新华财经获悉，本月底之前，武汉新城国际博览中心有限公司向兴业银行申请的7亿元绿色贷款将陆续到账。
这是湖北省首单附带“绿色建筑保险”的绿色贷款。
在实践中，绿色贷款与绿色建筑评定之间的时间错配问题，让企业和银行陷入两难的境地，绿色建筑要等交付运营后才能评级，而企业最强烈的信贷需求基本都在建设阶段，正因如此，绿色建筑信贷一度“叫好不叫座”。
但这个问题没有难住兴业银行。
今年6月，兴业银行成都分行成功落地“天府国际动漫城”项目贷款1.4亿元，该笔贷款创新引入绿色保险机制，成为四川省首笔附带“绿色建筑性能责任险”的绿色贷款。
在成都的项目中，兴业银行联合中国人民财产保险公司进行相关产品研究，为项目的绿色性能上了一道“安全锁”，从而实现了项目的成功落地。在武汉的项目中，兴业银行联合平安财险，用同样的方法实现了项目落地。
这只是兴业银行16年来创新发展绿色金融的一个缩影。
作为我国首家赤道银行，兴业银行的战略核心业务绿色金融今年迎来了一次重大组织架构调整，该行将绿色金融部与大型客户部合并为绿色金融部，并加挂战略客户部的牌子，借此将绿色金融业务和战略行业客户、重点业务紧密结合，以促进绿色银行战略加速落地。
“部门合并之前，我们侧重于产业政策的研究和制定，而合并之后，我们更多的是往产业端下沉。”兴业银行绿色金融部负责人李理对新华财经说。
深耕新能源赛道
问渠那得清如许？为有源头活水来。
对产业链的深入研究，让李理更能精准地把握重要的合作机会。“很多人都知道中国中车是生产高铁的，但可能不知道它是我国生产风电设备的前三大企业。”
公开数据显示，截至今年上半年，中国中车为风力发电企业提供了9300余台风电整机、1.6万余套风电叶片、6.5万余台风电发电机，风电发电机销量排名国内第一，叶片销量排名国内第二，塔筒销量排名国内第三。
早在1998年，中车永济电机公司就开始首台660kw笼型风力发电机的研制，是我国最早进入风电领域的企业。2021年，中国中车研究院超级铜实验室联合上海交通大学金属基复合材料国家重点实验室实现了石墨烯与铜的结合技术，诞生了超级铜，其导电率高达116%，比自然界中导电性最好的银高7.5%以上。超级铜可应用在风力发电、光伏发电、核电等领域。如果将全国的电机都替换为超级铜电机，每年可以节约用电约185亿度。
截至9月末，兴业银行绿色融资余额达1.57万亿元，其中清洁能源产业绿色贷款余额、碳减排贷款余额分别为1139亿元、264亿元，形成了显著的碳减排效益。
与此同时，兴业银行实现了社会效益和经济效益的双丰收，其绿色金融不良贷款率仅为0.48%，大大低于全行1.1%的不良贷款率。
不过，李理坦言，新能源赛道的竞争也愈发激烈，提升专业的投研能力和服务水平至关重要。
在《兴业银行“十四五”人才发展规划》中，该行决定率先实施“绿色金融人才万人计划”。“专业人才是参与竞争至关重要的一环。我们正在推动完成绿色金融人才培养体系、师课体系、专项培养项目建设。”李理告诉新华财经。
布局转型金融市场
在加大光伏发电、海上风电等清洁能源产业融资支持的同时，兴业银行也在积极支持传统产业绿色低碳转型。
“在未来的投放规划中，转型金融的投放力度不会低于清洁能源领域。”李理说。
中国金融学会绿色金融专业委员会主任马骏此前表示，像钢铁、水泥、铝业、航空、煤电等，这些高碳行业目前还得不到足够的金融支持向低碳转型。
“市场上很多声音认为，只要给煤电企业贷款或者是投资，那一定是‘洗绿’，不管企业是不是将要转型。在这样的氛围下，那些真正想向低碳转型的企业也很难获得融资。”马骏说。
就在同行犹豫不决，在转型金融标准还未明确的时候，兴业银行已经坚定了其对于转型金融投入的决心。“未来转型金融在全行绿色金融业务占比不会低于50%。”李理告诉新华财经。
2021年，兴业银行提出“十四五”期间全行绿色金融业务规模实现翻番的规划目标，至2025年末，兴业银行集团绿色金融全口径融资余额不低于2万亿元，绿色金融企业客户数不低于5.5万户。截至今年6月末，该行绿色融资余额已突破1.5万亿，绿色金融企业客户达4.43万户。
“近期我们正在加快推进重点产业低碳转型路径及金融服务研究，强化绿色业务专业支持的公共属性，并不断优化授信授权政策、资源配置，服务高碳行业绿色低碳转型。目前已经在建筑业、交通汽车、装备制造等行业开展低碳转型技术路径研究。”李理说。
此外，兴业银行还将ESG与气候风险管理引入全面风险管理体系，重点针对火电、钢铁、水泥行业客户，积极开展气候风险压力测试，并将继续拓展测试覆盖范围，研究其他高碳行业气候风险压力测试方法论和传导路径。