来源 :支付界2023-11-02
交通银行于2023年10月27日成功完成了首单油气贸易数字人民币跨境支付业务。据悉，该笔交易是由中国石油国际事业有限公司通过上海石油天然气交易中心在交通银行开立的数字钱包，与该平台达成进口近100万桶原油的交易，并首次采用双边模式数字人民币跨境支付结算了19日在交易中心平台采购的一船原油，金额近6.7亿人民币。
人民币跨境支付业务是指在跨境贸易、投资等活动中，使用人民币进行支付结算的业务。自2012年起，中国人民银行逐步推出了一系列政策措施，支持人民币跨境支付业务的发展。目前，人民币跨境支付业务已经成为中国金融开放的重要组成部分。
根据中国人民银行发布的报告，2023年1月至9月，人民币跨境收付金额为38.9万亿元，同比增长24%。2022年，人民币跨境收付金额合计为42.1万亿元，同比增长15.1%。2020年，人民币跨境支付系统处理业务188.43万笔，金额33.93万亿元，同比分别增长30.64%和28.28%。2021年上半年，银行代客人民币跨境收付金额合计为17.57万亿元，同比增长38.7%。环球银行金融电信协会（SWIFT）数据显示，2022年12月，人民币在全球支付中占比为2.15%，2023年2月以来，人民币在全球支付中占比逐月上升，2023年9月升至3.71%，排名保持第五位。这些数据表明，人民币跨境支付业务正在快速发展。
为衡量人民币国际化发展程度，在参考相关货币国际化指数和国际货币基金组织特别提款权（SDR）审查指标的基础上，中国人民银行构建了货币国际化综合指数。2022年末，人民币国际化综合指数为3.16，较上年上升5.9%。
另外，人民币融资货币功能提升。境内银行境外贷款、境外机构境内债券发行等政策相继出台，人民币投融资环境持续改善。2022 年末，国际清算银行（BIS）公布的人民币国际债务证券存量为 1733 亿美元，排名升至第 7 位，同比提升 2 位。环球银行金融电信协会（SWIFT）数据显示，2022年末，人民币在全球贸易融资中占比为3.91%，同比上升1.9个百分点，排名第三。2023年9月，人民币在全球贸易融资中占比为5.8%，同比上升1.6个百分点，排名上升至第二。
随着数字化和电子商务的发展，支付服务的需求和规模不断增长。为了满足市场需求，各大银行和支付机构纷纷推出了相应的人民币跨境支付服务。例如，在线下支付受理方面，支付宝已经支持56个国家和地区，海外用户超过3亿；微信支付已合规接入60个国家及地区，覆盖了百万家境外商户.银联方面，在全球已有179个国家和地区支持银联卡.
然而，在发展过程中，人民币跨境支付业务也面临着一些挑战。例如，在欧盟推动实施统一支付接口（UPI）等政策下，传统的支付服务提供商可能面临更多的合规成本和更低的收入.此外，在网络犯罪增加的背景下，各大银行和支付机构也需要加强风险防范措施。
上海石油天然气交易中心表示，未来将在相关部门的指导下，深化与人民币跨境支付系统（CIPS）、上海清算所及国内外相关银行的合作，共同构建更加安全、稳定、高效的交易和支付渠道，推出更多交易品种与交易模式，满足境内外市场主体多元化需求，在努力扩大国内业务的同时，积极探索国际油气交易业务，助力上海国际油气交易和定价中心的建设。
据《2023 年人民币国际化报》介绍，2022年，人民币跨境支付系统（CIPS）运行平稳，全年共处理跨境人民币业务 440 万笔，金额96.7万亿元，同比分别增长 31.7%和 21.5%；日均处理业务 17671 笔，金额 3883.5 亿元。截至 2022 年末，共有境内外 1360 家机构通过直接或间接方式接入 CIPS，其中直参 77家，间参 1283 家。