来源 :上海清算所2025-09-09
北京银行股份有限公司（以下简称“北京银行”）在上海清算所2024年度集中清算业务和发行登记托管结算业务高质量发展评价中获评“优秀结算业务参与者”“优秀外币回购清算参与机构”“利率互换增值服务参与进步奖”。作为我国重要金融基础设施，上海清算所持续推进业务创新，有效推动银行间市场交易安全性、流动性和运行效率提升。作为首批清算会员之一，北京银行积极参与上海清算所产品创新实践，助力金融市场稳健运行和高质量发展。
01
PART.
深耕金融“五篇大文章”
北京银行成立于1996年，总部位于北京，是中国系统重要性银行之一。2024年，按一级资本在英国《银行家》杂志全球千家大银行排名第51位；在世界品牌实验室发布的《中国500最具价值品牌》榜单中，以1,036.62亿元的品牌价值位列第85位。
2024年，北京银行始终坚持差异化、特色化的发展导向，发挥服务城乡居民、服务中小企业、服务地方经济的生力军作用，持续深化金融产品服务创新，全力做好金融“五篇大文章”，在科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融等领域形成了鲜明的服务特色，推出了“小京卡”“领航e贷”“爱薪通”等一系列深受市场认可、客户信赖的服务方案以及金融产品；以专注成长为牵引，迭代升级特色银行体系，打造“儿童友好型银行”“伴您一生的银行”“专精特新第一行”“成就人才梦想的银行”“人工智能驱动的商业银行”，为客户创造更大价值。
02
PART.
合作创新，成绩优异
北京银行以资金运营业务作为金融市场业务战略发展的突破口，率先成立北京首家资金业务专营机构——资金运营中心。多年来，北京银行精心打造资金业务特色，与上海清算所积极开展合作，取得了一系列优异成绩，市场影响力持续提升。
债券业务规模显著增长，
市场声誉持续提升
通过参与债券集中清算业务，北京银行在开展金融债、同业存单、中期票据等上海清算所托管的债券交易之中主动选择净额清算，统一轧差，不仅提高资金和债券使用效率，还有效降低市场成本。2024年，北京银行债券净额业务量同比增长47%，交易规模增长显著。
利率互换业务实现突破，
助力利率市场化改革
近年来，随着我国利率市场化改革步伐加快，银行间市场利率衍生品交易量稳步增长，2024年银行间本币衍生品市场成交额为36.9万亿元，同比增长15.4%，预计未来市场流动性会进一步增长。在此期间，北京银行紧抓市场机遇，依托安全、高效的利率互换集中清算业务机制，实现了业务规模的进一步增长。2024年，北京银行人民币利率互换业务量较2023年增长40%，年末规模较2023年末增长42%。同时，北京银行积极与上海清算所合作开展利率互换合约压缩业务，减少冗余合约，有效降低资金占用成本，提升结算效率。
外汇业务提质增效，
不断强化服务实体经济能力
北京银行积极参与上海清算所人民币外汇集中清算业务，充分利用中央对手交易和集中净额清算机制优势，有效提升资金使用效率和结算效率，拓宽交易对手范围和提高交易活跃度，显著降低了操作风险和交易对手信用风险。2024年，北京银行外汇集中净额清算交易量较上年增长395%，集中净额清算交易量占本行全部外汇交易量比例由10%大幅提升至56%。北京银行将继续紧跟上海清算所发展脚步，扩大外汇可清算产品范围、提高清算效率，进一步提高服务实体经济质效。
外币回购业务稳健发展，
市场竞争力持续增强
2020年8月，北京银行成为全国首批落地开展外币回购交易的机构。四年多来，秉持“金融服务实体经济高质量发展”理念，依托上海清算所提供的多币种、全流程、标准化清算服务，北京银行持续优化回购流程与抵押品管理体系，积极拓展境内外交易对手，在交易量、市场参与度、交易规范性和报价积极性等方面得到了市场的广泛认可，形成较强的市场竞争力和品牌影响力。
联手推动数字化系统建设，
提升衍生品全流程管理能力
2024年9月，北京银行与上海清算所联手推动“衍生品能力提升”系统建设项目，深化数字化转型引领资金业务高质量发展：（1）与上海清算所综合业务系统直联，实现自动生成交割指令、直联划款处理、实时更新结算状态功能，提高业务处理效率。（2）实现上海清算所风险试算平台（RiSCc）与资金业务系统交互功能，有效管理利率掉期业务风险敞口，提升金融衍生品业务交易前定价及交易保证金试算能力，丰富交易前风险试算路径，增强持仓风险监测能力。（3）通过接口及系统改造，成功开展合约替代以及实时承接业务，利用上海清算所中央对手清算机制扩大北京银行衍生品交易半径，提升业务规模，同时降低风险暴露。此外，为丰富利率风险管理手段，北京银行正积极推进与上海清算所合作开展标准利率互换、标准债券远期业务，并有序开展有关系统研发、制度建设等准备工作。
强化专业队伍建设，
夯实业务发展基础
为更好适应业务快速发展，北京银行长期重视人才建设与专业培养，打造了一支经验丰富、素质过硬的交易员团队。通过开展常态化培训、行情分析、前瞻研判等机制，提高交易员的市场前瞻性判断以及捕捉市场信号的能力。同时，鼓励交易员拓展与上海清算所的合作方式，在实践中深化与上海清算所的业务互动，共同提升业务质量与交易效率。
未来，北京银行将始终坚持安全、规范、高效的操作标准，依托与上海清算所的深入合作，共同推动清算效率提升与产品体系创新，夯实北京银行作为公开市场一级交易商和债券做市商的基础能力，落实金融“五篇大文章”战略部署，更加专业、稳健地助力银行间市场高质量发展。