来源 :朝阳永续2021-09-08
“陪伴成长、风控合规、预期管理、高频互动”，是投顾客户服务中的四个关键词，但孰前孰后，仍是仁者见仁。
证券业协会最新数据显示，截止今年上半年，国内投资顾问人数已经增至6.3万人，超越经纪人岗，正式成为券商行业第一大岗。而在券商投顾人数突破新高的背后，实则是近年来各大券商积极转变经营思路、加快战略转型的一个缩影。
秉持着“挖掘中国优秀投资顾问、提升机构财富管理专业水平、助力中国资本市场践行普惠金融服务经济发展”的理念，由朝阳永续协办的“第四届新财富最佳投资顾问评选”自今年6月开赛以来，为广大才华横溢的投顾老师们提供了展现资产配置能力的舞台。
与此同时，由朝阳永续同步推出的《明星投顾养成记》栏目，近日也迎来了第6期节目——《“最投顾”之走进方正证券》。此次节目首次创新地以单一券商为视角，进行了明星投顾的深度专访对话。
《明星投顾养成记》第六期节目组
而此次做客朝阳永续直播间的，是来自方正证券上海延平路营业部的种永老师，以及方正证券台州邮电路营业部的周兴胜老师。
种永老师，资产配置能力非常突出，自建组合收益一直名列营业部前茅，而其服务客户的数量达到了2000人。
方正证券上海延平路营业部投资顾问种永
周兴胜老师同样在工作上非常突出，所在的营业部投顾团队是2019年新成立，仅在短短两年时间里，营业部的总创收已排进方正证券所有营业部前三，个人创收也为全营业部第一。
方正证券台州邮电路营业部投资顾问周兴胜
畅聊投顾：揭秘创造佳绩的诀窍
节目期间，两位老师畅聊了关于投顾展业及客户服务的方方面面，在被问及创造佳绩的秘籍时，周兴胜表示，可以总结为两点，一是投顾自身能力圈的提升，需要不断学习市场上的新事物，这点需要时间的积累；二则是客户角度需要建立和客户的联系，保持互动频率，满足他们的理财需求。周兴胜坦言，大部分投顾老师可能知道对应的事情怎么去做，但是并不能去坚持去做，而想要取得成绩，坚持是必不可少的。
而种永老师强调，对待客户，需要进行对客户的标准化分级。针对不同客户的需求和专业程度，给予他不同的服务，例如对于专业性较强的客户，种永老师强调摆事实讲道理；而对于小白型客户，则主张用专业的服务打动客户，寻求客户的粘性。
游戏互动：激辩客户服务的关键
而在游戏环节，两位老师在针对陪伴成长、风控合规、预期管理、高频互动四个投顾服务关键词进行排序时，都不约而同地首选了风控合规。但其后的几个关键词却出现了分歧。种永老师认为，合规之后，预期管理是比较重要的，因为部分客户的风险偏好很高，这不利于服务，首先要做的就是降低客户的风险预期，在安全合理的风险承担下获取稳健的长期回报。
而周兴胜老师则认为，除了风控合规是首选，和客户的高频互动和陪伴成长，是第二重要的，并且是并列的。不管是推荐给客户的配置还是行情低迷时给客户的安慰，最终都会反馈到客户的体验上，大部分客户如果能不断和他们陪伴和互动，坚持1~2年下来，体验一定不会差。
展望后市：明星投顾的配置方向
最后，在市场观点方面，两位老师都给出了后市的机会。种永老师认为，四季度，做到均衡配置是前提。在具体仓位上，可以配置40%左右的仓位传统核心资产上，寻找一些跌出机会的价值股，而60%的仓位可以配置核心赛道，如“心里有光”，即芯片、锂电池，光伏和有色金属板块，这些板块目前是资金推动型的，趋势一旦形成，会有阶段内的反复活跃的机会。
而短线见长的周兴胜则表示，未来距离大赛还剩3个月的时间，可以重点关注三大方向，风能、光伏，以及航空装备。风能和光伏近期的市场情绪非常一致，而航空装备却没有那么一致，这里会有个预期差，就是我国的大飞机C919，等拿到欧美的试航证后，就可以批量开始生产交付了，整个订单的预期差可能会非常大。
短短一小时的直播，虽不足以展现两位投顾老师日常服务的全貌，但通过节目，让更多人了解到了一线明星投顾的日常工作重心和服务理念。相信，未来投资顾问这个如今的券业第一大岗，仍会不断涌现出众多冉冉升起的投顾之星。而《明星投顾养成记》系列节目，也将继续以“专注资产配置，聚焦优秀投顾”为宗旨，为众多优秀的投顾老师带来更多曝光机会和展现自己的舞台，大家敬请期待~