来源 :北京商报2023-05-17
兼顾经济与社会双重价值，商业银行践行ESG理念是可持续发展的必然要求，也是深化自身经营转型的必由之路。作为扎根首都的城商行，北京银行明确将打造“以全面合作构建服务生态、以绿色金融推动ESG发展的‘生态银行’”视为全行数字化转型的战略方向之一，把ESG理念融入业务发展、风险管理、公司治理等领域。
推动经济社会发展绿色化、低碳化是实现国家高质量发展的关键环节，发展绿色金融亦成为银行承担社会责任、寻求业务转型的新机遇。近年来，围绕绿色金融，北京银行推出了“绿融+”品牌升级，发布数字化与低碳服务品牌“京碳宝”，搭建起涵盖绿色贷款、绿色债券、绿色供应链、绿色金融生态圈的服务体系。2022年北京银行致力于绿色金融的创新升级，落地了北京市首单国家核证自愿减排量（CCER）质押贷款，用于支持企业林业碳汇项目。同时，旗下理财子公司还发行了ESG主题混合类理财产品，并携手中债估值中心联合发布绿色发展风险平价指数。
产品创新的同时，特色机构布局同步展开，为聚焦绿色金融发展，北京银行先设立了北京地区首家以“绿色”命名的支行——北京银行通州绿色支行，随后门头沟绿色支行获监管批复，形成北京地区“一东一西”的绿色支行空间格局。
北京银行有关负责人在接受北京商报记者采访时表示，后续该行仍将持续完善绿色金融服务体系，推动“绿融+”服务体系创新升级，持续丰富绿色低碳金融产品体系，推动“京行碳e贷”规模增长，并加大对清洁能源、生态环境、气候投融资等重点领域贷款投放力度。
商业银行普惠金融业务与增进民生福祉不谋而合。为深耕普惠金融服务，北京银行推出数字普惠金融陪伴计划，焕新上线“小巨人”普惠金融App 3.0版，升级“银税贷”“普惠速贷”产品，截至2022年末，该行普惠金融贷款余额1721.28亿元，较年初增长36.49%；服务普惠型小微企业29.9万户，较年初增长16.1万户，增速116.67%。聚焦新市民群体，2022年北京银行推出新市民专属创业贷款“创赢贷”，目前授信总规模突破60亿元。
规范科学的公司治理，能够强化银行的自我约束，实现健康可持续发展，而在公司治理中，风险管理无疑不容忽视。在强化可持续风险管理方面，北京银行严控信贷投放领域，围绕绿色产业目录和“双碳”及能耗“双控”政策，加大向零碳、低碳、减碳领域信贷投放。同时，在风险可控、商业可持续前提下，积极支持能效贷款、合同能源管理未来收益权质押贷款、碳排放权质押贷款等绿色金融产品。坚决落实“环保一票否决”，强化对高耗能、高排放和产能过剩行业的环境风险评估，将环境风险、社会风险、安全生产要求纳入授信全流程。
“引入ESG发展理念，有助于商业银行推动实现经济、社会、环境效益三者的有机统一”，北京银行有关负责人表示，ESG发展理念是商业银行评估企业价值的“新标尺”，后续将建设内外兼修的ESG管理体系，外部将ESG作为投融资活动的价值判定标准，内部提升环境与气候变化相关的风险管理能力，推动ESG发展行稳致远。