改革开放数十年来，经济快速增长，中国私人财富得到极大积累，同时也造就了一大批高净值和超高净值人群，从而催生了巨大的财富管理需求，以商业银行私人银行为代表的财富管理业务应运而生，随着经济社会的转型转轨，高净值人群对财富管理的具体需求也在时时生变，在这个过程中，财富管理机构亦随之及时调整和拓展服务范围，逐渐形成了一整套包括资产配置和非金融服务在内的一整套财富管理体系。
如今，经济社会的发展再次来到一个重要的转折关口，世界正处于百年未有之大变局，中国经济进入高质量发展的全新阶段。财富管理的内涵及其面临机会和挑战也更为丰富，及时掌握经济社会关键信息，获知重大政策的变化和方向，是在家族财富管理和资产配置做出正确规划的前提。
基于这一目的，兴业银行私人银行每年为高净值客户举办“名家讲坛”系列活动，邀请财富管理、投资策略等领域权威专业人士，为各地分行的私人银行客户详细解读财富传承、家族治理、资产配置等最新的政策和发展趋势，为其家族财富的管理和传承提供支持。
2021年是兴业银行成立的十周年，2021年4月，兴业银行私行专营机构获批筹建，12月10日，中国银保监会上海监管局正式批复同意成立开业，这是国内股份制银行近十年首家持牌专营私人银行，也是十年来监管部门唯一批筹开业的私人银行专营机构。
“获批持牌后，私人银行将充分发挥集团‘商行+投行’战略优势，做好企业家客群践行社会责任的同行伙伴和引路人的角色，更深入洞察其社会责任需求并匹配差异化的服务方案，助力个人、家庭和企业财富实现可持续传承。”兴业银行私人银行部总经理戴叙贤表示。
2021名家讲坛系列活动顺利收官
中国私人财富的快速增长是近年来经济社会中最明显的趋势之一。《2021中国私人财富报告》报告指出，2020年，中国个人可投资资产总规模达241万亿人民币，可投资资产在1000万人民币以上的中国高净值人群数量达262万人。预计到2021年底，中国高净值人群数量预计接近300万人，可投资资产总规模将突破90万亿。
伴随着高净值人群数量和可投资资产规模持续增长的，是财富管理需求的日趋多元化。一方面，随着时间的流逝，中国社会的创富人群已经开始退居幕后，整个社会正在经历一场大规模的财富传承和转移，对于家族传承的合理规划成为一个普遍的重要问题，而其中涉及到纷繁复杂的法律、税务等相关政策也日益凸显出其重要性；另一方面，经济在高速增长之后进入高质量发展阶段，经济增速放缓，产业转型，与此同时金融资管也启动了一场声势浩大的转型改革。这一过程从根本上改变了私人财富的资产配置。
为了帮助高净值客户在资产配置和家族传承上做出更适合的安排，兴业银行私人银行每年为各地分行的私行客户举办名家讲坛系列活动。据了解，2021年，兴业银行私人银行在包括苏州、杭州、佛山、厦门、合肥、上海等城市在内的11个城市举办了名家讲坛分享活动。
这些活动的主题围绕财富传承与管理、宏观经济形势和资产配置分析等展开，邀请的嘉宾均为领域内的权威专家，活动流程包括嘉宾的主题分享环节，以及与现场观众的互动交流，为客户的具体活动进行答疑解惑。
如苏州分行的活动于11月23日举办，分享活动的主题为“后疫情时代的财富传承智慧”，特邀分享嘉宾是被称为“中国财富管理国际化第一人”的王昊律师。王昊的主题分享围绕后疫情时代不确定性加剧、第三次财富分配传递的信息以及家族信托案例分析这几大方面展开，并总结指出，后疫情时代的财富传承安排，需关注政策新动向，正确理解政策走向，提前安排传承大业，善用家族信托传承工具。会后王昊律师与感兴趣的客户一对一交流，为客户的家庭财富规划提出中肯建议。
合肥分行的分享活动则邀请了米兰贝拉家族办公室联合创始人，盈科律所高级合伙人，FTC家族信托中心（原盈科家族信托中心）主任李魏。李魏以“共同富裕背景下的财富规划”为主题解读了共同富裕时代背景下私人财富避险与传承，并从律师的角度分享了诸多建议。他表示，家族信托是一整套复杂的法律架构，灵活多变，只有符合条件且依法设立的信托方能达到预期效果，它不仅能够轻松控制财富，更对促进家庭稳定有重要意义。同时，保险是现代财富管理必不可少的安排，但要注意对保单现金价值与未来保险金的保护规划。
据了解，兴业银行私人银行在全国各地举办的这些名家讲坛活动，均受到广大客户的欢迎，多地活动的报名客户人数远超预期。活动现场，客户的交流也十分积极。从中也可看出，高净值人群对财富管理与传承相关政策、经济形势等信息的需求之强烈。
“将财富管理作为战略级业务”
2021年是兴业银行私人银行成立10周年后的再出发之年，经过过去十年的深耕发展，兴业银行私人银行已然取得卓著的成就。该行数据显示，截至目前，私人银行客户数达5.8万户，管理客户金融资产规模超7600亿元。
据了解，作为兴业银行“财富银行”战略的重要一环，兴业银行十年深耕私人银行，始终坚持以客户为中心，市场导向，以满足高净值客户多样化财富管理需求为驱动，致力于打造特色化、差异化的私人银行财富管理业务。
“兴业银行很早就将财富管理作为战略级业务，现在更是将财富管理作为服务共同富裕、满足人民群众对美好生活向往的重要抓手；不仅在业内较早形成了涵盖信托、基金、资管理财等在内的大财富布局，今年更进一步提出要树牢擦亮财富银行的金色名片，要以丰富产品为抓手、以开放投资生态圈为核心、以科技赋能为保障，充分发挥高收益资产的组织挖掘和深厚的同业合作两个独特优势，立志打造全市场一流的财富管理银行。”兴业银行行长陶以平近期在“2021年度中国银行业高质量发展论坛”进行演讲时如此表示。
从具体布局来看，2019年推出“兴承世家”家族财富管理品牌，通过成立“家族办公室”为企业家的家庭及其企业提供全方位一站式顾问咨询管家服务，家族信托业务近两年呈爆发式增长；2020年创建国内首个FOF基金组合品牌“兴承优选”，打造多元化开放式产品体系；近两年来，充分发挥兴业银行金融市场优势和深厚的同业合作基础，甄选并大力引进各类优质头部私募基金产品，积极打造投资生态圈，满足客户配置权益资产的需求，并已在国内同业及高净值人群中树立良好口碑。
2021年获批设立专营机构无疑将再次兴业银行财富管理业务高质量发展注入新动能。兴业银行私人银行部总经理戴叙贤表示，设立私人银行专营机构，有助于兴业银行进一步优化财富管理业务模式和经营体制，持续完善私人银行服务功能，提升客户服务水平，打造符合新时代人民美好生活需求的精品私人银行，擦亮“财富银行”名片。