来源 :商业合规观察2023-02-01
1月30日，中国人民银行福州中心支行公布行政处罚信息公示表，其中显示，厦门银行因涉及违反个人金融信息保护规定等23项违法行为，被中国人民银行福州中支予以警告，没收违法所得767.17元，并处罚款764.6万元。
行政处罚信息公示表显示，厦门银行存在多达23项违法行为：
1.违反个人金融信息保护规定；
2.违反金融营销宣传管理规定；
3.违反信息披露管理规定；
4.违反金融消费者保护内部控制及其他管理规定；
5.未准确报送金融统计数据；
6.银行结算账户未按规定备案；
7.涉诈账户管理不到位；
8.将外包服务机构发展为特约商户；
9.商户实名制落实不到位；
10.个别现金从业人员判断和挑剔假币专业能力不足；
11.误收假币未按规定报告；
12.未按规定解缴假币；
13.冠字号码采集、存储不符合规定；
14.延解、占压和挪用收纳的预算收入；
15.国库集中支付退回资金未及时退回国库，占压财政存款或者资金；
16.向金融信用信息基础数据库提供个人不良信息未事先告知信息主体本人；
17.未在规定期限内处理异议，异议处理超期；
18.因系统原因发生未经授权查询个人信用报告；
19.个人征信系统征信管理员用户兼任查询用户；
20.未准确、完整、及时报送个人信用信息；
21.未按规定履行客户身份识别义务；
22.未按规定保存客户交易记录；
23.未按规定报告大额交易和可疑交易报告。
该公示表同时披露了对7名相关责任人的行政处罚内容。
谢某华，时任厦门银行股份有限公司副行长，对厦门银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定保存客户交易记录；3.未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告。
赵某豫,时任厦门银行股份有限公司风险管理部总经理,对厦门银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告。
李某,时任厦门银行股份有限公司网络金融部总经理,对厦门银行股份有限公司未按规定保存客户交易记录的违法违规行为负有责任。
吴某,时任厦门银行股份有限公司营运管理部副总经理,对厦门银行股份有限公司涉诈账户管理不到位的违法违规行为负有责任。
秦某,时任厦门银行股份有限公司网络金融部副总经理,对厦门银行股份有限公司将外包服务机构发展为特约商户的违法违规行为负有责任。
蒋某欣,时任厦门银行股份有限公司厦门业务管理总部零售业务管理部总经理,对厦门银行股份有限公司商户实名制落实不到位的违法违规行为负有责任。
陈某琨,时任厦门银行股份有限公司厦门业务管理总部营运管理部总经理,对厦门银行股份有限公司误收假币未按规定报告的违法违规行为负有责任。
根据相关法律法规规定，中国人民银行福州中心支行对主要责任人谢某华、赵某豫、李某、吴某、秦某、蒋某欣、陈某琨分别罚款8.5万元、6.5万元、2万元、5万元、5万元、5万元、5万元。