基金强大的财富管理能力和丰富的数字化营销经验，结合中信银行优秀的客户服务体系及坚定的数字化赋能决心，将更好满足客户个性化需求，解决客户痛点，提供有温度的投资体验，助力财富增长。
据了解，作为数字化转型的优等生，华夏基金积极参与幸福号建设，立足长期，与中信银行一起为提升客户的投资体验而努力：适时向客户推送研报、观点文章和直播等内容进行投顾陪伴。例如，当客户第一次在平台购买基金，华夏基金会积极提供基金讲解套餐等内容，让用户从零开始认识基金。在市场出现波动、大事件的时候，及时发布相关的波动原因分析、事件解读等内容，让客户能够心中有底。
站在客户角度思考找到真正适配的产品
除了全旅程的用户陪伴，幸福号也衔接了中信银行“十分精选”选品体系，为投资者更好解决基金选择难题。
资料显示，中信银行的“十分精选”基金筛选体系与传统的基金的推荐和打分体系不同，其通过“基金精选“、“驱动资产配置”、“践行长期主义”三个层层递进的选品逻辑，来不断加深客户和基金的适配度
第一层精选机制是基金优选，利用中信集团在券商、信托、保险、基金等金融全领域的资源，精选出风控能力突出、胜率高、稳定性强和长期业绩优异的基金经理，并为基金经理打上不同的标签，例如“底仓型”、“均衡型”、“进攻型”等等，让客户可以轻松的通过标签，来识别自己想要的基金。
第二层精选机制是连接客户的资产配置需求。“十分精选”体系给基金经理做标签的方式，是从客户的资产配置需求出发的。客户可以通过标签，轻松的从“十分精选”的基金池中，找到适合自身资产配置需求的底仓型或进攻型等产品。
第三层精选机制是践行长期主义。通过对基金经理的调研考察，致力于让投资更具可预测性，以寻找未来的好基金、长“牛”基金。能够入围“十分精选“基金观察库的基金经理，会重点考察三个点：是否有清晰的投资目标？基金经理的投资体系和架构是否与投资目标相匹配？基金经理的投资行为考察，包括过往投资业绩的可解释性、投资方案是否可复制？
只有符合以上三个层次纬度的基金经理，才会进行选品的第二步，即长期的跟踪研究。所以“十分精选”不仅推荐产品，还要推荐价值观，而中信的价值观就是从专业人士那里获得长期稳定赚钱的能力。