来源 :上银微动态2023-10-08
从银行风险模型监测到疑似涉诈交易行为，触发账户与客户信息排查，再到对问题账户实行管控，最后提供有效破案线索协助警方抓住幕后黑手——这是今年8月某日发生在上海银行春申路支行的真实一幕。工作人员从一起看似普通的账户交易“嗅”出不寻常，而后顺藤摸瓜一路深挖，成功规劝开户人投案自首。
事实上，这起涉诈案件的成功破获只是上海银行持续有力推进“断卡”行动，积极配合警方开展打击电诈治理活动的一个小小案例。
守护好人民群众的“钱袋子”、保护好金融消费者权益，是践行金融工作政治性、人民性的集中体现。
上海银行高度重视反电信网络诈骗工作，按照《反电信网络诈骗法》及人行、金融监督管理局等监管单位工作部署，与公安部门携手前行，多措并举开展相关防控，切实保护存款人合法权益，增强金融消费者的安全意识与获得感。
完善机制，压实风险防控主体责任。由总行领导担任组长的反诈领导小组整合全行资源，从机制上保障反诈工作有序运行、落实落细。同时，将反电信网络诈骗管控要求嵌入各项工作环节和业务流程，压实各项风险防控主体责任，把反诈工作纳入全行风险控制工作重点。
强化审核，筑牢账户风险安全防线。在账户风险识别方面，控增量清存量，坚持“开户扫码”，不落一户；应用风险标签，试点上线新开户分类打标，精准管控涉诈账户开立风险。持续推进长期不动户治理并完善常态化工作机制。在客户风险预警方面，加强风险提示、身份认证，落实“四询问、一告知”、异常转账预警、短信推送等工作，对特殊转账交易采用人脸识别、短信验证等认证手段，做好转账过程中的涉诈风险提示和管控。
发挥合力，切实保护群众财产安全。作为提升反电诈技防能力、警银深度协作上的重要尝试，上海银行快速布署监测拦防功能，在最短时间内完成了涉诈监测模型迭代部署，进一步提高监测拦防效率。后续将持续迭代模型规则和拦防策略，建立模型敏捷开发机制，与上海市反诈中心开展更紧密协作。同时，积极落实对资金端预警潜在被害人开展临时拓展保护措施，共建全民反诈坚固堡垒。
宣教并举，营造全员反诈浓厚氛围。无论是银行从业者还是金融消费者，深植反诈安全保护意识是面对诈骗陷阱的第一道防线。上海银行狠抓宣教工作，通过微信号发布公众反诈教育图文消息，内容涵盖金融知识普及、典型案例、风险提示等；主动向客户发送防骗提示短信，运用短视频、长图文等生动形式深化客户反诈意识。面向行内员工，上海银行邀请上海市反诈中心专家，从工作要求、当前形势等方面开展专题培训。仅以反诈宣传月活动为例，宣传累计覆盖46万人次。
今年以来，上海银行已为警方提供220余条线索，累计堵截13000余笔，涉诈资金交易共计1.78亿元。
上海银行将继续秉持“金融为民”的理念，履行国企社会责任，筑牢反诈防护网，为守护人民群众财产安全作出应有贡献。