来源 :中国证券报2021-12-08
12月8日，兴业银行在沪召开“拾阶而上·兴业银行私人银行成立十周年暨优秀管理人颁奖盛典”活动，并联合波士顿咨询公司（BCG）发布中国银行业首份《中国超高净值人群社会责任白皮书》报告。同时该行宣布其打造的“兴慈善1号绿色慈善信托”产品目前已进入试点阶段，标志着我国首个以生物多样性保护为主题的绿色慈善信托开启公益新征程。
《白皮书》指出，中国超高净值人群践行社会责任是大势所趋，九成以上的受访者愿意在财富管理的过程中考虑社会责任与影响力因素，生态环境、资源能源、污染、气候等话题为重点关注领域，但了解不足、缺乏指导和活动资源成为其践行社会责任的主要挑战。
而社会责任投资专业建议和洞察分享是超高净值人群对财富管理机构的两大最核心期待，也成为其选择财富管理机构的重要标准之一。《白皮书》认为，私人银行能为超高净值人群在践行社会责任方面提供专业服务，包括明确价值定位，提供相关的知识与专业洞见、优质资源与服务方案等。
《白皮书》建议，参考海外市场财富管理机构服务超高净值客户的经验，国内私人银行在协助超高净值人群践行社会责任方面也应扮演至关重要的作用，并从价值定位、核心能力、支撑体系等三个维度进行差异化建设。核心能力上，《白皮书》称，在整体价值定位引领下，要真正坐实超高净值人群践行社会责任的伙伴和引路人角色，财富管理机构需要夯实四大核心关键能力。专业洞见方面，要建立覆盖宏观、中观、微观三个层次的社会责任研究能力；需求洞察层面，要全面洞察客户社会责任需求、就践行社会责任相关目标和实现路径与客户达成顶层共识、并为客户制定全面且定制化的社会责任建设服务方案；资源整合方面，私人银行应链接政府、外部咨询机构、社会公益组织，搭建开放资源平台帮助客户践行社会责任；货架构建方面，打造全面、科学、系统的社会责任投资产品货架，为超高净值客户在该领域提供合适的产品解决方案。
据悉，2021年是兴业银行私人银行成立十周年。今年5月，兴业银行获中国银保监会批准筹建私人银行专营机构，为股份制商业银行首家。兴业银行行长陶以平表示，截至目前，兴业银行私人银行客户人数已超过5.7万户，客户月日均AUM超过7400亿元，过去三年私人银行管理资产规模复合增长率超过28%。