来源 :网易财经2023-02-03
新春伊始，厦门银行收到央行发出的巨额罚单，没收+罚款合计超过1500万元，涉及违法行为多达23项，包括违反金融消费权益保护管理规定、金融统计管理规定、支付结算管理规定、货币金银管理规定、国库管理规定、征信管理规定、反洗钱管理规定。
央行福州中心支行在处罚信息中指出，厦门银行的违法行为包括延解、占压和挪用收纳的预算收入、未准确报送金融统计数据、将外包服务机构发展为特约商户，甚至还出现了个别现金从业人员判断和挑剔假币专业能力不足、误收假币未按规定报告等奇葩问题。
厦门银行收到罚单后表示，公司高度重视，即查即改，已及时推进落实各项整改措施，并向监管单位报告整改情况。
值得注意的是，厦门银行此次被罚的还有多名总行中高层领导，上至副行长下至部门副总，其中以副行长谢彤华被罚款8.5万元为首，7人合计被罚款37万元。谢彤华对其中三项违法行为负责，均为违反反洗钱管理规定，包括未按规定履行客户身份识别义务、保存客户交易记录、报送大额交易报告和可疑交易报告。
简历显示，谢彤华1970年8月出生，博士研究生学历，曾在中国银行厦门分行、厦门国际信托工作，加入厦门银行后，相继在国际业务部、公司业务部、泉州分行工作，2018年被提拔进入总行高管团队，被聘任为行长助理兼首席风险官，2020年晋升为副行长兼首席风险官，同时担任福建海西金融租赁有限责任公司董事。
厦门银行副行长谢彤华。
年报显示，谢彤华2021年从厦门银行领取的税前报酬为132.40万元，单位社保、公积金、年金为18.97万元，相当于税前年薪151万元。不过该数据尚未经考核后清算，实际薪酬应高于此，以2020年为例，其税前年薪为176万元。
相较于150万的高薪，谢彤华此次被罚8.5万元并不高。厦门银行此前发布业绩快报，2022年度实现营业收入58.79 亿元，实现归属于上市公司股东的净利润 25.04 亿元，上述被罚没金额占净利润的比例为0.61%，同样看起来有些微不足道，但罚单反映的问题却很大。
加强内控合规管理，坚持合规经营，牢筑风险底线，强化风险管理，并不只是空话，还需要落到工作实处。