来源 :中国证券报2022-12-09
伴随着中国经济高速增长、居民财富快速积累、高净值客群不断壮大成熟，财富管理与私人银行服务需求更加复杂多元。《2021意才·胡润财富报告》显示，中国富裕家庭拥有的总财富达160万亿元，其中可投资资产达49万亿元，占总财富的三成。
据了解，国内私人银行业务在发展过程中，逐步在机构战略定位和经营策略方面划分为两大阵营：一是综合金融服务平台，通过整合集团各子平台优势，全方位解决客户需求，打造品牌美誉度，深度优化服务，提升客户黏性；二是特色服务平台，结合区域特色，突出自身服务优势，强化与其他类型头部机构合作，服务有特定需求的客户，充分参与细分领域的市场竞争。
近年来，以兴业银行为代表的各大中资金融机构着力深化私人银行服务，为企业家客户提供多元化综合金融解决方案，探索创新金融业务新模式，助力实体经济高质量发展。
“商行+投行”联动助力实体经济发展
当前，随着经济高质量发展和人民生活水平不断提高，私人银行客群结构更加丰富，客户不再满足简单的财富产品和增值服务，需要私人银行将服务渗透到其背后的家族传承、企业经营中。
在此背景下，私人银行业务不再是零售业务的简单升级，而需要将服务对象由高净值人群个人延伸到其背后的家庭、企业；服务内容由高品质的零售金融服务、个性化的非金融增值服务，扩展至全方位一体化的“人家企”综合服务。
兴业银行持续深化“商行+投行”战略转型，积极发挥集团化经营优势，探索公私融合的服务新模式。围绕民营上市公司、专精特新目标客群，着力打造专为企业家群体制定的“兴企荟”综合金融解决方案，服务内容涵盖并购融资、股票质押、员工持股计划等。
据了解，兴业银行先后为多个上市公司及高管提供超百亿的各类资本市场投行服务，包括股权激励、股票质押融资、员工持股、可转债配资等，并与企业在交易银行、跨境结算、授信等商行业务上多点开花。
“以私人银行服务切入，从企业家一端全面了解需求，配套资本市场直接有效的产品和服务，能够更好地助推企业创新发展，提升服务实体经济能力。”兴业银行私人银行部相关负责人表示。
持牌专营一周年释放业务发展动能
近年来，私人银行成为各家银行财富管理业务竞争的新方向。据了解，目前大部分上市银行均已设立一级部门，伴随业务转型深入，业内已涌现出工商银行、农业银行、交通银行、兴业银行、恒丰银行5家全国持牌经营的私人银行专营机构。
2021年12月，兴业银行私人银行专营机构获批开业，成为国内股份制银行近十年内首家获批持牌的专营私人银行。开业一年来，该行全力推动财富管理业务转型发展，进一步加快业务模式和经营体制革变，促进私人银行业务高质量发展。
以“资产管理+顾问咨询”为竞争力和驱动力，兴业银行私人银行正逐步建立由总分行家族办公室、投资顾问、私行客户经理、信托家族办公室、内外部法税专家、增值服务团队组成的综合服务队伍，以“兴承世家”共同品牌为客户提供长期、稳定、专业的财富管理服务。产品布局方面，依托涵盖宏观经济与市场研判、大类资产配置策略、金融产品评价跟踪等方面的私人银行投资研究体系，打造了涵盖现金管理、固定收益、混合策略、权益投资、另类投资、保险保障在内的开放式产品平台，多元化满足客户需求。
截至今年11月末，该行私行客户超6.3万户，管理客户资产规模超8000亿元，今年上半年，该行3000万元以上超高净值客户AUM增长近五年最高。
“围绕‘成为中国企业家的主要财富管理银行’这一愿景，我们将进一步延伸私人银行服务半径，依托兴业银行集团优势和资源禀赋，建立差异化、精细化的服务生态，持续做好对企业家及其背后家庭和企业的服务，以金融活水浇灌实体经济，助力家国长兴。”兴业银行私人银行相关负责人表示。