来源 :金融界2024-08-16
金融界8月16日消息银行股涨疯了！
工商银行尾盘涨1.3%，报6.15元/股，股价创历史新高，建设银行、中国银行也都创出历史新高。此外，常熟银行、杭州银行、邮储银行、成都银行等等纷纷大涨。
基金披露的二季报显示，以银行为代表的红利股仍是公募基金的主要重仓目标，招商银行、长江电力、中国移动等个股二季度基金重仓持股数均有明显增长，其中交通银行二季度重仓持股增长6亿股，居于首位，长江电力、农业银行持仓增长在2亿股以上。
据华泰证券数据显示，外资、公募、国家队在红利仓位较高。其中外资主要加仓银行、公用事业、交运等非资源品红利；公募对红利资产有所加仓，其配置系数分位数位于2016年以来97%的高位；国家队主要加仓权重行业—银行。
而这波以银行为代表的红利概念行情能走到何时，尚不得而知。
据东兴证券银行团队林瑾璐分析，短期来看，考虑到降息周期尚未结束、息差仍然承压，信贷规模增速存在放缓趋势，拨备反哺力度趋弱，预计银行业绩增速短期难言改善；但积极因素也在增多，包括存款成本改善进程有望加快、资产质量预期边际改善等。
中长期来看，林瑾璐认为，当前利率中枢趋势下行，资产荒压力预计仍会延续，高股息红利资产配置价值突出。在被动基金扩容、以及引导中长期资金入市的背景下，资金面有较强支撑，看好板块配置价值。
就银行板块而言，中信证券银行团队认为，板块高景气表现下，银行股占主动型基金重仓股比例延续小幅提升趋势但2.45%的持仓比例仍处历史相对低位。展望后续，基于经济复苏的节奏和宏观金融的表现，预计银行板块持仓有望继续。