来源 :安徽网2024-10-25
在电信网络诈骗案件频发，客户资金安全面临挑战的背景下，兴业银行合肥分行近日成功运用其“受害人保护模型”，精准识别并阻止了一起涉及36万元的电信网络诈骗事件，有效保障了客户的财产安全。
2024年10月16日傍晚，一位客户在家中刷抖音时接到了一个陌生人的电话。该人员声称客户因浏览抖音下载了一款需付费的软件，每月费用为100元。客户表示不愿意使用和缴费，随后诈骗分子以协助解除绑定为由，要求客户通过QQ视频进行远程操作手机。在查询了客户的微信银行卡绑定情况后，诈骗分子诱导客户登录兴业银行APP，并告知其银行账户密码和收到的验证码。
就在诈骗分子准备转移客户资金的关键时刻，兴业银行的反欺诈模型迅速预警并自动管控了账户，使其进入只收不付状态。分行反诈专班人员收到总行预警信息后，立即查看客户账户信息，发现该账户被异常登录，疑似遭受电信网络诈骗。
面对紧急情况，分行反诈专班立即启动应急机制，迅速通知客户开户网点滁州分行。反诈专班人员第一时间查询了账户状态，并发现该账户因触发“受害人保护模型”而被及时管控，账户内的36万元资金因此未被转走。
为避免客户其他银行账户遭受资金损失，分行反诈专班人员当即联系滁州分行综合部反诈联络人，并联合滁州反诈中心民警上门劝阻。经过多方努力，滁州反诈中心民警最终成功联系到客户，并告知其可能遭遇了电信网络诈骗。客户在意识到危险后，及时挂断了与诈骗分子的视频通话，成功避免了资金损失。
此次事件的成功处置，不仅体现了兴业银行反欺诈模型的技术实力，也彰显了分行对客户资金安全的高度重视和人文关怀。下一步，分行将始终保持高度职业敏锐度，筑牢金融反诈的“防火墙”，为客户提供智能、高效的金融服务。