建设银行申请金融大数据专利，能有效识别并处理非法转移资金

　　金融界2024年3月29日消息，据国家知识产权局公告，中国建设银行股份有限公司申请一项名为“基于金融大数据分析的非法转移资金识别处理方法及装置“，公开号CN117788151A，申请日期为2023年9月。

　　专利摘要显示，本发明提出了一种基于金融大数据分析的非法转移资金识别处理方法及装置，涉及大数据分析技术，金融科技领域，该方法包括：通过金融产品数据库获取金融产品数据；根据所述金融产品数据进行整合分析，定位确定多个核心要素信息；根据所述多个核心要素信息中的客户信息设置前置判断条件，根据所述多个核心要素信息构建非法转移资金识别模型；根据所述前置判断条件对目标客户的客户信息进行初步判断，在达到所述前置判断条件的前提下，利用所述非法转移资金识别模型识别目标客户及金融产品是否命中风险指标，得到目标客户识别结果及金融产品识别结果；根据目标客户识别结果及金融产品识别结果对风险客户及风险产品进行风险告警。