当前，数字经济快速发展，数字化转型成为商业银行把握发展趋势的重要方式。近年来，各家银行都愈加重视金融科技投入，提升数字化发展能力成为提升商业银行竞争软实力的重要手段。将数字化转型作为战略实施两大突破口之一的交通银行，更是在以科技驱动业务数字化发展方面走在前列。
“科技作为第一生产力，对产业革命性重塑的作用愈发凸显。实体经济本身科技含量在增加，这就要求金融机构服务实体经济时，对内科技含量也要提升。因此，围绕科技创新产生新的金融产品和新的金融服务，都将会为金融业提供新的机遇。”交通银行副董事长、执行董事、行长刘珺表示。
以数字化服务湾区互联互通
在刚刚结束的第134届中国进出口商品交易会(以下简称“广交会”)上，交通银行首次以全面战略合作伙伴身份，在广交会大放异彩。
10月18日，交通银行在广交会举办了“交银湾通·共赢未来”发布会，正式推出“交银湾通”2.0版综合金融服务方案，开启服务粤港澳大湾区发展新篇章。
据介绍，“交银湾通”2.0版综合金融服务方案将重点关注大湾区科技创新、要素市场化和投融资等关键领域。方案整合交通银行四大金融业务特色——普惠金融、贸易金融、科技金融和财富金融，并充分利用金融科技手段，迭代升级包括汇兑通、企融通、理财通、乐融通和服务通在内五大系列场景服务方案，旨在为大湾区提供更多元、更普惠、更绿色、更便捷的一体化金融服务。
以汇兑通为例，其通过数字化手段推动产品创新和场景融合，围绕大湾区企业汇率避险、外贸新业态等金融需求，为企业提供便捷服务。再例如，服务通通过数字化手段，实现交通银行大湾区各分支机构业务信息互通，为各类市场主体提供一体化金融服务。
“交通银行将立足湾区所向、港澳所需、交行所能，以‘交银湾通’2.0综合金融服务方案的发布为契机，全面规划、主动作为，扎实推动粤港澳大湾区的高质量发展。”交通银行副行长郝成表示。
开拓数字化产品为企业发展赋能
10月中旬，2023世界数字经济大会暨第十三届智慧城市与智能经济博览会在宁波举行。
作为唯一参展银行，交通银行以“数智交行，共生未来”为主题，在今年大会新设的数字场景馆，向公众展示了该行服务实体经济、支持经济建设的数字化新成果，以及在政务服务和社会民生各领域的数字化场景创新实践。
以世界数字经济大会的举办为契机，交通银行聚焦金融与科技融合发展，全方位呈现了交通银行依托金融科技赋能，打造业务特色和服务优势等方面的亮点。围绕普惠金融、贸易金融、科技金融和财富金融四大业务特色，交通银行交政通、普惠e贷、云上交行、交银跨境e金融、交甬政采贷、交甬厂房贷、科技易贷等众多体现数字金融与实体经济和群众生活深度融合的产品及服务依次亮相，将数字技术为金融服务带来的深刻变革和无限可能向公众娓娓道来。
值得关注的是，大会期间，交通银行还首次发布了“交甬政采贷”产品。据介绍，该产品聚焦政府采购供应商，基于企业销售等经营数据，依托数字化场景，为企业在政府项目中标后的原材料采购、组织生产、货物运输等环节提供流动资金周转，能够有效减轻中小企业运营负担。
创新数字化外贸单据应用场景
建设上海国际航运中心是党中央、国务院的重要决策部署。在此背景下，交通银行积极发挥总部在沪优势，持续加大产品创新和科技赋能力度，多措并举推进航运与金融融合创新发展，为服务上海国际航运中心建设、推动长三角一体化发展不断贡献力量。
近期，交通银行与中远海运合作，通过IQAX eBL区块链提单平台签发电子提单，遵循eUCP国际惯例规则，以智能化手段，实现了外贸单据由实物流转升级为数字流转。交通银行表示，该行通过货物流、资金流、信息流的有机整合，为广大外贸企业提供智能、便利、高效、绿色的贸易金融服务。
浙江前程石化股份有限公司（以下简称“前程石化”）和中国国投国际贸易上海有限公司（以下简称“国投国贸上海公司”）成为上述合作达成后的首批试点企业。
前程石化向沙特基础工业公司采购了一批化工原料，货物近洋运输，一天内就可抵达境内港口。因此，如使用传统纸质单据传递，货物将先于单据抵港。而通过电子提单传递贸易项下单据，可实现境内外银行、客户和船公司间“秒签秒达”，货物抵港即可提货。如此一来，企业经营管理效率得到显著提升。
在向澳洲出口商采购羊毛时，国投国贸上海公司同样提出，希望通过线上签发电子提单服务提升贸易双方单据流转速度及资金结算效率。在与交通银行合作后，公司业务人员向《金融时报》记者表示：“通过电子提单形式，进一步稳固了我们与海外出口商的业务合作，提升了传统信用证结算产品的运行效率。”
据交通银行介绍，运输单据的数字化进程正在持续加速。多家数字集装箱航运协会（DCSA）成员单位承诺，在未来5年内将50%的原始提单转为电子提单，到2030年实现全量电子提单运用。
“交通银行顺应提单电子化发展进程，除IQAX eBL平台外，交通银行还对接了ESS、TRADEGO等多个跨境电子单证平台，服务国内多家矿产、化工行业外贸客群。”交通银行相关负责人介绍，今年前8个月，该行境内外分行电子单证场景业务金额同比增长71%，业务受理分行覆盖京津冀、长三角、粤港澳大湾区等重点经济区域。