来源 :科技金融在线2023-06-23
“ 6月21日，国家金融监督管理总局网站接连公布75张罚单，合计罚没超1.5亿元，其中，民生银行、北京银行、招商银行被罚超千万。中国银行、兴业银行等7家机构罚款也分别超过百万。”
6月21日，国家金融监督管理总局网站接连公布75张罚单，指向银行、保险、信托等领域的多家金融机构。
上述罚单涉及农业发展银行、中国银行、交通银行、民生银行、兴业银行、招商银行、广发银行、渣打银行、江西银行、北京银行等数十家银行机构和个人，合计罚没超1.5亿元。其中，民生银行重庆分行、北京银行、招商银行上海分行被罚超千万。
从各家银行被罚的主要违规事由来看，信贷业务、票据业务、同业业务仍然是监管点名处罚的“重灾区”。
被罚超千万元的三家银行机构分别是民生银行、北京银行、招商银行。
01
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民生银行被罚款6000万两人被禁业10年
民生银行重庆分行被重庆银保监局罚款5967.8万，曹某和赵某被禁止从事银行业10年。该行存在如下问题：
2015年至2016年期间：违规买断假贴现的商业承兑汇票；
违规开立同业账户用于票据交易；
票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中，存在“消规模”行为；
与非名单内交易对手开展票据业务；
票据代理回购中存在清单交易；
违规开展票据代理回购业务；
票据业务审慎性考核机制有待完善；
票据业务重要资料档案保存不全；
票据承兑业务未按期收齐发票；
未经授权办理投资业务。
02
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北京银行被罚款4830万元
北京银行被北京银保监局罚款4830万元，该行存在如下问题：
1.小微企业划型不准确；
2.收费政策执行及整改不到位；
3.房地产类业务违规；
4.地方政府融资管理不审慎；
5.贷款及投资业务管理不到位；
6.关联交易管理及关联方名单管理不到位；
7.内控管理不到位；
8.资产分类不真实；
9.贷款及同业投资“三查”严重不审慎；
10.流动资金贷款管理不到位，贷款资金被挪用；
11.向不具有借款资质的借款人发放经营性贷款及个人贷款、信用卡资金管理不审慎；
12.理财业务不合规；
13.表外业务不合规；
14.存款及柜面业务管理不到位。
03
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招商银行被罚款1230万元
招商银行重庆分行被重庆银保监局罚款190万元，招商银行上海分行领了两张罚单，一张880万元，一张160万元。招商银行合计被罚款1230万元。
除此之外，超百万的罚单还有：中国银行上海人民币交易业务总部被罚没700万、兴业银行资金营运中心被罚款400万元、广发银行武汉分行被罚款370万元、交通银行武汉青山支行被罚款100万元、江西银行被罚款810万元、渣打银行上海分行被罚没274万元、雪松信托被罚款220万元。
