来源 :面包财经2024-04-19
面包财经根据相关监管部门公开通报的处罚信息，对国有银行2024年第一季度的违规处罚数据进行了统计分析。金融监管部门主要包括中国人民银行及其分支机构，国家金融监管总局及其派出机构、国家外汇管理局及其分支机构央行及其分支机构等。
根据监管部门通报信息统计，2024年第一季度，涉及邮储银行及其分支机构的罚单有32张，罚没金额合计1723.7万元。
因多项信贷违规、未识别客户身份等，收三张大额罚单
面包财经梳理公开信息发现，2024年一季度邮储银行有3张超百万的大额罚单，其中两张来自中国金融监管总局浙江监管局及扬州监管分局，另外一张来自中国人民银行江苏省分行。
公开信息显示，2024年1月9日，邮储银行浙江省分行因“个人经营性贷款管理不审慎，未及时发现经营主体注销问题；向公务员发放个人经营性贷款；个人贷款资金违规挪用入股市；个人贷款资金违规挪用入房市；资金回流股东实质置换土地购置成本；未按工程进度发放房地产开发贷款；贷款“三查”不到位，重大负面信息披露不充分；流动资金贷款被挪用入股市；流动资金贷款被挪用于信托等投资；企业划型管理不到位，小微企业贷款统计数据不真实；住房按揭贷款资金未直接支付至预售资金监管账户；员工与信贷客户存在非正常资金往来；员工违规保管相关重要单证；存款业务管理不到位；代理营业机构违规代理销售；借贷搭售；对无真实贸易背景的票据予以贴现；不配合现场检查”，被国家金融监督管理总局浙江监管局处以罚款645万元。
同时，时任中国邮政储蓄银行股份有限公司浙江省分行三农金融事业部浙江省分部/消费信贷部副总经理、三农金融事业部浙江省分部副总经理（主持工作）鲍捷，被处以警告。
2024年1月8日，中国邮政储蓄银行股份有限公司扬州市分行由于：“违规向企业转嫁经营成本；员工行为管理不到位；票据贴现业务贸易背景不真实；贷款资金用途管控不到位”，被国家金融监督管理总局扬州监管分局处以罚款110万元。
1月19日，中国邮政储蓄银行股份有限公司南通市分行由于“未按规定履行客户身份识别义务”，被中国人民银行江苏省分行处以罚款107万元。
时任中国邮政储蓄银行股份有限公司南通市分行法律与合规部总经理孙某及杨某元，分别被处以罚款1万元及2.5万元。