外汇业务违规！腾讯财付通吃278万元罚单，中信证券、深圳农商行、农业银行也被罚

日前，国家外汇管理局深圳市分局发布一批行政处罚决定。其中，腾讯旗下第三方支付公司财付通支付科技有限公司因违反支付机构外汇业务管理办法相关规定，被国家外汇管理局深圳市分局处以罚款278万元。

 

此外，中信证券、深圳农商行、农业银行深圳福田支行等机构也在近期被出具外汇业务违规罚单。

 

涉4宗违规 腾讯财付通被罚278万元

 

国家外汇管理局官方披露的外汇行政处罚信息显示，财付通支付科技有限公司因违反相关规定，被处以罚款278万元。

 

据悉，财付通违反了《支付机构外汇业务管理办法》第四条、第五条、第七条、第八条、第十五条、第十八条、第二十一条、第二十五条、第三十八条、第四十二条的规定。违法事实为：1.未按规定报送相关材料；2.超过登记范围开展外汇业务；3.未按规定办理售汇业务；4.未按规定采集必要信息。

 

对此，国家外汇管理局深圳市分局决定责令改正，给予警告，没收违法所得0.2万元，处以罚款278万元。

 

针对上述处罚决定，财付通方面回应称，上述违规事项于2019-2020年例行检查中被发现，公司已第一时间制定了改进计划，并逐项落实，目前已全部完成整改。后续，公司将在国家外汇管理局深圳分局的指导下，进一步加强合规管理。

 

天眼查显示，财付通成立于2006年8月25日，注册资本10亿元，第一大股东为深圳市腾讯计算机系统有限公司，其持有财付通95%股份，马化腾通过深圳市腾讯计算机系统有限公司间接持有财付通约54.29%股份。

 

公开资料显示，财付通主要为微信支付、QQ钱包提供安全的底层技术支持，帮助线上交易双方完成支付和收款，结合不同行业特性提供快捷支付、余额支付、分期支付、委托代扣等多种支付产品。同时，平台还提供资金结算解决方案、理财等服务。

 

深圳农商行等多家机构也被罚

 

中信证券、农业银行、深圳农商行等机构也在近期被出具了外汇业务处罚决定书。

 

具体来看，中信证券因存在QDII超额度汇出，国际收支统计漏申报，B股客户非同名账户取款，H股募集资金境外专用账户超范围使用，B股保证金账户超范围支出，未办理境外投资外汇登记，结售汇综合头寸报表迟报，违反了相关规定。

 

对此，国家外汇管理局深圳市分局决定给予责令改正，警告，没收违法所得81万元，处以罚款101万元；对责任人韩某警告，罚款8万元。

 

深圳农商行因存在违规办理一般贸易项下付汇业务，违规办理个人超限额提钞，违规办理个人收付汇及结汇业务，国家外汇管理局深圳市分局决定给予责令改正，警告，没收违法所得1.43万元，处以罚款104万元。

 

农业银行深圳福田支行因存在在办理经常项目资金收付未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查，违反了相关外汇管理规定。国家外汇管理局深圳市分局决定责令该行改正，没收违法所得9.89万元，处以罚款55万元，对责任人区某警告，罚款12万元。

 

此外，除了上述金融机构，深圳辖区两家企业也因违反外汇管理规定被处罚。其中，深圳市中康信实业有限公司因存在将境内外汇转移境外的行为，被处以罚款1563.43万元；深圳市金泰克半导体有限公司因违反外汇登记管理规定，被处以罚款3万元。