来源 :证券日报2023-12-20
近年来，浙商证券高度重视风险管理工作，将风险管理文化作为企业文化的重要组成部分，致力提升全面风险管理体系，着力强化重点领域风控措施，努力防控各类潜在风险隐患，全力保障公司高质量发展。
浙商证券董事会将风险管理政策作为公司发展战略重要部分，制定风险管理基本制度，明确风险管理组织架构和风险管理责任，通过自上而下的高度重视和有效宣导，“人人都是风险官”已是公司上下所有员工达成的统一思想认识，“防微杜渐、未雨绸缪”的风险管理理念已经深入人心。
在树立和塑造良好的风险管理文化的同时，浙商证券在持续提升风险管理理念，进一步突出全面、主动、事前管控。
据浙商证券风险管理部负责人介绍，首先是从“分散风控”到“全面风控”。通过系统化的管理工具，将业务的风险、客户的风险进行集中管理。研究各种不同类型风险之间的传导机制，从风险根源上研究风险，适时切断传导路径。
其次是从“被动风控”到“主动风控”。主动查找短板、挖掘问题，通过自查、排查以及检查、核查主动去发现风险，制定措施。主动开展风险管理研究，对新业务展业前的风险情况进行充分论证和分析。
最后是从“事后风控”到“事前风控”。在风险预判，提前布局和防范上做好准备，通过制定制度、标准、考核，做好做强第一道防线。通过加强尽职调查、专业研究、工具应用提升风险事前准入、事前风险评估分析能力。
结合行业监管动向、公司业务发展和风险特征变化，2023年，浙商证券特别制定并实施了《浙商证券风控体系建设实施纲要》，对风险管理体系建设进行顶层设计。公司董事会从战略上对风险管理体系进行方向性把控，公司领导听取体系建设汇报并指导实施。公司风险管理体系建设与时俱进，每年会结合实践进行动态优化、持续提升。
浙商证券风险管理工作在具体开展中，注重实践运用，重视风险管理工作执行质量，突出风险管理工作与业务协同作用，在全面支撑各项业务发展，并实现业务发展的动态平衡上，持续发挥风险管理精细化管理效能。
此外，浙商证券还借力数字化，推进风险数智化转型。围绕“搭建平台工具、夯实基础数据、提升量化能力”为整体建设目标，公司打造了“一体化风控平台”+“专业风控引擎”双核模式，以平台+数据+量化的方式不断推进风险管理向数智化转型，有效提升风控赋能业务的效率和水平。