来源 :上证e互动2022-04-12
中远海控(601919)根据2021年年度报告，中远海控在关联方财务公司有700多亿存款，产生4.3亿利息收益，业绩说明会上，公司回复中提到全年存款由低到高分布。但是，我们假设去年按早先的授权290亿上限，对应4.3亿利息，收益率也只是1.48%，远低于市场收益，公司的回复并不能合理的解释这块，烦请公司说明清楚。
您好！公司严格遵循关联交易相关法律法规和公司规章制度，在开展存款业务时，按市场化原则同时向商业银行和财务公司询价，并按利率孰优原则选定存款金融机构。从实际业务开展情况来看，财务公司美元和人民币的存款利率均优于同期市场水平，具有很强的市场竞争力。同时，财务公司推出的服务产品高度市场化，并能随时满足公司存款支取需求。此外，财务公司对本公司的运营情况有较深入的认识，能提供更加便捷高效的服务。根据公司2021年年度报告，截至2021年12月31日，本集团货币资金余额为1,783.28亿元，其中财务公司存款余额为744.34亿元，财务公司存款占比为41.7%。本公司全球运营管理，存款分布于境内和境外，公司与全球主要中资及外资金融机构（包括财务公司）均保持长期稳定的合作。公司高度重视资金管理，围绕高质量发展要求，积极稳妥地做好资金统筹安排，持续优化资金结构，不断提高资金配置效率，在保障资金安全和流动性的基础上努力提升资金收益，夯实公司高质量发展基础。