来源 :红塔期货2023-06-27
为积极宣介资本市场改革发展成就，持续倡导理性投资、价值投资、长期投资文化，筑牢资本市场高质量发展基础，红塔证券投资者教育基地积极承办深圳证券交易所、云南证监局主办的“踔厉奋发新征程投教服务再出发”投资者教育活动， 2023年6月21日，投教基地组织开展了《投教大讲堂》系列讲座之“守住钱袋子，护好幸福家”。
本次讲座由红塔证券投资者教育讲师刘孟洋老师主讲。刘老师是美国科罗拉多大学金融与风险管理硕士，红塔证券投教讲师。就职于红塔证券财富管理中心，主要负责私募金融产品相关工作，有多年资产管理及衍生品从业经历。
本次讲座刘老师通过分析讲解案例，为投资者解析了市场上主要的几种金融诈骗方式以及防骗的方法，帮助投资者提高防范金融诈骗的意识和能力。主要分为三个部分，分别是：一、“理财课”变身“劫财课”；二、境外投资“带你飞”；三、非法集资“ICO”。
第一部分刘老师讲解了“理财课”变身“劫财课”骗局。首先，刘老师介绍了什么是财商教育。财商教育起源于上世纪70年代的美国，原本是指为了帮助人们提高财务知识和技能，以便更好地管理个人财务和投资的教育。但有一些不道德或非法的机构或个人以提供财商教育的名义进行诈骗行为，这些行为被称为财商教育诈骗。其次，刘老师分享了投资者防范财商教育诈骗的四个要点：谨慎选择、不轻信高额回报、注意投资风险和不泄露个人信息。
第二部分刘老师讲解了境外投资“带你飞”骗局。刘老师介绍到，在世界上绝大多数国家，股票经纪业务都属于持牌业务，而跨境互联网券商的运营模式通常是在境内发展客户，在这个过程中通常会遇到两个障碍：外汇管制和境外监管，但跨境互联网券商几乎都回避了这些管制。随后，刘老师讲解了两个典型的境外投资诈骗案，通过案例总结出投资者防骗的两个要点：一是不轻易下载非法APP；二是不做“国际盘”。
第三部分刘老师介绍了非法集资“ICO”。首先刘老师介绍了“ICO”。ICO（是Initial Coin Offering缩写），是区块链项目首次发行代币，募集比特币、以太坊等通用数字货币的行为。其次，刘老师通过典型案例介绍，发现一直以来ICO处于一种空白监管状态，数字货币市场一直游走在危险的灰色地带，各种骗局层出不穷。对于如何识别ICO骗局，刘老师给投资者提出8个识别突破口：一是不正常的、做得不好的，或抄袭的网站；二是虚假的团队介绍；三是可疑或非原创白皮书；四是公司目标不明确；五是代码库未维护；六是没有Pre-ICO阶段；七是资金使用不透明；八是没有法人实体或注册公司。
《股东来了》是我国首个以投资者权益为主题的全国性证券期货类知识大赛，自2018年创办以来已成功举办了五届。本次讲座结束后，老师还向投资者们宣传了本届《股东来了》相关情况，动员投资者们积极参加。
红塔证券投教基地热忱欢迎大家积极参与到我们的投教活动中，希望通过《投顾面对面》能够带领大家共同进步。如果您对本次讲座感兴趣，想要知道更多详细内容，请点击左下方“阅读原文”即可回看本次讲座内容。