红塔证券APP被点名违规，应由哪位高管负责？
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对
“云南籍”券商红塔证券来说，难得看到的资讯，出现在意想不到的地方——云南省通信管理局。而原因居然是，工信部点名其旗下APP“违规收集个人信息”。
罕见的跨界监管
针对券商的监管，最常见的是来自证监会、证券业协会、交易所和股转中心（目前已经跳转至北交所）的监管信息。而行家曾经报道过的不太常见的监管信息，包括来自银行间交易商协会“低价竞争”，来自“央妈”的反洗钱监管，以及来自中国消费者协会的企业客服热线调查。
如今，行家又得知一类“跨界”监管类型，来自工信部的针对券商APP违规行为的监管。
9月3日，云南省通信管理局主页发布了《关于侵害用户权益APP的整改通知（2021年第2期）》，点名要求73款存在违法违规收集使用个人信息等问题的APP限期整改。
而红塔证券旗下的“红塔证券全能版（V10.01.06）”正是被点名的73款APP之一。
监管信息显示，这款APP存在未明示收集使用个人信息的目的、方式和范围；未经用户同意收集使用个人信息；违反必要原则，收集与其提供的服务无关的个人信息等问题。
为此，云南省通信管理局要求作为运营单位的海通证券，于2021年9月23日内完成整改，并提交整改报告。如果逾期无故不整改或整改不彻底，云南省通信管理局将上报工业和信息化部，予以下架处置。
顺便一提，云南省通信管理局的行政级别为正司局级，是工信部派驻云南省的通信管理部门。而此前对红塔证券有过监管处罚的云南证监局，其行政级别为正厅级。
可能的管理责任
正如行家近期的“券商分管副总裁系列”，对业绩突出的券商高管予以点赞。而对存在违规行为的券商相关人员，也多有提醒。
那么，作为券商APP出现违规行为，红塔证券是否有管理责任呢？
并不懂技术的行家，凭主观猜测，可能应该由红塔证券负责IT管理的首席信息官负责。
红塔证券高管列表显示，首席信息官由副总裁严明先生兼任。
公开信息显示，严明生于1974年8月，工商管理硕士。早在上个世纪就在当时的昆明国际信托证券部电脑部工作。2001年7月起，历任红塔证券信息技术中心职员、信息技术中心运维部经理、清算存管中心副总经理、运营中心总经理、融资融券部总经理、总裁助理兼运营中心总经理等职。2017年10月，他正式进入高管序列，任红塔证券副总裁；2019年8月至今兼任首席信息官。2020年度，其薪酬为92.15万元。
另一方面，红塔证券的首席风险官和合规总监，可能也需要有所行动。
行家查看了修订于2020年6月的《红塔证券公司章程》，其中并未提及首席信息官；而对首席风险官和合规负责人的职责说明，存在相似之处。
首席风险官由董事长提名，董事会聘任，负责公司全面风险管理工作，履行法律、法规、规章及规范性文件、行业规范和自律规则等规定履行的职责。
合规负责人为公司的高级管理人员，直接向董事会负责，对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查，履行法律、法规、规章及规范性文件、行业规范和自律规则等规定履行的职责。
从最新任职来看，出身监管部门的杨海燕女士，同时担任红塔证券副总裁、首席风险官、合规总监。
公开信息显示，杨海燕女士生于1971年5月，工商管理硕士。她早年任职于云南证券交易中心，1995年年11月起历任证监会昆明特派办机构监管处主任科员，云南证监局机构监管处主任科员、副处长、期货监管处副处长、新业务监管处处长、机构监管处处长等职。2020年2月起，任红塔证券副总裁、首席风险官；就在2021年9月6日，她刚刚接替彭明生担任合规总监。在副总裁和首席风险官任上，杨海燕的税前薪酬为73.74万元。
相关的投入情况
翻查红塔证券上市以来的两期年报，行家又有了发现。
在红塔证券上市的2019年，合规风控投入合计3,466.39万元，占上期营收的3.03%；信息技术投入合计13,165.61万元，占上期营收的11.51%。
在2020年度，红塔证券的营收同比飙升170.37%，归母净利润同比增长68.72%。而其合规风控投入合计3,596.59万元，占上期营收的1.74%。信息技术投入合计13,441.58万元，占上期营收的6.51%。
从投入来看，红塔证券无论是对信息技术还是对合规风控的投入增速均相当有限，不仅远低于其营收和净利润增速，甚至没有跑赢CPI。
从人员配置来看，2019年度，红塔证券信息技术人员为58名，略逊于互联网金融业务人员62名，合规风控及稽核人员59名。2020年度，海通证券的信息技术人员增至60名，互联网金融业务人员、合规风控及稽核人员分别增至60名和66名。
与券业同行比较，红塔证券的信息技术投入无论是绝对值还是相对值，均有些“落寞”。
协会统计的2020年度102家券商数据显示，红塔证券营业收入排名第46位，信息技术投入排名第62位，而其信息技术投入占营收的比例，也在行业中位数以下。
最新的业绩指标
行家注意到，红塔证券今年上半年的净利润，增速“掉头向下”。
据2021年中报披露，当期营业收入为41.84亿元，同比增长70.37%；归属于母公司股东的净利润7.47亿元，同比下降4.28%。红塔证券表示，因大宗商品现货交易导致营业收入和营业成本增幅较大，而此项业务利润率较低，导致营业利润未出现大幅增长。
但从主要业务来看，红塔证券对营收贡献最大的自营业务出现了明显下滑，当期揽收12.53亿元，同比下降17.01%。其中投资收益项为15.94亿元，同比增长5.38%，公允价值变动项由正转负，为-3.41亿元。
在上半年“增收不增利”的背景下，红塔证券如何调配有限的资源，加大对信息技术及合规风控的投入，这恐怕是值得思考的问题。
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