来源 :数金观察2021-10-02
“北京银保监局一连公示了四张罚单，涉及北京银行、建信信托、交通银行、中信国际四家金融机构，处罚金额共计超1500万元。”
观察君
9月30日，北京银保监局一连公示了四张罚单，涉及北京银行、建信信托、交通银行、中信国际四家金融机构，处罚金额共计超1500万元。
此次最大罚单由北京银行收下。罚单具体显示，北京银行因服务收费管理不力，违规收费；理财和同业投资业务严重违反审慎经营规则；贷款管理不到位导致贷款资金被挪用等多项违法违规事实，被北京银保监局责令改正，并给予合计820万元罚款的行政处罚。
同时，北京银保监局对陈媛、孙悦、房旭三人给予警告并分别处罚款10万元、5万元、5万元；此外，对宋双、闫峻给予警告。
蓝鲸财经查阅发现，此番并非北京银行本月的第一张罚单。9月18日，北京银行绍兴分行因向不具备条件的客户发放贷款被罚款人民币25万元。
除北京银行外，建信信托此次面临400万元罚款的行政处罚。具体来看，建信信托有限责任公司曾于2011年，未经批准违规设立两家非金融子公司，由此北京银保监局责令该公司改正,并给予400万元罚款。同时，对相关负责人程双起给予警告。
天眼查显示，建信信托是由建设银行投资控股，在原合肥兴泰信托有限公司增资扩股的基础上，重组设立的非银行金融机构。从股权结构看，建设银行、合肥兴泰金融控股（集团）有限公司分别持股67%、33%。今年5月，建信信托以固有资产从事股权投资业务资格获批。
值得一提的是，国有大行此番也居处罚之列。交通银行北京市分行此次涉及多项案由，具体包括理财业务投资运作管理不规范、个人消费贷款业务贷后风控措施严重不到位、个人消费贷款挪用于购房、投资等禁止性领域、向资本金不足且未取得施工许可证项目发放贷款、同业投资资金违规投向股权投资领域等。
交行北京市分行由此被责令改正，并给予230万元罚款的行政处罚；同时，对卢欣、曾宪涛给予警告。
此外，中信国际北京分行因个人房地产抵押贷款业务贷款审查不尽职，贷后管理不审慎，严重违反审慎经营规则的违法违规事实被罚款50万元。