来源 :瑞丰银行2024-08-15
4天，196万美金！
随着跨境退汇业务操作成功，会议室内众人悬着的心终于放下了。瑞丰银行通过总支协同、警银联动，将一笔横跨绍兴、广东、沙特的千万级跨境涉诈汇款资金及时管控并成功返还。
8月10日，瑞丰银行数智反诈平台对某支行单位A（美元账户）进行了紧急管控，经排查发现该账户在9号汇入了一笔可疑外汇资金，金额高达196万美元。为了不打草惊蛇，瑞丰银行网点的工作人员通过手动处理的方式，又对该账户进行了“全止”管控，确保该笔资金不因系统自动解止而被转移，并对该账户进行了重点排查。8月11日上午，瑞丰银行收到广东省江门市反诈中心电话，对方办案民警非常焦急，询问该笔资金是否还在账上，得到肯定答复后终于长舒了一口气。由于涉及金额巨大，对方表示将直接赶往绍兴，实地对接此事。
8月14日上午，瑞丰银行不仅接待了来自广东省江门市反诈中心的民警，随同而来的还有两家公司代表，一方来自沙特汇款公司的代表，另一方是实际收款人的广东某公司代表。原来，该笔大额美金业务实际应是沙特公司汇划给广东某公司用于购买大型船只，但因诈骗分子冒充收款人身份，将一份“收款方变更账户信息的函”发送给了沙特公司的财务人员，而该财务人员并未有效核对，最后导致将该笔巨款误打误撞汇入了我支行的A账户，被瑞丰银行及时管控。
由于涉及美元账户涉诈案件，瑞丰银行运营管理部、国际业务部积极与柯桥区反诈中心、广东省江门市反诈中心民警对接，结合美元账户交易规则，最终在8月14日，11：09将该笔大额美金原路返还，顺利解决此事。
瑞宝有话说
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近年来，瑞丰银行积极贯彻落实《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，践行“金融为民”理念，切实履行金融行业反诈治理责任，统筹业绩发展和工作安全，多次获得上级领导肯定与群众表扬。今年7月建成绍兴规模最大的金融反诈教育基地，以生动实践填补全市社会化反诈教育空白，成为金融领域反诈的标杆。本次事件的圆满解决，充分说明瑞丰银行一线反诈人员的高警惕性、强敏锐性与快处事力。
反诈工作，任重道远。在下阶段工作中，瑞丰仍将持续完善涉诈资金查控机制，提升涉诈资金止付、查询、冻结时效性和准确性，同时加强员工反诈教育与宣传工作，为广大客户提供优质金融服务的同时，共建良好的金融环境。