来源 :易趣财经2022-07-11
2021年，北京银行积极服务国家发展战略，探索金融支持共同富裕大局新路径，在全行“零售转型”战略的牵引下，通过明确目标、投入资源、优化布局，在管理、产品、服务、私行、科技和队伍建设等方面全面发力，构建了服务高净值客户和大众客户的财富管理业务双轮驱动体系，提供更加多元、丰富、合规和稳健的财富管理服务，同时让普惠型财富管理遍及普通百姓家。
业绩亮眼，彰显财富管理“硬实力”
中国社科院发布的《共同富裕视角下的中国普惠型财富管理市场研究报告》指出，面向普通大众，最具有普惠型的财富管理产品主要是公募银行理财与公募基金。2021年北京银行理财业务顺利完成净值化转型，规模较上年提升278亿元。公募基金全年销量突破400亿元，保有量、中收同比增幅分别为109%、137%。贵宾客户数较上年末增长13.09%，财富类代理代销中收同比增长81.7%。普惠型财富管理业务大有可为。
私人银行是商业银行零售业务转型、高净值型财富管理发力的重要方向。2021年，北京银行启动私人银行服务体系的全面升级，发力高净值财富管理业务。截至2021年末，私行客户数达较上年末增长17.43%。私行AUM超1407亿元，较上年末增长19.35%，私行客户规模再上台阶，业务贡献占比持续提升。
北京银行普惠型财富管理和高净值型财富管理业务同步发力，双轮驱动体系共同迈进新的发展阶段，获得权威机构广泛认可，2021年获评金臻奖“2021年度最佳中国私人银行-最具创新力奖”“年度卓越私人银行”“值得托付财富管理银行”“2021卓越竞争力财富管理私人银行”等奖项，财富管理品牌影响力持续提升。
全方位、差异化管理打造财富生态圈
2021年，在“零售转型”战略牵引下，北京银行充分发挥自身资源禀赋特点精准施策，打造财富生态圈。
因地制宜，形成区域特色服务体系。首都优势是北京银行财富管理业务发展的基础，针对北京地区业务，发挥好北京银行医保卡、工会卡、民生卡多业务场景的强项，结合场景制定专属产品、特色服务方案，夯实北京地区客户高质量发展。如“京华远见薪满益足”即是北京银行面向代发工资、央保卡客户发行的一款每月开放的净值型产品。立足北京的同时，北京银行在长三角地区、珠三角地区大力发展高净值客户服务，提升私行客户占比。北京银行总行根据各分行财富管理发展的不同阶段和基础客群特色，提供不同策略的产品支持、服务和培训。形成各区域具有特色的客户服务体系，实现对客户的有效覆盖。
围绕大众客户和高净值客户形成多元化投资产品体系。根据客户需求丰富产品供给，实现由卖方向“买方投顾”转型。坚持多领域甄选准入、多策略产品供给、多场景客户专属定制，通过“行内+行外”“首发+持营”“线上+线下”方式在理财产品、基金产品、私募代销三大领域立体布局，搭建全周期、全市场、跨平台的产品平台，形成了从产品遴选准入、销售推动、售后服务到存续管理专业化、专属化的管理体系。如尊享月开放是私行客户专属理财产品，京鹰联动、科创京品、得益双鑫系列都是针对大众客户提供的产品。
打造“守望初心、京彩共富”的非金融需求服务体系。2021年，北京银行不断创新和丰富客户活动的形式和内容，举办涵盖艺术、收藏、养生、教育、理财等“财富廿四品”主题活动。打造涵盖健康、运动、出行的增值服务体系。加强投资者教育，培育财富管理客户金融素养，通过为客户提供高品质的服务与活动，提升北京银行大众客户和高净值客户的活跃度和幸福感。
持续深化私人银行服务体系升级。打造私行业务管理平台，推出更多样的私行专属产品，充分发挥私行投顾团队作用，为私行客户量身定制投资组合策略，提供投资评估报告。满足私行客户在家族财富管理、保障和传承方面的个性化需求，做到客户财富管理的全旅程陪伴，升华财富管理“成色”。
科技支撑，构建财富管理防护堤
在数字化浪潮之下，科技创新与金融元素不断融合，数字化转型已成为财富管理持续发展的必由之路。通过千人千面的服务模式，更加精准地满足从大众客户到高净值客户的即时需求。推出掌上银行家APP，打造集客户管理与产品营销一体化的移动工作台，大力提升客户精细化管理和线上营销效率。升级理财新系统、基金销售系统、财富系统，推动科技与业务深度融合。
不断提升财私队伍专业素质。持续组织各类高品质行内外培训工作，制定财富营销人员专业等级制度体系，从理财经理、财富顾问到投资顾问、私人银行家，建立从服务大众客户到高净值客户的管理机制，提升北京银行财私队伍的专业度。
下一步，北京银行将继续主动服务和融入新发展格局、服务高质量发展。在共同富裕理念的引领下，坚持零售转型，坚持普惠型财富管理和高净值型财富管理双轮驱动，在管理、产品、服务、私行、科技和队伍建设六个方面继续发力，努力实现“产品供应平台化、私行业务特色化、科技赋能数字化、队伍建设专业化”。
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