来源 :中国投资咨询网2023-04-11
今年2月17日，我国正式全面实行注册制，一方面提升了资本市场的包容性和开放性，另一方面对证券二级市场投资专业性又提出了更高的要求，积极发展投资顾问业务是证券行业传统经纪业务向财富管理深度转型的必然要求。
中原证券投顾业务相关负责人表示，党的二十大已明确提出：“多渠道增加城乡居民财产性收入”。而财产性收入的一个重要方面，就是城乡居民来自资本市场的收益，即来自投资股票、基金的收益。为把增加居民财产性收入的要求落到实处。中原证券将充分发挥多年培养打造优秀投顾团队的专业优势，大力发展投顾，加快财富管理业务转型，在合法、合规的基础上为投资者提供优质咨询服务，稳步提高城乡居民财产性收入，在此基础上推动公司财富管理业务高质量发展。
据了解，近年来中原证券积极打造投顾服务产品多元化的服务模式，不断提升满足客户专业化投资需求的能力。今年将举全公司之力，用好“三个元素”，落实好“四个抓手”，加快财富管理转型，确保实现实质性进展，取得大的突破。
用好“三个元素”就是：一是加快打造优秀投顾人才团队，提升公司投顾全方位服务客户专业化能力和水平;二是加强数字化科技金融建设，通过数字化转型为投顾业务快速发展插上“翅膀”;三是经过多年的发展，中原证券积累了大量的客户基础，拥有了一定的品牌效应，这为发展投顾业务奠定了良好的基础。
落实好“四个抓手”就是：一是大力发展投顾业务，以提升客户价值为中心，以投顾+投教作为抓手，凭借公司多年培养的优秀投顾和对机构投资的深入研究，内力+外力，探索实施投顾+投教两种模式的收费产品，高效对接客户需求。二是组织好私募大赛，种好梧桐树，引来金凤凰，加快发展机构投资者客户，优化公司客户结构。三是加快推进量化交易落地，促进提升公司交易份额。四是充分发挥互联网互联互通，不受地域限制的特征，结合公司试点近年来的发展，为分支机构拓宽思路，拓展互联网渠道合作提供支持，将互联网金融模式在分支机构进行复制，助力公司业务发展。
去年10月，中原证券正式成立分管财富管理条线的副总经理任组长、通过内部选拔优秀投顾人员组成的总部投顾工作专项组，在全面调研内部多个分支机构和学习行业先进券商投顾经验的基础上，深度挖掘客户需求与公司顾问服务之间的结合点，优化迭代投顾业务体系、开发具有自身特色的投顾服务模式及产品。主要体现在：
一是借鉴行业先进经验，建设完善投顾产品体系。以策略类、组合类产品为核心抓手，文章观点、投教视频、图文直播为展业工具，线上+线下双轮驱动为推广运营策略、多渠道引流为扩大服务范围手段。重点丰富策略类、组合类产品的产品、打造品牌文化，研究客户分级分类服务，形成更为多元适配的金融产品体系，快速迭代升级服务，实现为客户创造收益与业务发展双丰收。
二是以系统化推进为保障、为业务开展保驾护航。根据中原证券现有的投顾业务发展模式，建立投顾业务开展的各类配套方案;以金融科技赋能投顾业务，实现投顾业务平台化运营及投顾服务产品线上化，形成线上客户服务全覆盖，积极探索搭建基于AI算法的智能投顾平台，通过优质高效的智能投顾服务来降低服务门槛、提升服务效率，满足更多客户的服务需求，深化客户服务体验。
三是以多渠道营销为基础，全面推动运营推广工作。中原证券下一步将打造线上+线下双驱动的运营推广体系，通过多渠道进行引流，以线下报告会、以线上多样化活动推动客户签约，统筹制定全年的推广运营计划。通过打造明星投顾，充分调动公司优秀投顾的工作激情，提升投顾业务的行业影响力与客户的认可度。
四是高效支持服务一线投顾需求、切实解决发展中的堵点难点。中原证券投顾业务工作专项组将继续保持多下一线调研、多与一线投顾沟通的工作方式，积极走入分支机构，通过深入调研了解实际业务需求和建议，让投顾业务紧贴一线释放活力，从上到下形成合力做实财富管理转型。
长期以来，中原证券高度重视人才队伍建设，通过内+外双向发力，通过有效激励措施，促进提升公司员工的专业能力。强化对内培养，该公司已经实行独具特色、涵盖高中低各类人才的“五大激励政策”多年，倡导员工考取国际注册投资分析师、特许金融分析师等专业资格，对通过国际注册投资分析师(CIIA)考试的员工，第一年每人每月奖励1000元、第二年每月2000元、第三年每月3000元;对通过国际顶尖的专业资格特许金融分析师(CFA)考试的员工，每人每月给予5000元额外补贴。这些措施极大激发起员工内生动力，加快推动从员工向专业人才的转变。与此同时通过持续多年举办投顾精英赛、策略组合选拔赛，以及最新推出的策略组合选拔赛和即将推出ETF模拟大赛，选拔出实操经验强的投资顾问，通过投顾展业平台，让他们脱颖而出。理论加实践，经过不懈努力该公司已形成理论知识扎实、实战经验丰富和客户服务能力卓越的优秀投资顾问团队，为公司今年工作重中之重的投顾业务发展打下坚实的人才基础。对于外部人才引进，该公司投顾业务负责人表示，中原证券长期以来对人才的态度就是：“人才培养内+外，欢迎有志之士加入中原证券投顾大家庭，共同促进共同富裕。”这也是向专业投顾人才发出的盛情邀请。
中原证券长期深耕河南市场并积极布局全国，特别是在河南省所有地市和大部分县市都有分支机构，积累了大量的客户，有开展好投顾业务的本土地域优势和深厚群众基础，大力发展投顾业务正当其时。通过为广大投资者进行股票、基金等投资提供高水平的咨询服务和适当的投顾产品，努力为客户创造价值的同时，将进一步助推中原证券高质量发展。