来源 :腾讯财经2021-11-11
作为资金跨境流动的枢纽，展业尽职和合规经营本是银行应当严守的“红线”，但在实践中“红线”却不时被触及。
近日，国家外汇管理局北京外汇管理部对邮储银行开出一张罚单，邮储银行因存在多项违规行为被处以警告，并没收违法所得673625.55元，处444万元罚款。
违法事实：
办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的；违反规定办理资本项目资金收付；违反规定办理结汇、售汇业务；违反外汇市场交易管理；未按照规定进行国际收支统计申报；未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料
外汇业务监管保持高压，多家银行被罚
除邮储银行外，今年以来，多家银行旗下分/支行多次被罚，原因均涉及外汇业务。
2021年3月，外汇局在官网公开通报11起银行外汇违规典型案例，涉及的14家银行机构共被处罚款5317万余元，违法违规行为涉及资本金结汇、跨境担保、货物贸易、服务贸易、银行卡交易、跨境债权转让等业务。
从通报案例看，银行违规多数发生在基层分支机构。相关人士表示，这与银行内控制度建设、外汇政策法规传导、人员培训、系统建设等方面存在的问题与不足密切相关。
其中，广发银行温州分行、建设银行青岛分行2家银行被处罚金均超千万元，分别为1764万元、1031.5万元。
具体来看，2017年1月至2017年5月，建设银行青岛分行未经批准，将存量境内贷款所涉债权转让至境外银行机构并收入对价款。根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款1031.5万元。
2015年1月至2016年2月，广发银行温州分行未尽审核责任，违规办理内保外贷业务。根据《外汇管理条例》第四十三条，对该行给予警告，处罚款1764万元。
外汇管理局曾表示，将密切关注跨境资金流动形势变化，加大对重点主体、重点渠道、重点业务的非现场监管与检查力度，从严从快查处虚假欺骗性交易；坚持对地下钱庄、跨境赌博等外汇违法案件“以案倒查”，以“零容忍”态度坚决查处金融机构为非法金融活动提供跨境通道或服务的行为。