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北京银行(601169)内幕信息消息披露
 
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北京银行 走好金融报国、金融为民之路

http://www.chaguwang.cn  2023-04-13  北京银行内幕信息

来源 :新京报2023-04-13

  

北京银行多项举措持续提升“适老化”金融服务水平。本版图片/北京银行供图
北京银行大厦。

  3月最后一天的下午,中国银行业协会的会议室里气氛热闹,全国城商行工作委员会(下称“城商委”)的换届大会正在进行中。30家新一届城商委常委单位代表现场参会,76家成员单位代表线上参会。最终,北京银行股份有限公司(601169.SH,下称“北京银行”)当选为第四届城商委主任单位。

  从名单上看,第四届城商委中,囊括了当前总资产规模位列A股上市城商行的前五大银行。在这样一个群体中,能够当选新一届城商委主任单位,背后是北京银行不一样的2022年。

  一周后,“谜底”揭开。4月7日晚间,北京银行发布了2022年年度报告。值得关注的是,这家当前在国内外拥有640多家分支机构的银行,在2022年这一年里,实现归母净利润同比增长11.4%,创出近八年最高增速;同时以3.39万亿元的总资产规模及其10.76%的同比增幅,继续“领跑”全国城商行。

  事实上,2022年也是北京银行新一届领导班子成立后的第一个年度。

  回望过去,北京银行党委书记、董事长霍学文表示,这一年来,北京银行坚持立足新发展阶段、贯彻新发展理念、服务构建新发展格局,突出金融工作的政治性、人民性、专业性,统筹推进服务实体、风险防控、转型发展,在许多领域实现历史性变革、系统性重塑、整体性重构,实现了“二次创业”征程良好开局。

  立足实体经济打造“伴您一生的银行”

  “这一年,我们在服务实体经济中擦亮‘初心使命’。”北京银行党委副书记、行长杨书剑在“行长致辞”也如是表示。

  事实上,围绕首都城市战略定位,全方位服务“四个中心”功能建设和“五子联动”布局,截至2022年末,北京银行在首都地区的人民币存贷款余额达到2.56万亿元,同比增长3061亿元,增速13.6%,存贷款规模、增量均排名北京市管金融企业首位,为稳住经济大盘贡献力量。

  普惠金融业务是一家金融机构践行“金融为民”的试金石,北京银行选择做这一信念的坚定推动者。2022年里,北京银行特别推出数字普惠金融陪伴计划,上线“小巨人”APP2.0,普惠金融贷款余额为1721亿元,同比增长36.49%,普惠线上贷款同比增长144.66%;服务普惠型小微企业29.9万户,较年初增长16.1万户,增幅达到116.67%。

  同时,为服务“双碳”战略目标,北京银行持续完善绿色金融生态体系。同样在2022年里,北京银行落地了北京市首笔CCER(即国家核证自愿减排量)质押贷款,发布数字化与低碳服务品牌“京碳宝”,推出国内首家企业低碳积分权益体系;2022年末,北京银行绿色贷款余额达到1103.03亿元,较年初新增625.59亿元,增幅131.03%。

  除持续深耕首都市场,在2022年北京银行全力服务京津冀、长三角、粤港澳大湾区等区域经济发展,提升普惠金融能级,支持专精特新企业成长、打造“专精特新第一行”。

  特别是在长三角、粤港澳大湾区这两个地区,年报披露,截至2022年末,北京银行信贷资源投向长三角地区、大湾区的占比提升,分别较年初增长了10.59%、5.17%。

  “我们要从为客户开办第一张卡、开立第一个账户、发放第一笔贷款开始,持之以恒做好陪伴式服务,用金融服务链接客户每一个重要人生节点、企业每一个关键发展阶段,与每一个客户‘相互成就、共同成长’。”霍学文坦言,北京银行的目标就是要打造成为“伴您一生的银行”。

  “数字京行”激发新动能

  “我们深信,创新是存量时代的最大增量。”

  在为实体经济打造“增长极”的同时,据霍学文介绍,北京银行也将坚持“一张蓝图绘到底”,走好新时代数字化创新转型之路。

  2022年,北京银行牢固树立“一个银行(One Bank)、一体数据(One Data)、一体平台(One Platform)”的理念,坚持以数字化转型统领“五大转型”,确立“数字京行”整体战略布局,成立北京银行数字化转型战略委员会、全面深化改革委员会,优化成立金融科技委员会,数字化转型顶层设计更加完善。

  据年报披露,北京银行在2022年内强化了数字化核心基础设施建设,建成统一数据底座,打通数据孤岛;加快建设统一金融操作系统,打通系统竖井。完善“京智大脑”人工智能平台,搭建零售“智策”体系,推动经验决策向数据决策转变。完成“对公开户流程优化”等里程碑项目,客户体验、用户体验显著提升。打造“掌上银行家4.0”“京客图谱”等数字化工具,实现了“人机结合”,赋能客户经理高效展业。

  “内卷是低水平的复杂化,创新是高水平的简单化。对银行而言,回归常识,坚守本源,守正创新,实现‘复杂问题简单化、简单问题标准化、标准问题极致化’,才是真创新。”霍学文说。

  2022年,北京银行科技投入占营收比重达到3.7%,较上年提升0.2个百分点,实现数字化转型“三年行动”良好开局。

  准确而言,商业银行的数字化转型,其零售业务往往直接“受益”。在业务逻辑上,零售业务面对的客群更加庞大,更加依赖金融科技提升效率。在“得零售者得天下”口号愈发响亮的当下,零售业务成为商业银行开启第二增长曲线的钥匙,也被市场所关注。

  从北京银行的年报来看,截至2022年末,该行零售业务营收占比提升至34.1%,零售利息净收入全行占比达40.12%,零售转型持续提速。

  光大证券对北京银行2022年“表现”的点评即为“零售转型深入推进,资产质量大幅改善”。

  在光大证券王一峰等分析师看来,2022年,北京银行继续深入推进零售业务转型,以客户为中心,重点拓展价值客群,持续扩大零售业务基础客户群,零售业务贡献度进一步提升。“2022年北京银行零售营收为221.3亿元,零售营收贡献占比较年初提升至34.1%。零售客户数、私行客户数分别达2752.5万户、1.29万户,较年初分别增长7.3%、15.2%;零售AUM(即资产管理规模)达9749.4亿元,同比增长10.2%。”光大证券分析师团队对此举例道。而关注到这一变化的,还包括民生证券、西部证券等团队。

  “追风赶月莫停留,平芜尽处是春山。”2023年,是全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年,银行业发展充满机遇与挑战。在代表北京银行当选新一届城商委主任单位的致辞时,霍学文感言,作为我国的商业银行要始终坚持金融工作政治性、人民性的初心使命,落实监管部门和协会党委要求,与各成员单位一起,加快转型发展步伐,提升专业化服务水平,走好金融报国、金融为民之路。

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