私募股权投资在推进经济转型、助力企业成长、优化金融生态等方面发挥着基础性、战略性作用。作为金融板块重要组成部分的商业银行将如何支持PE/VC（即股权投资和创业投资）发展？
“我在北京银行的‘企业之家’等候大家”，北京银行股份有限公司（601169.SH，下称“北京银行”）董事长霍学文9月4日在2022全球PE论坛上发出邀请。
北京银行董事长霍学文图/2022全球PE论坛主办方提供
今年3月正式履新以来，霍学文总是会考虑，如何发挥好北京银行的优势，为企业做好服务。北京是全国的科技创新中心和文化中心，正是为了做好企业创投服务，北京银行设立了“企业之家”专属区域。霍学文说，北京银行的“企业之家”划分为会谈区、沟通区及签约区等部分，用意就是“希望大家在这里可以有非常融洽的沟通和合作空间”。
毫无疑问的是，当前从宏观经济看，私募股权投资成为助力经济转型升级的“新机遇”；从微观主体看，私募股权投资将助力拓展企业自主创新的“新空间”。
“GBIC2”组合金融服务模式的打造
在霍学文看来，宏观经济与微观主体这两个层面外，还有第三层面。即对金融行业而言，私募股权投资也将助力金融体系形成更加完善的新生态。为支持PE/VC，霍学文加入北京银行后便确立了“商行+投行+私行”，即“GBIC2”（Government, Banking, Investment Banking, Company &Consumer）组合金融服务模式的发展战略。
2022年半年度报告也披露，北京银行“GBIC2”组合金融服务模式的目标是，打通“财富管理—资产管理—投资银行”的价值循环链，实现政府服务、商行服务、投行服务、公司服务和消费者服务的有效链接和高效联动。
“其中的核心点是，银行的资金怎么才能有效支持科技创新。所以我们要发展投行驱动型商业银行业务。”为此，霍学文和北京银行团队调研了苏州、天津等全国多个地区。
数据显示，截至2022年6月底，北京银行已与3974家“国家级及省市级专精特新”企业建立合作；在北京银行营业网点覆盖区域，共服务了全国22%、北京市72%的新三板创新层挂牌企业，全国23%、北京市75%的北交所上市企业。
“怎么样把全国的创新型中小企业引流到北交所、成为北交所的上市公司，这也是北京银行一个重要的职责。”霍学文在论坛现场坦言道。
据他介绍，北京银行在私募股权投资领域已形成了四个工作的格局：一是构筑客户聚合的“生态圈”，做好私募股权投资“募、投、管、退”的综合服务商；二是做好资产托管的“守护者”，做强资金安全“托管人”；三是打造开放共赢的“共同体”，做好科创企业“加速器”；四是探索推动投贷联动的“新模式”，做好企业成长“发动机”。
其中，值得关注的是，8月25日，北京银行理财子公司——北银理财有限责任公司（下称“北银理财”）正式获得银保监会批复筹建，为该行后续与PE机构合作奠定了更加良好的基础。服贸会期间，在2022中国国际金融年度论坛上，北京银行也隆重为北银理财举行了获批筹建的发布仪式，北京市地方金融监督管理局局长李文红、北京银行监事长曾颖共同出席并启动了发布仪式。
霍学文对这家理财子公司“期待满满”。“我们理财子公司在服贸会期间正式对外宣告筹建，使得未来我们可以参与PE/VC及S基金（即私募股权二级市场基金）的投资，北京银行可以围绕‘募、投、管、退’提供全生态、全生命周期的组合金融服务”。
“募、投、管、退”全生态、全生命周期组合金融服务的构建
北京银行下一步将如何支持PE/VC发展？霍学文在论坛现场分享了他围绕“募、投、管、退”全生态、全生命周期组合金融服务构建的几点思考：
在募集环节，他表示要全业态做好撮合服务。银行具有良好的客户资源优势，作为PE与LP之间的催化剂、黏合剂、润滑剂，为PE募资提供优质的LP资源选择，促进双方业务达成。此外，充分发挥银行、基金、保险、理财等综合化经营优势，在符合资管新规要求的前提下，积极选择符合条件的优质PE机构，开展多层次合作，做精做深重点行业研究跟踪、优质企业投融资项目开发等领域。
在投资环节，霍学文指出未来北京银行将全方位加强资源共享。一方面，北京银行将在深入挖掘客户潜在融资需求的基础上，充分发挥投行优势，将存在融资需求的中小微客户推介给PE机构，共同服务企业发展壮大。另一方面，充分发挥商行优势，为PE所投资的条件成熟的企业客户，积极提供信贷资金支持，为企业创新成长提供更加充沛的资金支持。此外，积极探索与政府引导基金、PE机构等互动合作，助力优质企业加速通往北交所上市；为基础设施建设提供有效资本支持，助力盘活基础设施资产。
在管理环节，他强调北京银行要全流程提供增值服务。秉持“不仅是管家，更是专家”的服务理念，持续提供高质量托管基础服务和增值服务。一方面，建设贴近私募基金管理人需求的增值服务体系，发展交易结算、绩效评估、投研报告、风险管理等各功能板块，提供私募基金投资绩效分析、风险分析等多元化服务，助力管理人提升风险管控能力，维护投资者合法权益。另一方面，加快建设托管网银和App，为私募基金管理人提供全天候实时查询托管状态等服务，让资金托管“更高效、更安全、更便捷”。
在退出环节，霍学文讲道：“北京银行将积极参与其中，发挥好纽带桥梁作用，加强与北京股权交易中心、托管客户、S基金等沟通协作，创造股权项目交流机会，为私募股权基金客户提供配套的退出方案选择。”同时，“北京银行将向符合条件的客户推介优质的S基金，满足客户对S基金的投资需求，为股权二级市场交易不断注入生机活力。”他补充道。