来源 :科创板日报2022-11-10
ESG投资概念风起，又一家险资机构将ESG投资理念纳入新基金。
近日，中国人寿与中国中车在北京签署战略合作协议。根据协议内容，双方将共同设立“国寿中车新能源股权投资基金”，践行ESG投资理念，并在城市基础设施建设、新能源、新基建、投融资等领域开展全方位深度合作，共同服务国家发展战略。
2021年12月7日，中国人寿战略投资20亿元入股华电福新发展引战项目，中国人寿表示，该项目是持续推进ESG/绿色投资的重要举措。截至2022年6月，中国人寿绿色投资存量规模达4266亿元，较去年同期增长31%。
保险行业ESG投资执牛耳者
近年来，保险资金对新能源领域投资的关注与重视程度与日俱增，与新能源行业密切相关的ESG概念也顺势而起，成为险资的关注对象。其中，中国人寿在ESG投资的实践上发力较早。
2018年，中国人寿旗下国寿资管成为国内第一家签署PRI（责任投资原则）的保险资管机构；2020年，国寿资产成立ESG管理委员会，系统打造公司ESG投资管理体系；2021年，国寿资管出台《ESG/绿色投资基本指导规则》，推出了保险资管行业内第一只ESG债券指数“中债-国寿资产ESG信用债精选指数”，并通过国寿科创基金投资了中航锂电项目，投资金额约4亿元。
同样在2021年，中国人寿成立了投资管理中心责任投资及资产配置委员会，践行碳达峰碳中和投资理念，表示将落实党中央重大决策部署及ESG投资理念作为投资决策的重要考虑因素，并增加ESG评估环节。
据中国人寿2021年ESG披露报告显示，2021年其新增绿色投资超500亿元，累计绿色投资规模超过 3000 亿元。
作为最大战略投资者，在投资华电福新能源时，中国人寿表示，与资本市场中其他资金相比，保险资金具有长期投资、价值投资、风险管理专长的特点，资金属性与绿色投资理念天然契合。
除此之外，中国人寿自身也是优秀ESG投资标的。2022年8月，中国人寿MSCI ESG评级被上调至BBB级，处于国内保险行业领先梯队。
险资扛起ESG投资大旗
目前，险资是国内市场第二大机构投资者，根据银保监会最新发布的数据显示，截至9月末，保险资金运用余额为24.53万亿元。与此同时，险资也逐渐成为绿色投资的重要力量。保险业协会统计，保险资金运用于绿色投资的存量，从2018 年的 3954 亿元增加至 2020 年的 5615 亿元，年均增长19.17%。
10月，因投资收益不佳，美国部分州政府宣布将养老金撤出ESG相关基金。然而，与国外养老金等“长钱”进入ESG投资面临的收益争议不同的是，国内对保险资金进入ESG投资普遍持欢迎态度。
从顶层设计上看，目前相关部门已出台较多鼓励政策。
今年6月，银保监会发布《银行业保险业绿色金融指引》，以促进银行业保险业发展绿色金融；
9月2日，中国保险资产管理业协会向各保险机构发布《中国保险资产管理业ESG尽责管理倡议书》，从尽责管理职责出发，引导利益相关方共同构建绿色发展生态圈，支持我国经济社会可持续发展，助力“双碳”目标实现。
银保监会保险资金运用监管部副主任郗永春称，ESG投资不能仅止于概念，要做实做好，既讲社会效益也讲投资收益，遵循经济社会发展规律和客观现实条件，把握好ESG投资节奏，既不冒进导致亏损，也不拖延贻误时机，银保监会资金部将积极探索，为保险行业ESG投资提供支持。
从具体实践上看，保险企业也正加快ESG投资。继中国人寿之后，中国平安、泰康集团和泰康资管相继签署了PRI，长江养老发行首只ESG保险资管产品——金色增盈6号，成为国内首批发行ESG产品的养老保险公司。
《科创板日报》记者整理各大保险企业ESG报告发现，截至2021年末，中国太保累计绿色投资约233亿元，自2018年以来，累计发行绿色相关债权和股权投资计划近150亿元；友邦保险在可再生能源、绿色债券、社会和可持续发展债券组合的投资，超过520亿美元，并计划在未来几年大幅提升投资；中国人保累计发起设立绿色金融产品12只，产品规模总计213.83亿元，其中，债权投资计划10只，产品规模166.12亿元，股权投资计划2只，产品规模47.71亿元。