来源 :新浪财经2022-12-30
近年来，私人银行成为各家银行财富管理业务竞争的新方向。2021年12月，兴业银行私人银行专营机构获批开业，成为国内股份制银行近10年内首家获批持牌的专营私人银行。据统计数据，在兴业银行私人银行专营机构获批开业后，仅2022年上半年，该行3000万元以上超高净值客户AUM增长达到近五年最高。截至2022年11月末，兴业银行私行客户超6.3万户，管理客户资产规模超8000亿元。
开业一年以来，兴业银行私人银行正逐步建立由总分行家族办公室、投资顾问、私行客户经理、信托家族办公室、内外部法税专家、增值服务团队组成的综合服务队伍，以“兴承世家”共同品牌为客户提供长期、稳定、专业的财富管理服务。
产品布局方面，依托涵盖宏观经济与市场研判、大类资产配置策略、金融产品评价跟踪等方面的私人银行投资研究体系，打造了涵盖现金管理、固定收益、混合策略、权益投资、另类投资、保险保障在内的开放式产品平台，多元化满足客户需求。
兴业银行私人银行部总经理戴叙贤表示：“设立私人银行专营机构，有助于兴业银行进一步优化财富管理业务模式和经营体制，持续完善私人银行服务功能，提升客户服务水平。”
近几年来，随着私人财富规模持续增长，财富管理的重要性日益凸显，与此同时，客户个性化、多元化的需求不断对财富管理业务的发展提出挑战。另一方面，当下国际局势和金融环境的不确定性使部分高净值客户改变了以往的投资习惯，多样性资产配置逐渐被接受，资产的稳定性和安全性更受重视。
不管是从外部环境来看，还是从内生动力出发，私人财富管理的新形势、新趋势对于商业银行私人银行业务的开展既是挑战也是机遇。戴叙贤认为，“以客户为中心”的经营理念永不过时，满足高净值客户多元化财富管理需求，塑造特色化、差异化的私人银行品牌竞争力是商业银行的必由之路。
戴叙贤分析，过去15年，我国高净值人群的家庭财富呈现高速增长态势，高净值人群对包括商业银行私人银行在内的金融机构财富管理要求不断提升，主要表现为两种趋势：一是对财富的安全保障与传承需求上升到首要位置，而收益性逐渐退居其次；二是对金融机构财富管理的专业能力、综合服务能力要求大大提升。
面对以上变化，兴业银行从扩充专业人才队伍，加快数字化运营步伐，着力构建“人无我有、人有我优、人优我专”的产品供应体系，从满足私行客户多元化财富管理需求等多个方面及时做出调整。
“私人银行业务不是零售业务的简单升级，而需要将服务对象由高净值人群个人延伸到其背后的家庭、企业；服务内容由高品质的零售金融服务、个性化的非金融增值服务，扩展至全方位一体化的‘人家企’综合服务。”?兴业银行私人银行部相关负责人介绍，过去一年，兴业银行致力于为企业家客户提供多元化综合金融解决方案，探索创新金融业务新模式，助力实体经济高质量发展。
兴业银行私人银行部相关负责人举例：“围绕民营上市公司、‘专精特新’目标客群，团队着力打造专为企业家群体制定的‘兴企荟’综合金融解决方案，服务内容涵盖了10个方面服务内容，包括PE股权产品、上市公司市值管理、债券发行、并购融资、员工持股计划、家族信托、资产配置、投资咨询、绿色慈善信托等，该方案一经推出即受到市场关注，并逐渐被私行客户接受与认可。”
据了解，兴业银行先后为多个上市公司及高管提供超百亿的各类资本市场投行服务，包括股权激励、股票质押融资、员工持股、可转债配资等，并与企业在交易银行、跨境结算、授信等商行业务上多点开花。
“以私人银行服务为切入点，从企业家一端全面了解需求，配套资本市场直接有效的产品和服务，能够更好地助推企业创新发展，提升服务实体经济能力。”兴业银行私人银行部相关负责人表示。“围绕‘成为中国企业家的主要财富管理银行’这一愿景，我们将进一步扩展私人银行服务半径，依托兴业银行集团优势和资源禀赋，建立差异化、精细化的服务生态，持续做好对企业家及其背后家庭和企业的服务，以金融活水浇灌实体经济，助力家国长兴。”