来源 :湘财社2023-02-10
时隔三年，长沙银行再次收到人民银行长沙中心支行发出的1号罚单，涉及的违法违规问题并非新鲜事，仍是反洗钱。值得注意的是，三年前同时被罚的两位重要部门的总经理，如今再次登上处罚名单。
△长沙银行。
央行长沙中支近日披露了2023年的首批罚单，长沙银行、中移电子商务有限公司、平江汇丰村镇银行、长银五八消金公司在列，其中长沙银行收到2023年的1号罚单，因未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被罚款80万元。
长沙银行同时被罚的还有多位重要部门的领导，包括时任网络金融事业部总经理朱彬、贺青春，时任信息技术部总经理程中、时任小企业信贷中心总经理郭威，分别被罚款1.5万元、1万元、2万元、2.5万元。
其中朱彬和贺青春对未按规定保存客户身份资料和交易记录负责，程中和郭威对未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负责。
△长沙银行网络金融事业部总经理朱彬。
这是长沙银行时隔三年再次收到反洗钱罚单。2020年，央行长沙中支开出的1号罚单显示，长沙银行因为身份不明的开户申请人开立账户并提供账户身份信息验证服务、账户可疑交易监测不到位、线上正常开立的II类户中部分账户留存影像资料不完整，被处以警告并罚款80万元。
朱彬、程中对上述前两项问题负有责任，两人当时的职务与现在相同，分别为网络金融事业部和信息技术部总经理，均被处以警告，并罚款8万元。
据相关人士介绍，长沙银行网络金融部属于总行管理部门之一，主要负责网络金融业务的管理和推动，其中以长沙银行自研的e钱庄为主要管理KPI，指标包括注册用户、活跃用户、交易量等。公开报道中，朱彬自2015年就已担任长沙银行网络金融事业部总经理。
△长沙银行信息技术部总经理程中。
2022年初，长沙银行组织架构调整，程中所在的信息技术部、IT规划部已被撤销，成立了金融科技部、数据中心、开发中心，郭威所在的小企业信贷中心相关职能已被并入中小企业金融部。
长沙银行曾在2022年半年报披露反洗钱方面的工作，包括逐步搭建起全行完备的反洗钱内控制度体系、持续优化反洗钱监测管理系统，完善监测模型指标、加强洗钱类型分析和线索摸排等，并自我评价称洗钱风险管理体系运行平稳，洗钱风险整体可控。