邮银协同 银警联动 邮储银行重庆潼南区小渡营业所等网点协助反诈中心成功抓捕电信网络诈骗嫌疑人

　　华龙网-新重庆客户端讯近年来，电信网络诈骗、网络赌博、非法集资、洗钱等违法犯罪活动频发，给人民群众带来了经济上的损失和生活上的打击。为护航人民群众财产安全，人民银行重庆营管部不断完善涉赌涉诈风险点，通报提醒金融机构已处置账户存在向存量账户转移、被通报个人银行结算账户开户人群年轻化、区县处置账户增多等特征。在人行重庆营业管理部、重庆银保监局指导下，中国邮政储蓄银行（以下简称“邮储银行”）重庆合川分行潼南区小渡营业所等网点积极践行“邮银协同银警联动”合作方案，紧紧围绕风险特征，协助反诈中心成功抓捕电信网络诈骗嫌疑人。

　　近期，客户彭某前往邮储银行潼南区小渡营业所，强烈要求网点解除彭某名下银行卡账户异常状态。期间，彭某及友人情绪激动、态度嚣张，严重影响网点正常运营。

　　面对棘手情况，网点柜员沉着应对。一方面始终保持“客户至上真诚服务”的原则，认真听取彭某讲述名下银行卡账户异常的具体情况，充分了解彭某真实诉求，安抚彭某情绪；另一方面坚持“求真务实防范风险”的底线，根据彭某出示的本人有效身份证件和银行卡，通过系统查询检验彭某的说法。经内部查询，发现了彭某名下银行卡账户异常的原因。因其账户交易存在明显符合涉赌涉诈可疑资金特征，触发银行内部涉诈交易监测模型，所以对其实施了止付。

　　网点柜员立即警觉起来，以业务办理需要授权为由暂离窗口，将情况层层上报。同时，网点负责人第一时间联系潼南区反诈中心，报送可疑线索，反诈中心及时反应，核实发现彭某为某电信诈骗案件相关人员，名下已有多张他行银行卡账户涉案，随即要求当地派出所出警。

　　在这过程中，网点柜员、网点主管默契配合，以查询交易明细、后台审核为由尽量拖延业务处理时间，静待警方到达。很快，当地派出所民警迅速赶往现场并成功抓捕涉案嫌疑人彭某及友人。当地反诈中心已对彭某进行了批评教育，并对邮储银行的银警协同工作表示了肯定。

　　邮储银行重庆潼南支行以点带面，主动作为，重新梳理了彭某名下账户情况，对彭某名下其余两张邮储二类银行卡账户（零余额账户），均已采取暂停非柜面业务，调高客户风险等级。同时，潼南支行持续关注事件调查进展，适时升级账户管控措施。

　　邮储银行重庆潼南支行相关负责人表示，该行将正确处理发展与安全之间的关系，不断夯实主体责任，在日常工作中对特殊情况保持高度警觉性，不折不扣落实账户风险防控各项措施。另外，坚持落实警银联动，及时传递共享可疑账户信息，充分识别可疑人员，协助公安机关精准打击贩卖银行卡等违法犯罪行为，为百姓营造风清气正的金融消费环境。