来源 :商讯杂志2026-04-11
4 月 10 日，国家金融监督管理总局新疆监管局发布罚单，北京银行乌鲁木齐分行长春路科技支行、南湖路支行因票据业务不审慎被分别罚款 140 万元、30 万元，合计罚没 170 万元；
同时对责任人唐观爽警告并罚款 5 万元，韩晶晶、郭伊斌被警告，监管“双罚制”落地，直指该行基层风控漏洞国家金融监督管理总局。
此次罚单并非偶然。作为国内资产规模领先的城商行，北京银行近年频繁触碰监管红线，票据业务更是违规重灾区。
2025 年 9 月，北京银行总行就因违规票据业务等七项问题被北京金融监管局罚款 530 万元；同年 12 月，青岛分行也因违规办理票据业务被罚 80 万元，票据风控全链条失守问题反复显现。而乌鲁木齐分行更是“屡罚屡犯”，
2025 年 2 月刚因支付结算、反洗钱违规被罚款 133.5 万元，不到一年半再领票据业务罚单，区域合规管控能力饱受质疑。
从监管口径看，“票据业务不审慎”通常涵盖贸易背景真实性审核不严、贴现资金违规回流、保证金管理失当、滚动开票空转套利等问题，核心是银行未严格执行票据业务真实交易背景要求，风控流程流于形式。
此次新疆监管局对两家支行差异化罚款，长春路科技支行被罚金额更高，或意味着其违规情节更严重、涉及业务规模更大，而对三名责任人同步追责，也凸显监管对压实基层管理责任的强硬态度。
拉长时间线，北京银行近三年已累计被罚超 8800 万元，2023 年、2025 年两度收到千万级罚单，违规领域覆盖票据、信贷、反洗钱、数据治理等多个核心板块。
2025 年 11 月，央行更是一次性开出 2527 万元罚单，直指其账户管理、反洗钱等九大违规，11 名总行部门责任人被追责，暴露出总行层面内控失效、合规体系形同虚设的深层问题。
此次乌鲁木齐票据罚单，再次敲响城商行扩张与风控失衡的警钟。
在资产规模突破 4.7 万亿元的同时，北京银行营收增速持续低迷，2025 年前三季度营收同比下滑 1.08%，业绩承压下或存在重规模、轻合规的倾向。
而基层支行作为业务前沿，风控能力不足、合规意识淡薄，叠加总行管控缺位，最终导致违规问题屡禁不止。
监管趋严背景下，银行合规成本持续攀升。此次处罚不仅带来直接罚款损失，更损害品牌声誉，后续或面临业务受限、监管重点监控等连锁反应。
对北京银行而言，唯有真正补齐风控短板、压实各级合规责任，才能摆脱“罚单大户”标签，守住稳健经营底线。