来源 :腾讯财经2022-05-11
素有“城商行领头羊”之称的北京银行近期再陷诉讼，其去年收到的罚单数量和金额均位居城商行首位
近日，北京银行（601169.SH）发布公告称收到江苏省南京市中级人民法院送达的（2022）苏01民初96号《应诉通知书》，指出该行涉及浙江中泰创赢资产管理有限公司（以下简称“中泰创赢”）以证券虚假陈述责任纠纷对康得新复合材料集团股份有限公司（以下简称“康得新”）提起的诉讼。截至公告披露日，该诉讼尚未开庭审理。
北京银行作为康得新合作方曾多次被处罚，但此后，北京银行因理财、同业投资业务严重违反审慎经营规则、贷款资金被挪用等问题再收大额罚单。
北京银行公告显示，本次诉讼源起康得新财务造假案，涉及11位被告主体，其中康得新为被告一，北京银行西单支行、北京银行分别位列第二、第三被告，其他被告方则包括康得投资集团有限公司（以下简称“康得集团”）、恒泰长财证券有限责任公司、瑞华会计师事务所等机构。
本次诉讼中，中泰创赢主要提出了三项诉求。其中前两项是判令康得新向其支付因康得新虚假陈述造成的投资差额损失约51.47亿元，以及投资差额损失部分的佣金154.42万元、印花税514.73万元；同时判令其余被告对康得新在本案第一项、第二项诉讼请求应承担的给付义务承担连带赔偿责任。
对于此案可能带来的影响，北京银行在公告中表示，截至公告日，本次诉讼尚未开庭，未产生具有法律效力的判决或裁定，而本案件中被告主体多达11个，且该行及旗下西单支行并非本案件第一责任被告主体，经该行初步评估后认为案件对其本期利润或期后利润不会产生实质影响。
对此，北京度宇律师事务所职务主任景博文向《中国科技投资》记者表示：“在北京银行起诉康得新被诉案件中，原告中泰公司诉讼请求中北京银行、西单支行承担连带责任，可以看出康得新仍然是第一责任主体，只有在康得新需要承担责任的情况下，北京银行、西单支行才可能赔偿责任。如果康得新无需承担责任，则北京银行、西单支行也可以进行免责。”
“本案主要在于认定北京银行、西单支行是否存在过错，以及是否尽到了勤勉义务。如果认定北京银行、西单支行未勤勉尽职，存在过错，则会按照过错承担相应比例。具体还要看双方的证据，以及陈述的事实，进行综合认定。”景博文进一步分析道。
根据证监会2021年7月做出的行政处罚决定，康得新在2015年至2018年通过虚假记载合计虚增利润115.3亿元。期间，康得新通过虚构销售业务等方式虚增营业收入，并通过虚构采购、生产、研发费用等方式虚增营业成本等。而大股东康得集团与北京银行西单支行签订现金管理协议，协议涉及的康得新银行账户各年末实际余额为0，康得新2015年至2018年年报披露的银行存款余额虚假。2021年5月31日，康得新终止上市并摘牌。
此后，北京银行作为康得新合作方受到监管部门处罚。2020年7月，交易商协会表示，作为康得新相关债务融资工具的主承销商，北京银行在债务融资工具注册发行和后续管理期间存在多项违规行为，决定对其予以警告，并暂停债务融资工具主承销相关业务6个月。
2020年12月，北京银行因对外销售虚假金融产品、出具与事实不符的单位定期存款开户证实书等11项违法违规事实，收到北京银保监局3940万元罚单，公司近20位负责人被罚；同月，因内控及现金管理业务存在缺陷，旗下西单支行违规出具与事实不符的询证函回函、违规出具与事实不符的存款证明等事实，北京银行被罚350万元，5名相关负责人被罚。
而近日，北京银行因另一合作方再陷纠纷。近期，网传京医通停运，对此北京市卫健委回应称，北京怡合春天科技有限公司作为京医通线上系统的运营方，与出资建设方北京银行产生纠纷。目前，北京市卫健委和北京市医院管理中心已关注到此事并指导当事方积极解决纠纷。
对于屡次因合作方陷入纠纷的银行，财经评论员张雪峰向《中国科技投资》记者表示：“今后银行在与企业合作的过程中，应该会更为谨慎，对企业的过往口碑、业绩以及是否存在隐藏风险进行更为严格的背景调查，以避免不必要的潜在风险爆发之后波及自身。”
据新华财经统计，2021年涉及城商行的机构罚单总数为83张，较2020年减少13张，降幅达13.54%；被罚款总金额约7342.33万元，较2020年下降4503.37万元，降幅达38.02%。其中，2021年，北京银行在城商行中收罚单数量居首，为13张，且被罚总金额最高，为1717万元。